Mi Plan Santander Moderado PP

N4574
1,27
2023 €
2,39%
Rentabilidad en el año
3A €
-1,73%
Rentabilidad anualizada a 3 años
Nivel de riesgo
1
2
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4
5
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José Manuel Marín Cebrián
José Manuel Marín CebriánFORTUNA servicios financieros premium
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
W&K Financial Education
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1,27
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
-1,73%
Comisión (máxima):
1,300%
DGS:
N4574
Clases disponibles:
Clase única
Gastos corrientes:
1,530%
Nivel de riesgo:
Moderado
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Inversión mínima:
30
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:
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Si no tienes cuenta con ningún banco que venda este plan, te ayudaremos a abrirla.

Información

Se amplía la banda de Renta Variable hasta un 60% de la cartera del Fondo. Se permite hasta un máximo del 40% de la exposición total en activos de Renta Fija de calidad crediticia mínima inferior a la que tenga el Reino de España en cada momento o de mediana calidad crediticia (BBB- según las principales agencias de rating o indicadores de referencia de mercado), la que sea Inferior (incluyendo activos sin rating). Se establece un % máximo de inversión del 40% en activos y/o emisores de países emergentes; y se fija que la suma de las inversiones totales en activos y/o emisores emergentes, y de renta fija de calidad crediticia mínima inferior a la que tenga el Reino de España en cada momento, o BBB- (la que sea Inferior) no será superior al 40%. No obstante, si el Reino de España llegara a tener baja calificación crediticia, la suma total en activos y/o emisores emergentes, y en emisiones con rating por debajo del rating del Reino de España no podrá superar el 40% del patrimonio.

Resumen
Comisiones
Documentos
Benchmark
Not Benchmarked
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
2.353,5M
Patrimonio de la clase
2.353,5M
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,300%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,200%
Gastos corrientes
1,530%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Quarterly Report
Key Investor Information Document (KIID)
SemiannualReport
Supplement
Factsheet
Rulebook
AnnualReport
Rulebook Summary
Announcement

Rentabilidad

Calculada en euros
Por periodos
Por años
Rentabilidades medias anuales en los periodos superiores a un año.

Ratios

Principales ratios (en euros) del plan Mi Plan Santander Moderado PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
-8,44%
Volatilidad
8,03%
Máxima caída
-14,50%
Alpha
-3,67
Beta
0,85
Ratio de Sharpe
-1,88
R Cuadrado
75,85
Tracking Error
4,12
Correlación
87,09
Ratio de Información
-0,34
Rentabilidad anualizada
-1,73%
Volatilidad
8,35%
Máxima caída
-14,50%
Alpha
0,66
Beta
1,13
Ratio de Sharpe
-0,18
R Cuadrado
71,56
Tracking Error
4,53
Correlación
84,60
Ratio de Información
0,06
Rentabilidad anualizada
-0,77%
Volatilidad
6,94%
Máxima caída
-14,50%
Alpha
-0,72
Beta
1,11
Ratio de Sharpe
0,51
R Cuadrado
67,17
Tracking Error
4,02
Correlación
81,96
Ratio de Información
-0,20

Exposición

Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio

Exposición por sectores

Tecnología
Tecnología
6,0%
Finanzas
Servicios Financieros
6,0%
Salud
Salud
5,4%
Materiales industriales
Industriales
4,0%
Otros
Consumo Cíclico
3,9%
Otros
Consumo Defensivo
3,5%
Comunicaciones
Servicios de Comunicación
2,4%
Energía
Energía
2,2%
Materiales industriales
Materiales Básicos
2,0%
Infraestructuras
Servicios Públicos
1,3%
Infraestructuras
Inmobiliario
0,8%

Exposición regional

País Desarrollado
34,4%
Estados Unidos
17,6%
Zona Euro
7,7%
Europa (ex-Zona Euro)
4,0%
Reino Unido
3,4%
Mercado Emergente
3,2%
Asia Emergente
2,3%
Asia Desarrollada
1,2%
Iberoamérica
0,5%
Oriente Medio
0,4%
África
0,2%
Japón
0,1%
Canadá
0,1%
Europa Emergente
0,1%
Australasia
0,0%
No Clasificado
0,0%

Exposición por asset allocation

Bonos
53,9%
Acciones
49,8%
Otros activos
2,9%
Convertible
0,4%
Acciones preferentes
0,0%
Cash
-7,0%

Exposición por capitalización de mercado

Giantcap
17,1%
Largecap
14,0%
Mediumcap
6,0%
Smallcap
0,3%
Microcap
0,0%

10 mayores posiciones en cartera

Posición
Valor
Peso
iShares Cor MSCI Eurp UCITS ETF EUR DistIE00B1YZSC51
6.888.8545,59%
Invesco S&P 500 ETFIE00B3YCGJ38
6.432.3355,22%
Santander Rendimiento Cartera FIES0138534054
6.107.6084,96%
Call S And P 500 Index 3930 12/22
4.997.9524,06%
Xtrackers MSCI Europe ETF 1CLU0274209237
4.858.7243,94%
Amundi IS MSCI Europe ETF DRLU1437015735
4.676.4543,79%
Fut. S And P500 Emini 12/22
4.352.2833,53%
Fut. Topix Index 12/22
3.727.7283,02%
Italy (Republic Of) 0%IT0005492415
3.641.8102,95%
Call Eur/Usd Future (Cme) 1 12/22
3.373.2992,74%
Datos a
Cargando...

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Angel Alvarez pregunta
¿Qué hacer con mis fondos del Santander?
3 respuestas
Buenos días Angel,

He analizado aunque ya los conozco las 3 inversiones que comentas y permíteme que te haga una reflexión global dado que los 3 tienen un perfil más o menos común.

Lo que tengo claro es que fondos, carteras o planes que tengan una exposición relevante en Renta fija o mixta no son interesantes ni aconsejables en este momento.

Si tienes un perfil moderado, llevas tiempo con estas inversiones y doy a entender que las mantienes con un horizonte temporal medio/largo te aconsejo traspasos internos (para evitar las pérdidas) a fondos de Renta Variable que los vas a entender perfectamente y te van a dar alegrias.

Piensa tambíen que hay fondos con menores comisiones y con un nivel de riesgo 4 que tienen hay soluciones mejores.

Me gustaría por privado darte unas opciones pero para ello preciso saber algo más de ti y tu perfil por lo que me pongo a tu disposición en el teléfono 661497043 en llamada o wasap o por emaill.

Saludos
Francisco Ortega
Fortuna Servicios financieros Premiun
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Consulta nuestra guía rápida de planes

Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar. En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.