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Información
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
BME IBEX 35 PR EUR
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
56,1M€
Patrimonio de la clase
56,1M€
Fecha de inicio
4/11/2004
Comisión de gestión
1,500%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,200%
Gastos corrientes
n/a
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Fondocajamar V FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N3421 | 22,95€ | 17,29% | 30€ | 1,500% |
*Rentabilidad anualizada
N3421
Clase única
2025+20,43%
5 años+16,74%
Riesgo6 / 7
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan Cajamar Renta Variable PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
20,16%
Volatilidad
10,01%
Máxima caída
-4,19%
Alpha
-4,88
Beta
0,58
Ratio de Sharpe
1,27
R Cuadrado
51,44
Tracking Error
8,67
Correlación
71,72
Ratio de Información
-2,46
Rentabilidad anualizada
17,29%
Volatilidad
10,72%
Máxima caída
-5,55%
Alpha
-1,24
Beta
0,58
Ratio de Sharpe
1,35
R Cuadrado
61,05
Tracking Error
9,01
Correlación
78,14
Ratio de Información
-1,65
Rentabilidad anualizada
16,74%
Volatilidad
15,66%
Máxima caída
-13,77%
Alpha
-2,04
Beta
0,77
Ratio de Sharpe
0,87
R Cuadrado
78,66
Tracking Error
8,37
Correlación
88,69
Ratio de Información
-0,90
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Servicios Financieros
21,3%
Materiales Básicos
14,6%
Tecnología
13,6%
Consumo Cíclico
13,4%
Consumo Defensivo
11,3%
Servicios de Comunicación
7,2%
Industriales
5,5%
Salud
5,0%
Servicios Públicos
3,3%
Energía
3,2%
Inmobiliario
1,6%
Exposición regional
País Desarrollado
94,5%
Zona Euro
62,5%
Estados Unidos
16,0%
Reino Unido
8,2%
Mercado Emergente
5,5%
Canadá
5,2%
Asia Emergente
4,1%
Europa (ex-Zona Euro)
2,5%
Iberoamérica
1,5%
Europa Emergente
0,0%
África
0,0%
Oriente Medio
0,0%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
Asia Desarrollada
0,0%
No Clasificado
0,0%
Exposición por asset allocation
Acciones
100,0%
Bonos
0,0%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Cash
0,0%
Otros activos
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Giantcap
47,3%
Mediumcap
25,4%
Smallcap
10,2%
Microcap
9,8%
Largecap
7,2%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
ASML Holding NVNL0010273215 | 2.906.226€ | 5,27% |
Tubacex SAES0132945017 | 2.506.794€ | 4,55% |
Allfunds Group PLCGB00BNTJ3546 | 1.931.904€ | 3,50% |
Corporacion Acciona Energias Renovables SAES0105563003 | 1.824.564€ | 3,31% |
Microsoft Corp | 1.701.093€ | 3,08% |
Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton SEFR0000121014 | 1.570.772€ | 2,85% |
Air Liquide SAFR0000120073 | 1.515.837€ | 2,75% |
Liberty Global Ltd Ordinary Shares - Class A | 1.468.860€ | 2,66% |
Banco Santander SAES0113900J37 | 1.376.519€ | 2,50% |
Allianz SEDE0008404005 | 1.236.351€ | 2,24% |
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¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.