Fondos de Inversión y formación para futuro portfolio

Question

Muy buenas, 
Soy un joven de 26 años que lleva ya tiempo ahorrando en busca de una futura independencia (total o parcial) financiera. En estos momentos, dispongo de aproximadamente 25.000 euros para invertir. Mi idea es diversificarlos en tres fondos de renta variable (AzValor, Valentum y Magallanes) durante 5-10 años. En este tiempo, mi idea es formarme en value investing para ser capaz de crear mi propio portfolio con los ahorros que ire generando. Pasados los 5-10 años, decidir si mantener los 25.000 (y sus beneficios) en los tres fondos o moverlos a mi portfolio o un hibrido de ambos. 
Me gustaria que me ayudarais a saber como distribuirias los 25.000 entre los tres fondos: mi primera opcion es 10.000 a AzValor Internacional, 10.000 a Valentum y 5.000 a Magallanes Iberia. Otros fondos en los que he pensado es Renta4Valor u Horos AM. Cualquier otro fondo que me recomendeis es bienvenido. 
Ademas, cualquier ayuda con respecto a la formacion para ser capaz de elegir buenas opciones de inversion para mi futuro portfolio son bienvenidas: libros, cuentas de twitter, blogs, etc. 
Muchas gracias y un saludo!

makeham · Answer

Hola @raulmartinv

Sobre libros te recomiendo tres para empezar:

Un Paso por Delante de Wall Street de Peter Lynch (éste quizá sea uno de los mejores libros para comenzar)
El Pequeño Libro que Genera Riqueza de Pat Dorsey
Invirtiendo a Largo Plazo de Francisco García Paramés, uno de los inversores españoles más reconocidos y pioneros en esto.
Sobre la cartera que propones, los tres son grandes fondos, sólo hace falta que confíes en los gestores y sigas lo que hacen (videos, conferencias anuales de inversores, cartas trimestrales), también aprenderás mucho así.

Personalmente preferiría el Magallanes European antes que el Iberia. Aunque Iván Martín es un gran conocedor del mercado ibérico no me gusta concentrar en una área en concreto. Pero como te digo, partiendo de que es un gran gestor, todo es válido, no hay una opción buena y el resto malas.

Además, también puedes leer cartas trimestrales de fondos en los que no inviertas ya que siempre te serivirán para aprender. Incluidas las de Warren Buffet, como no.

Finalmente, en mi perfil de Finect puedes leer varios análisis comparativos de fondos que pueden ayudarte para saber en qué fijarte a la hora de seleccionar fondos. Entre ellos:

Análisis Fondos de Inversión Renta Variable España 
Análisis Fondos de Inversión Renta Variable Global (I)
Análisis Fondos de Inversión Renta Variable Global (II)
Aunque es una alternativa más conservadora que las que tienes en mente, quizás pueda interesarte este análisis que realicé sobre Cartesio Y.

Espero que te sirva de ayuda.

Saludos

FrancescDM · Answer

Buenos dias @raulmartinv,

En primer lugar déjeme recomendarle un libro: El inversor Inteligente, de Benjamin Graham, creo que todas las personas antes de invertir un solo euro por su cuenta deberían leerse este libro. Para mi es la Bíblia de la finanzas. Otro libro muy bueno es: Principios de Finanzas Corporativas, de Franklin Allen, Richard A. Brealey y Stewart Myers.

En segundo lugar creo que para un inversor particular la forma más eficiente de construir un portfolio es a través de fondos de inversión, es decir, usted puede invertir estos 25k ahora mismo en una cartera de fondos y realizar aportaciones períodicas a los mismos a medida que vaya ahorrando.

Los mismos fondos ya tienen una actualización constante de sus carteras segun una serie de parámetros que para un inversor particular es muy costoso intentar de replicar, sobretodo por el tema de comisiones en compra-venta de acciones individuales.

En tercer lugar, no creo que únicamente deba centrarse en la gestión tipo "Value". Otras forma de gestionar como pueden ser Growth o Blend son muy válidas e incluso más rentables que el Value en determinados períodos.

Por último lugar recomerdarle deversificar un poco más su cartera. Ahora mismo la diversificaría en 5 fondos de renta variable. Los tres fondos que comenta son muy buenos, pero puede que su cartera se encuentre muy concentrada en Europa, usted omite prácticamente el mercado americano y asiático, donde podemos encontrar grandes fondos de inversión como el T Rowe Price Blue Chip A o el M&G Japan Smaller Companies.

Esta recomendación la hago según el momento actual donde veo poco potencial en la renta fija, pero de bién seguro que tarde o temprano volverá a ser un activo de gran valor. Y también sobre su perfil de inversor que segun su descripción parece ser arriesgado.

Espero que le sirva de ayuda!

Saludos!

Andromeda90 · Answer

Si, los que te han recomendados estan bien, pero uno de los que más vas a aprender, sobre todo te hara decantarte por la gestión pasica y hacer bajar de un pedestal a muchos gestores:

Un paseo aleatorio por Wall Street.

Luego tambien un chorro de agua fría por si con lo libros que te has leido te han calentado mucho:

Exuberacia irracional.

Espero que te sirvan.

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