Finizens Decidido (#4) PP

N5143
12,44
2023 €
4,78%
Rentabilidad en el año
3A €
4,88%
Rentabilidad anualizada a 3 años
Nivel de riesgo
1
2
3
4
5
6
7
12,44
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+4,88%
Comisión (máxima):
0,400%
DGS:
N5143
Clases disponibles:
Clase única
Nivel de riesgo:
Moderado
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
1
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:

Información

El fondo de pensiones se configura como un fondo cuyo objetivo de inversión es la obtención de la máxima rentabilidad a largo plazo sujeto a restricciones en su nivel de riesgo.

Resumen
Comisiones
Documentos
Benchmark
Not Benchmarked
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
15,0M
Patrimonio de la clase
15,0M
Fecha de inicio
Comisión de gestión
0,400%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,050%
Gastos corrientes
n/a
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Factsheet
Key Investor Information Document (KIID)
Quarterly Report

Rentabilidad

Calculada en euros

Por periodos
Por años
Rentabilidades medias anuales en los periodos superiores a un año.

Ratios

Principales ratios (en euros) del plan Finizens Decidido (#4) PP:

12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
-1,39%
Volatilidad
12,89%
Máxima caída
-7,73%
Alpha
-0,54
Beta
1,05
Ratio de Sharpe
-0,14
R Cuadrado
98,51
Tracking Error
1,69
Correlación
99,25
Ratio de Información
-0,40
Rentabilidad anualizada
4,88%
Volatilidad
9,40%
Máxima caída
-13,81%
Alpha
0,81
Beta
1,08
Ratio de Sharpe
0,55
R Cuadrado
98,00
Tracking Error
1,50
Correlación
99,00
Ratio de Información
0,74
Rentabilidad anualizada
3,79%
Volatilidad
10,08%
Máxima caída
-13,81%
Alpha
0,02
Beta
1,12
Ratio de Sharpe
n/a
R Cuadrado
98,02
Tracking Error
1,80
Correlación
99,00
Ratio de Información
0,23

Exposición

Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio

Exposición por sectores

Tecnología
Tecnología
10,7%
Finanzas
Servicios Financieros
9,7%
Salud
Salud
7,7%
Materiales industriales
Industriales
7,3%
Otros
Consumo Cíclico
6,9%
Otros
Consumo Defensivo
5,0%
Infraestructuras
Inmobiliario
4,9%
Comunicaciones
Servicios de Comunicación
4,0%
Materiales industriales
Materiales Básicos
3,3%
Energía
Energía
3,0%
Infraestructuras
Servicios Públicos
1,9%

Exposición regional

País Desarrollado
56,9%
Estados Unidos
30,8%
Zona Euro
8,4%
Mercado Emergente
7,7%
Asia Emergente
5,7%
Europa (ex-Zona Euro)
4,5%
Reino Unido
4,1%
Japón
4,0%
Asia Desarrollada
2,8%
Australasia
1,5%
Iberoamérica
0,9%
Oriente Medio
0,8%
África
0,4%
Canadá
0,4%
Europa Emergente
0,2%
No Clasificado
0,0%

Exposición por asset allocation

Acciones
64,8%
Bonos
28,5%
Otros activos
5,2%
Cash
1,4%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%

Exposición por capitalización de mercado

Giantcap
25,2%
Largecap
20,6%
Mediumcap
13,3%
Smallcap
4,3%
Microcap
1,1%

10 mayores posiciones en cartera

Posición
Valor
Peso
Lyxor Core STOXX Europe 600(DR) ETF AccLU0908500753
2.395.36316,25%
Invesco Physical Gold ETCIE00B579F325
754.2205,12%
Xtrackers II US Treasuries ETF 2D - EURHLU1399300455
716.0224,86%
SPDR® Portfolio S&P 500 ETF
713.9064,84%
Schwab US Large-Cap ETF™
711.7384,83%
SPDR® Portfolio Emerging Markets ETF
712.2164,83%
iShares Core S&P Total US Stock Mkt ETF
706.7064,80%
Vanguard EUR Euroz GovBd ETFEURAccIE00BH04GL39
706.9464,80%
Schwab US Broad Market ETF™
707.2564,80%
Schwab Emerging Markets Equity ETF™
685.7434,65%
Datos a
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Aprende a invertir en planes de pensiones.

¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar. En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.