Ramon Munte Pardas pregunta:
Qué es el SRRI en un fondo de inversion
Publicado hace 2 meses
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Respuesta profesional
Hola, Ramón.
El Synthetic Risk and Reward Indicator, SRRI por sus siglas en inglés, o Indicador Sintético de Riesgo y Recompensa, en español.
Es una métrica que se utiliza para indicar el nivel de riesgo, y potencial rendimiento de un fondo de inversión. Este indicador establece una escala del 1 al 7. De manera que un fondo con un SRRI de 1, proporcionará un riesgo bajo con un rendimiento potencial bajo también, mientras que un fondo con un SRRI de 7, se considera de riesgo alto y un potencial rendimiento elevado.
El SRRI, se basa en los datos históricos de los precios de los fondos, y se calcula mediante la desviación estándar de sus rendimientos históricos. Se puede conocer en el KIID o DFI (documento de datos fundamentales para el inversor) de cada fondo.
Importante, no se debe confundir con las siglas SRI (Socially Responsible Investing). En este caso, son siglas que se refieren a fondos de inversión socialmente responsables.
Espero haber aclardo tu duda, Ramón. Si necesitas alguna otra consulta puedes contactarme, sin ningún compromiso, al correo electrónico LLOREN6@mapfre.com.
Un saludo.
Publicado hace 2 meses
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Daniel Colomer Doncel responde:
Certificación Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF- FEF)
Buenas tardes Ramón.
La compañera Vanesa Matasanz, lo explica muy bien en un artículo de hace un par de años.
Te dejo aquí el enlace:
Recibe un cordial saludo
Daniel Colomer Doncel
Asesor Financiero Mapfre Inversión
605273056
dcolome@mapfre.com
Publicado hace 2 meses
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Rafael Sánchez Montero Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Ramón:
Pues son las siglas de Synthetic Risk and Reward Indicator y es un indicador que mide el riesgo asociado a los fondos de inversión. Riesgo en fondos de inversión que asociamos a la volatilidad, siendo la volatilidad el ritmo con el que varía el precio de un activo, mientras más veces varíe y esas variaciones sean mayores pues más riesgo y viceversa. El SRRI mide la variación semanal del precio de un activo durante 5 años.
A mayor valor del SRRI mayor riesgo asociado. Así que un SRRI de un 3,5% indica que el fondo en los últimos 5 años se ha movido de media entre un más menos 3,5% y un SRRI de un 30% es que el fondo ha tenido variaciones de más menos 30%
Un riesgo bajo nivel 1 serían variaciones entre 0% y y menos de 0,50%
Un riesgo bajo nivel 2 serían variaciones entre 0,50% y menos de 2%
Un riesgo medio nivel 3 serían variaciones entre 2% y menos de 5%
Un riesgo medio nivel 4 serían variaciones entre 5% y menos de 10%
Un riesgo medio nivel 5 serían variaciones entre 10% y menos de 15%
Un riesgo alto nivel 6 serían variaciones entre 15% y menos de 25%
Un riesgo alto nivel 7 serían variaciones de 25% o más.
Pero el nivel de riesgo SRRI, no debe ser el único factor para decidir sobre determinada inversión ya que existen estrategias que disminuyen el riesgo de la inversión realizada aunque se haya invertido en fondos con un SRRI elevado.
Principalmente además del riesfgo intrínseco de cada activo, hay que relacionar las inversiones con dos aspectos básicos, el primero es el tiempo ya que mientras más tiempo tengamos para realizar nuestra inversión mayor será el nivel de riesgo que podamos asumir, el segundo es la diversificación ya que a mayor diversificación menor riesgo.
Así que lo más importante es tener una buena estrategia, definir bien los objetivos, darles su horizonte temporal adecuado, diversificar para que esa estrategia en su conjunto nos permita reducir el riesgo que asumimos aunque invirtamos directamente en activos que tengan un nivel de riesgo SRRI más elevado.
Si quieres ampliar esta información, no dudes en ponerte en contacto conmigo en el 609447547 (preferiblemente whatsapp).
Un saludo
Publicado hace 2 meses
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.