Finizens lanza Roboadvisor 2.0: así rebalancea ahora cada cartera
Finizens, plataforma que se encuentra entre los roboadvisors más conocidos en España, ha lanzado Finizens Roboadvisor 2.0, la nueva versión de la tecnología con la que gestiona y rebalancea las carteras de sus clientes, según ha informado la compañía. Esta iniciativa, que ha sido desarrollada íntegramente por su equipo de inversión y tecnología, sustituye a la primera versión, que acompañó a la gestora durante casi una década.
Costes Diferenciados por Importe: reducción anual del 0,02%
0,48 %
1.000€
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La principal novedad es que los parámetros de gestión dejan de ser comunes y se calibran para cada cartera según su composición. Además, los umbrales de desviación son distintos según el activo esté por encima o por debajo de su peso objetivo. El reajuste solo se activa si varios activos se desvían a la vez y la desviación se mantiene un mínimo de días consecutivos. También debe superar un importe mínimo, tanto en euros como en porcentaje de la cartera.
Con ello, la gestora busca evitar operaciones por la volatilidad de un solo día y costes fiscales innecesarios. Los clientes no tienen que hacer nada, porque ya está activado en el plan de inversión de Finizens. Según el backtesting interno de Finizens, con más de 25 años de datos históricos, la versión 2.0 mejora entre un +0,04% y un +0,51% anualizado, según la cartera, a una estrategia de comprar y mantener con rebalanceo anual, con un promedio del +0,30%.
Por su parte, la versión 1.0 aportaba un +0,02% en esa misma comparación. Ahora bien, la compañía incide en que son resultados brutos de simulaciones pasadas, que no garantizan rentabilidades futuras.
⚠️ Más información - Finizens: opiniones y análisis completo del roboadvisor
Qué rentabilidad extra aporta en cada cartera, según Finizens
Por carteras, la mejora histórica va del +0,04% anualizado del Defensivo (100% renta fija) al +0,51% de Top Value España (100% renta variable). Entre medias están las carteras Cauto (+0,43%), Agresivo (+0,41%), Atrevido (+0,36%), Decidido (+0,28%), Equilibrado (+0,24%) y Conservador (+0,14%). El estudio deja fuera las carteras de un solo mercado o área, como Monetario, USA+ e Inmobiliario Internacional.
El roboadvisor Finizens añade que el ratio de Sharpe se mantiene prácticamente igual (+0,01 de media) frente a comprar y mantener con rebalanceo anual y frente a la versión anterior. Según la gestora, esto indica que la mayor rentabilidad no procede de asumir más volatilidad. Además, la nueva versión habría superado a la estrategia de referencia en el 68,9% de los años analizados.
Costes Diferenciados por Importe: reducción anual del 0,02%
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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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