Ya vienen: Franklin Templeton lanza en Europa el primer fondo monetario tokenizado
Franklin Templeton ha anunciado el lanzamiento del primer fondo monetario gubernamental basado en blockchain en Europa, marcando así un hito en la digitalización de las finanzas tradicionales. La firma ha presentado el Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, un producto UCITS SICAV registrado en Luxemburgo, disponible para inversores institucionales en Austria, Francia, Alemania, Italia, Liechtenstein, Países Bajos, España y Suiza.
Según ha anunciado la gestora en un comunicado, este fondo representa el primer producto UCITS totalmente tokenizado y utiliza la blockchain pública de Stellar en combinación con la plataforma propia de Franklin Templeton habilitada para transferencias mediante blockchain. Gracias a esta integración tecnológica, se garantiza a los inversores una mayor "transparencia, seguridad, precisión e inmediatez" en las transacciones, destacan.
Así funciona el fondo
El fondo aprovecha la tecnología blockchain para registrar y verificar transacciones de manera inmediata, proporcionando una "mayor visibilidad en tiempo real sobre las actividades del fondo y las transferencias de propiedad". Además, la plataforma incorpora múltiples capas de seguridad para la protección de los activos e información de los inversores.
El objetivo principal del fondo es "proporcionar a los inversores un elevado nivel de ingresos, consistente con la preservación del capital y la liquidez", manteniendo un valor neto de los activos constante de 1 USD. Para ello, el fondo invertirá en diversos valores gubernamentales de EE.UU., incluyendo instrumentos de tasa fija, flotante y variable, así como en acuerdos de recompra respaldados por valores del gobierno estadounidense o efectivo.
El equipo de gestión del fondo está compuesto por Shawn Lyons, CFA, con base en San Mateo, junto con Joanne Driscoll, CFA, y Michael Lima, CFA, ambos desde Boston. Este mismo equipo administra la versión del fondo registrada en EE.UU., lanzada en abril de 2021, que fue el primer fondo mutuo registrado en EE.UU. en utilizar una blockchain pública para procesar transacciones y registrar la propiedad de acciones.
"Se trata de un fondo monetario, corriente y moliente, la innovación viene en que está bajo la tecnología blockchain", explicaba Javier Villegas, responsable para Iberia y Latinoamérica de Franklin Templeton Investments, acerca de la versión americana de este fondo en una reciente entrevista con Finect.
¿El primero de muchos?
El 2025 marca un punto de inflexión para el avance de los fondos tokenizados. La llegada del Franklin OnChain U.S. Government Money Fund es posible que sea solo el comienzo de una transformación que apunta a redefinir la gestión de activos mediante la integración de blockchain.
Con la creciente adopción de esta tecnología por parte de gestoras internacionales, no será sorprendente ver cómo más fondos monetarios, de renta fija o de otro tipo de activos migran a modelos de tokenización en los próximos meses.
El interés por los fondos tokenizados se debe a los múltiples beneficios que ofrecen tanto a los gestores como a los inversores. Entre sus principales ventajas se encuentra la transparencia total, gracias al registro inmutable de las transacciones en blockchain, y una mayor eficiencia operativa, al reducir intermediarios y acelerar procesos como suscripciones, redenciones y liquidaciones.
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