6,69€
2023 €
2,05%
3A €Rentabilidad en el año
8,88%
Rentabilidad anualizada a 3 años
6,69€
Valor liquidativo a
Rentabilidad (3 años):
+8,88%
Comisión (máxima):
1,500%
Gestora:
Categoría:
DGS:
N5154
Clases disponibles:
BK Jubilación 2040 FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N5154 | 6,69€ | 8,88% | 1€ | 1,500% |
*Rentabilidad anualizada
Gastos corrientes:
0,080%
Nivel de riesgo:
Moderado
Averigua el tuyo
Inversión mínima:
1€
Rating de sostenibilidad:
Distribuido por:
Información
El Objetivo del Fondo de Pensiones es proporcionar al participe una rentabilidad adecuada al riesgo asumido mediante la inversión diversificada en activos de Renta fija y variable, dentro del marco establecido por la legislación vigente en materia de inversiones. El porcentaje de inversión en renta variable vendrá determinado principalmente por el horizonte de inversión, fijado para el año 2040, y por la situación del mercado en cada momento, invirtiéndose el resto de la cartera en títulos de Renta Fija y activos del mercado monetario.
Resumen
Comisiones
Documentos
Categoría
Benchmark
Not Benchmarked
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
42,1M€
Patrimonio de la clase
42,1M€
Fecha de inicio
Comisión de gestión
1,500%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,100%
Gastos corrientes
0,080%
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
Rentabilidad
Calculada en euros
Por periodos
Por años
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan BK Jubilación 2040 PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
-6,85%
Volatilidad
12,40%
Máxima caída
-11,07%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
-0,46
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Rentabilidad anualizada
8,88%
Volatilidad
12,35%
Máxima caída
-16,09%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
0,29
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Rentabilidad anualizada
1,71%
Volatilidad
11,03%
Máxima caída
-16,36%
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
n/a
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Tecnología
9,7%
Servicios Financieros
9,1%
Salud
6,6%
Consumo Cíclico
6,1%
Industriales
5,5%
Consumo Defensivo
4,4%
Servicios de Comunicación
3,7%
Energía
3,2%
Materiales Básicos
2,6%
Servicios Públicos
1,9%
Inmobiliario
1,0%
Exposición regional
País Desarrollado
48,4%
Estados Unidos
30,1%
Zona Euro
10,3%
Mercado Emergente
5,4%
Asia Emergente
4,0%
Europa (ex-Zona Euro)
3,4%
Reino Unido
2,2%
Asia Desarrollada
2,1%
Iberoamérica
0,7%
Oriente Medio
0,5%
África
0,3%
Europa Emergente
0,1%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Exposición por asset allocation
Bonos
66,7%
Acciones
57,8%
Otros activos
9,0%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Cash
-33,5%
Exposición por capitalización de mercado
Giantcap
26,4%
Largecap
19,2%
Mediumcap
7,9%
Smallcap
0,2%
Microcap
0,0%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
E-mini S&P 500 Future Mar 23 | 9.771.771€ | 23,23% |
WisdomTree Long CHF Short EUR 3x DailyJE00B3XPTF07 | 3.764.165€ | 8,95% |
MSCI Emerging Markets Index Future Mar 23 | 3.281.193€ | 7,80% |
TOPIX Index Future Mar13 | 1.697.017€ | 4,03% |
European Stability Mechanism 0.1%EU000A1Z99E3 | 1.673.688€ | 3,98% |
Spain (Kingdom of) 3.15%ES0000012L52 | 1.242.284€ | 2,95% |
European Union 0%EU000A3K4D17 | 789.118€ | 1,88% |
Thermo Fisher Scientific (Finance I) B.V. 0%XS2407913586 | 677.134€ | 1,61% |
Royal Bank of Canada 2.375%XS2531567753 | 661.327€ | 1,57% |
ENEL Finance International N.V. 0.25%XS2432293673 | 626.667€ | 1,49% |
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Aprende a invertir en planes de pensiones.
¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.