Review profesional
Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero opina
Publicado hace 19 días
CABK Destino 2040 PP: piloto automático para bien y para mal.
Gestión activa adaptando las inversiones hacia un perfil más conservador a medida que se acerca al horizonte temporal de jubilación del año 2040. Una vez alcanzada la fecha objetivo, la distribución será 30% en Renta Variable, 60% en Renta Fija y 10% en Alternativos.
Actualmente mantiene un riesgo 4 de 7 y una volatilidad del 10,78%.
Rentabilidad últimos años:
2024 2023 2022 2021 2020
12,92 % 11,34 % -11,58 % 16,97 % 1,00 %
Está comprometida con la inversión responsable y considera los criterios ASG, que son aquellos que incorporan factores de sostenibilidad en las decisiones de inversión.
Es importante tener en cuenta que el horizonte temporal recomendado para este plan es 2040, y se gestiona de manera activa adaptando las inversiones hacia un perfil más conservador a medida que se acerca el horizonte temporal.
Ventajas
- Rentabilidad positiva: En los últimos 5 años, el plan ha tenido un rendimiento anualizado del 6,87%, lo que sugiere una buena gestión de la inversión.
- Diversificación: El plan tiene una exposición diversificada en acciones (109,8%), bonos (17,5%) y otros activos (27,2%), lo que puede ayudar a reducir el riesgo.
- Gestión activa: El plan ajusta su estrategia de inversión según el horizonte temporal, lo que significa que se vuelve más conservador a medida que se acerca la fecha objetivo de 2040.
Desventajas
- Comisiones: La comisión de gestión es del 1,5%, lo que puede ser considerado alto en comparación con otros planes de pensiones.
- Riesgo: La volatilidad del plan es del 8,13% en los últimos 12 meses, lo que indica un nivel de riesgo moderado a alto.
- Dependencia del mercado: El plan tiene una alta exposición a la renta variable, lo que significa que su rendimiento está estrechamente ligado a las fluctuaciones del mercado.
Por tanto es un plan de pensiones actualmente en renta variable pero que puede ser gestionado a índices o valores más propicios en cada momento para que la rentabilidad absorba las comisiones y logre estar en la media del sector.