Joaquin pregunta:
Hola, el fondo monetario Groupama tresorerie FR0000989626 es buena opción ante las bajadas de interés q se avecina??
Publicado hace 1 mes
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Rafael Sánchez Montero Consultor financiero resuelve la pregunta:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Mejor respuesta
Respuesta profesional
Hola Joaquín:
Te voy a contestar a esta pregunta que haces mostrándote estas dos gráficas:
La primera muestra las rentabilidades anuales de este fondo desde 2015
La segunda muestra las tasas de tipos de interés del Banco Central Europeo.
Como puedes ver, cuando ha habido bajadas de tipos de interés o los tipos se han mantenido bajos (periodo desde el 2015 al 2022) las rentabilidades de este fondo han sido muy pequeñas.
Cuando los tipos han aumentado (periodo 2023 al 2024) la rentabilidad de este fondo ha aumentado.
Como lo que toca ahora es bajadas de tipos, pues lo que le debe pasar a este fondo es que baje su rentabilidad si se mantiene esta correlación como en años anteriores.
BCE ya ha bajado los tipos 2 veces este año y se prevee que siga habiendo bajadas de tipos también se esperan bajadas de tipos en EEUU.
Hay que salir de este fondo ahora que está en un pico alto, porque la previsión es que su rentabilidad baje y pasarte a otros activos conservadores que suelen crecer cuando hay bajadas de tipos y de todos ellos el rey indiscutible es el oro físico.
Si quieres saber cómo invertir en oro físico, no dudes en ponerte en contacto conmigo.
Rafael Sánchez Montero
Asesor Financiero Acreditado CNMV
Fortuna servicios financieros premium
Publicado hace 24 días
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Francisco Manuel Ortega Bellido Consultor financiero responde:
Respuesta profesional
Buenas tardes Joaquín,
Desde luego que NO es la mejor opción.
El objetivo de gestión del Fondo es tratar de superar ligeramente los tipos de interés del mercado monetario, después de deducir las comisiones de gestión, durante el plazo de inversión recomendado.
Por lógica si los tipos empiezan a bajar como tanto la FED como el BCE han dicho que harán paulatinamente en el 2024, 2025 y 2026 pues la verdad que la rentabilidad será baja si bien el riesgo donde invierte en bajo.
la rentabilidad en los últimos 5 años es de un 1,08% y un fondos donde inverte 100% en Cash y en bonos NO es una buena alternativa.
No sé si este fondo lo mantiene como "colchon de emergencia" pero inversiones actuales como el ORO, da una seguridad, rentabilidad y flexibilidad mayor que este fondo y si su perfil se lo permite las alternativas con exposición en renta variable a medio y largo plazo son más interesantes que la inversión actual.
Quiere que le comente qué alternativas válidas podemos ofrecerle? Estaré encantando y simplemente mandandome un wasap al 661497043 y tendré una cita sin cpmpromiso alguno.
Francisco Ortega
TOTALFINANCE: Para todo... para todos.. Las finanzas no sólo son para ricos.
Cuida tu dinero de Hacienda y los bancos.
Publicado hace 25 días
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Las respuestas publicadas en esta sección son de carácter informativo y genérico y no constituyen una recomendación personalizada de inversión. Las decisiones que los clientes adopten y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de FINECT. Toda inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.