Vídeo - La importancia de la planificación financiera para tener éxito en nuestro proyecto biográfico

Muchos ciudadanos tienen dudas a la hora de gestionar sus finanzas personales y sus inversiones. ¿Estoy tomando las decisiones adecuadas? ¿Cómo puedo llevar a cabo una buena planificación financiera? ¿Qué conviene hacer con mi dinero para conseguir mis objetivos vitales?

Una buena planificación financiera resulta fundamental a la hora de invertir porque ayuda a anticipar posibles eventos futuros y a mitigar los riesgos. "Lo importante es tener un plan, ir configurando una hoja de ruta. Hacer una reflexión sobre cuáles son nuestros objetivos y, en base a eso, poder hacer una buena planificación. Lo relevante es tener ese guión que nos permita tomar decisiones", ha señalado Elisa Botello, consejera financiera en Abante, en el primer vídeo de una serie realizada por la entidad financiera independiente.

Esta planificación financiera debe hacerse de forma personalizada, ya que las características y los objetivos son diferentes para cada individuo, y requiere una reflexión. "No hay dos personas iguales. Lo que es importante para uno, puede no serlo para otro. Nosotros contamos con un equipo de asesoramiento patrimonial que ayuda a esa conversación", ha apuntado la consejera financiera de Abante.

Una vez realizada esta planificación, las circunstancias personales del ciudadano pueden variar. La ventaja de ese trabajo previo es la posibilidad de adaptarlo. "La vida es cambiante y tiene varias etapas, algunas de ellas no las puedes prever. Cuando surge una circunstancia que no esperabas, teniendo un plan es fácil reubicar esos objetivos para poder conseguir lo que realmente quieres", ha señalado.

El devenir de los mercados financieros y las circunstancias externas pueden afectar a las inversiones. En esos momentos, resulta imprescindible no dejarse llevar por las emociones y no perder esa visión a largo plazo. "Nuestra misión es eliminar esa emocionalidad. Al tener una persona que desde fuera, objetivamente, puede cuantificar esos objetivos y alinear tu estrategia, es lo que va a ser un sinónimo de éxito al futuro", ha resaltado.
 

Este contenido puede ser catalogado como material de marketing. No constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.