¿Has pensado en tener una Hoja de Ruta Financiera?
¿Te gusta visualizar eso que quieres alcanzar?
Para mí, es fundamental plasmar, ya sea, sobre un papel, un excel o hasta una aplicación online mi mapa financiero. Si eres de lo online aquí tienes algunas aplicaciones donde poder crearlo: Miro | Canva | Mindly
¿Qué tener en cuenta para hacer una buena Planificación Financiera? ¡Te dejo los puntos que debes considerar!
- Especificar tus ingresos y gastos para determinar tu capacidad de ahorro y establecer un presupuesto. No sólo eso sino también estructurar dicho presupuesto en términos de Gastos Fijos y Gastos Variables y priorizar el Ahorro utilizando la mejor técnica de ahorro que existe que es la de PREAHORRO.
- Cómo conseguir el triángulo perfecto (liquidez, rentabilidad, seguridad) con los productos financieros actuales. ¿Sabes que rentaabilidad y seguridad son totalmente opuestos? Tendrás que tener en cuenta qué es más importante para tí (perfil) y sobretodo los plazos temporales que queremos conseguir dichos objetivos.
- Cómo contrarrestar los efectos negativos de la inflación: La inflación a día de hoy está disparada, tras la impresión masiva de billetes y monedas por parte de los Bancos Centrales, la oferta monetaria se ha incrementando haciendo que nuestro dinero cada vez valga menos. Ante esto, tenemos 2 opciones. La primera es no hacer nada y ver como los precios de todas las cosas suben (bienes y servicios) sin que nuestras nóminas suban en la misma proporción. Conclusión: Nos empobrecemos paulatinamente y por mucho que ahorremos, no conseguiremos nunca llegar a cumplir nuestros objetivos. La segunda es poner a trabajar nuestro dinero moviéndolo, de forma que nuestro esfuerzo y tiempo jueguen a favor y que el dinero vaya creciendo a un ritmo exponencial. ¿Cómo? Inviertiéndolo de manera inteligente.
- Cómo influye la fiscalidad en tu planificación financiera: Por desgracia, los impuestos afectan en todo lo que hacemos y dejamos de hacer pero hay una gran diferencia entre evasión fiscal y planificación fiscal. Yo soy más partidaria de la segunda. Aceptamos que hay que pagar impuestos pero vamos a ver de qué forma podemos pagar lo mínimo posible.
- Cómo hacer una correcta previsión social: Una buena planificación financiera tiene que ir acompañada siempre de una correcta previsión a nivel de protección. Los seguros, nos gusten o no, forman parte de nuestras vidas y tienen su función. Hay que entenderlos primero y saber cómo utilizarlos en nuestro caso personal.
Si necesitas ayuda para concretar ciertos puntos, reserva tus sesión personalizada conmigo.
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