En los últimos años el patrimonio en Fondos de Inversión ha ganado terreno a los depósitos como activo financiero con mayor volumen. Según datos del observatorio de Inverco, 16 provincias superan el 30% del ratio Fondos de Inversión/depósitos, encabezando el ranking Teruel (46,7%). Y es que para mantener unas expectativas de rentabilidad del 2% (tomando como referencia el ejemplo de las 5 carteras de la imagen y el objetivo de inflación del BCE), y por tanto, preservar el patrimonio, se debe aumentar el peso en renta variable del 5% al 30%, lo que implica un aumento de:

 

❶ volatilidad del 1% al 4.2%,

❷ probabilidad de pérdida a 12 meses del 6.9% al 26%

❸ drawdown (caída máxima acumulada en el peor escenario) del 1.9% al 18.7%


He aquí el tan manido concepto de transición del homo ahorrador al homo inversor, el cual deja patente que, también en el terreno financiero, Teruel existe y, mejor aún, marca la pauta a seguir por el resto de España mostrando cierta planificación a largo plazo.

 

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