Los fondos monetarios duplicaron su patrimonio en 2023, según Inverco
A cierre de 2023, los fondos monetarios duplicaron su patrimonio e impulsaron el crecimiento de los fondos de renta fija que experimentaron un crecimiento de casi 30.000 millones de euros en activos. En términos relativos, los fondos de inversión monetarios y de renta fija destacaron al aumentar su participación del 32,8% al 38,5%, según se desprende del informe “La distribución de FI por CC.AA. y provincias”, elaborado por Inverco.
Por comunidades autónomas, Aragón (49,9%), Islas Baleares (48,4%), La Rioja (44,9%) y Cataluña (44,1%) son las regiones donde este tipo de fondos tiene una mayor ponderación en las carteras.
“En un escenario de tipos de interés elevados, los partícipes mostraron preferencia hacia los activos más conservadores, incrementando las ponderaciones principalmente en Renta Fija a Largo Plazo, Rentabilidad Objetivo y Monetarios”, destaca José Luis Manrique, director de Estudios del Observatorio Inverco.
Asimismo, los fondos mixtos/globales/retorno absoluto representaban el 34,3% del total, a cierre de 2023, prácticamente triplicando el porcentaje que constituían en 2012 (14,5%). Por su parte, los fondos de renta variable mantienen su peso a nivel nacional en el 17,4%, elevándose hasta el 23,2% en Madrid y el 19,9% en Cataluña.
La ratio de fondos sobre PIB en 2023 se situó en casi el 24%
El mayor incremento del patrimonio en fondos, con respecto al aumento del PIB, ha provocado que la ratio de fondos sobre Producto Interior Bruto (PIB) en España se sitúe a cierre de 2023 en el 23,8%. Este dato supone un aumento de más de 12 puntos porcentuales con respecto a 2012.
Al centrarnos por regiones, en La Rioja, País Vasco, Aragón, Castilla y León y Navarra, la inversión en Fondos supone ya al menos la tercera parte de su PIB.
En cuanto al volumen de activos, Madrid, Cataluña y País Vasco continúan siendo las Comunidades Autónomas líderes, acumulando el 53,4% del ahorro invertido en Fondos, cuando su población representa el 35,3% del total.
El patrimonio invertido en Fondos de Inversión domésticos creció un 13,6% en 2023, hasta alcanzar los 347.912 millones de euros, debido a las revalorizaciones en las carteras, por el efecto mercado, y a las suscripciones netas de los partícipes, que ascendieron a casi 18.500 millones de euros.
“Cabe destacar que los Fondos mantienen su carácter preferentemente minorista en España, como lo confirma el hecho de que casi el 65% de todo su patrimonio es propiedad de las familias, frente al 25% de media de la Unión Europea”, señaló Manrique.
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