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Información
Resumen
Comisiones
Documentos
Gestora
Categoría
Benchmark
-
Plan indexado
No
Patrimonio del fondo
17,7M€
Patrimonio de la clase
17,7M€
Fecha de inicio
22/11/2022
Comisión de gestión
1,500%
Comisión de éxito
n/a
Comisión de custodia
0,070%
Gastos corrientes
n/a
Comisión de reembolso
0,000%
Comisión de suscripción
0,000%
AHORROPENSIÓN CIENTO VEINTICUATRO FP
| Clases disponibles | ISIN | Dónde lo puedes comprar | Útimo valor liquidativo | Rentabilidad 3 años | Inversión mínima | Coste de Gestión | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N5475 | 19,22€ | 5,86% | 1€ | 1,500% |
*Rentabilidad anualizada
N5475
Clase única
2026+3,63%
5 años—
Riesgo6 / 7
Ratios
Principales ratios (en euros) del plan Panza Pensiones PP:
12 meses
3 años
5 años
Rentabilidad
6,45%
Volatilidad
8,45%
Máxima caída
-6,07%
Alpha
7,23
Beta
0,50
Ratio de Sharpe
0,58
R Cuadrado
33,77
Tracking Error
7,55
Correlación
58,11
Ratio de Información
-0,13
Rentabilidad anualizada
5,86%
Volatilidad
11,13%
Máxima caída
-8,67%
Alpha
-8,03
Beta
1,07
Ratio de Sharpe
0,52
R Cuadrado
67,32
Tracking Error
8,40
Correlación
82,05
Ratio de Información
-1,02
Rentabilidad anualizada
—
Volatilidad
n/a
Máxima caída
n/a
Alpha
n/a
Beta
n/a
Ratio de Sharpe
n/a
R Cuadrado
n/a
Tracking Error
n/a
Correlación
n/a
Ratio de Información
n/a
Exposición
Sectorial
Regional
Asset allocation
Capitalización
Portfolio
Exposición por sectores
Consumo Cíclico
40,0%
Materiales Básicos
22,3%
Industriales
16,5%
Tecnología
5,9%
Servicios Financieros
4,1%
Salud
2,9%
Energía
2,3%
Consumo Defensivo
1,1%
Exposición regional
País Desarrollado
95,2%
Zona Euro
35,7%
Reino Unido
26,1%
Estados Unidos
18,1%
Europa (ex-Zona Euro)
15,3%
Japón
0,0%
Australasia
0,0%
Asia Desarrollada
0,0%
Asia Emergente
0,0%
Mercado Emergente
0,0%
No Clasificado
0,0%
Canadá
0,0%
Iberoamérica
0,0%
Europa Emergente
0,0%
África
0,0%
Oriente Medio
0,0%
Exposición por asset allocation
Acciones
95,2%
Otros activos
3,4%
Cash
1,4%
Bonos
0,0%
Acciones preferentes
0,0%
Convertible
0,0%
Exposición por capitalización de mercado
Mediumcap
63,9%
Largecap
14,1%
Giantcap
8,4%
Microcap
5,6%
Smallcap
3,2%
10 mayores posiciones en cartera
Posición | Valor | Peso |
|---|---|---|
Trigano SAFR0005691656 | 867.034€ | 4,95% |
Forvia SEFR0000121147 | 810.077€ | 4,62% |
Johnson Matthey PLCGB00BZ4BQC70 | 718.465€ | 4,10% |
CIE Automotive SAES0105630315 | 688.950€ | 3,93% |
Babcock International Group PLCGB0009697037 | 673.340€ | 3,84% |
Renishaw PLCGB0007323586 | 613.532€ | 3,50% |
3i Group OrdGB00B1YW4409 | 590.429€ | 3,37% |
Steel Dynamics Inc | 545.232€ | 3,11% |
Next PLCGB0032089863 | 542.330€ | 3,09% |
PulteGroup Inc | 514.839€ | 2,94% |
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Gestora
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¿Qué es un plan de pensiones?
La definición de un plan de pensiones más sencilla es
que se trata de un producto de ahorro a largo plazo pensado para la
jubilación. Es el producto más popular y el que más comercializan
bancos y entidades financiera a la hora de planificar el retiro.
Diferencia entre un plan de pensiones y un plan de jubilación
Los planes de pensiones están pensados para tener una buena
jubilación. De ahí que sea fácil confundirlos con los planes de
jubilación cuando en realidad se trata de dos productos de ahorro a
largo plazo completamente distintos, con unas características fiscales
y un funcionamiento diferente.
¿Por qué contratar un plan de pensiones?
Un plan de pensiones es un complemento a la pensión pública del
Estado, cuyo futuro no está ni mucho menos asegurado en las
condiciones actuales. Incluso aunque sí lo estuviesen, una de las
máximas de la planificación financiera y la inversión es diversificar.
En otras palabras, no poner todos los huevos en la misma cesta.
Las pensiones de la Seguridad Social
La mayoría de los españoles confía en la pensión pública de la
Seguridad Social para asegurar su jubilación. El problema es que la
forma en la que se calcula la pensión pública puede variar según lo
que acuerden los partidos políticos. De hecho, la última reforma de
las pensiones de 2013 ya lo hizo y a partir de 2019 cambiará incluso
la forma en la se revalorizan las pensiones públicas.
¿Cómo funcionan los planes de pensiones?
El funcionamiento de un plan de pensiones es más
sencillo de lo que pueda parecer. Básicamente, un ahorrador decide
invertir su dinero en el plan y los gestores del fondo de pensiones se
encargan de hacer crecer el dinero invirtiendo según los límites que
marca la política de inversión del plan.
Ley de planes de pensiones
Los planes de pensiones son un producto de inversión a largo plazo
regulado. El Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por
el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los
Planes y Fondos de Pensiones y sus posteriores modificaciones.
Datos de mercado proporcionados por Morningstar.