BBVA lanza un servicio de 'multi family office' para grandes patrimonios en España

BBVA —matriz de BBVA Asset Management—  ha puesto en marcha en España un nuevo servicio de multi family office dirigido a clientes de grandes patrimonios. La iniciativa, liderada por César Solera, se estructura a través de una sociedad independiente no regulada, controlada al 100% por el grupo. El objetivo declarado es ofrecer un acompañamiento en la gestión de activos y una visión global del patrimonio.

El servicio cuenta inicialmente con un equipo de 10 profesionales especializados, según la información facilitada por la entida,. El modelo permite a las familias ordenar sus activos, consolidar su información patrimonial y establecer una estrategia de largo plazo, con especial atención a la gobernanza, la planificación y la coordinación de asesores.

La sociedad actúa como punto único de coordinación para clientes con estructuras patrimoniales complejas, integrando la visión sobre activos financieros y no financieros, vehículos de inversión, patrimonio inmobiliario, estructuras societarias, activos internacionales o proyectos familiares.

"El nuevo multi family office nace en España con la ambición de convertirse en un servicio de referencia para clientes que buscan una relación más global con su patrimonio. La gran ventaja diferencial del modelo es su independencia operativa y comercial. Al funcionar como una sociedad con identidad propia y separación funcional, garantiza una gestión libre de sesgos corporativos enfocada en la neutralidad", ha señalado César Solera, responsable del Multi Family Office de BBVA en España, en la nota de prensa.

Cuatro áreas de actuación

La propuesta del servicio se articula en torno a cuatro ejes: estrategia de inversión, planificación patrimonial, gobernanza y legado, y propósito y estilo de vida.

En el área de inversión, el servicio incluye la definición de marcos de inversión y acompañamiento en la asignación de activos entre mercados cotizados, mercados privados y activos reales. En planificación patrimonial, se realiza una consolidación de todos los activos del cliente y el diseño de una hoja de ruta que incorpora la estructura patrimonial, la fiscalidad, la planificación sucesoria y la visión de largo plazo. Incluye también la definición de la estrategia sobre activos inmobiliarios y el acceso a oportunidades off-market.

En gobernanza y legado, el servicio apoya los procesos de transición generacional y la preparación de los futuros herederos. En el ámbito de propósito y estilo de vida, se incorporan áreas como la filantropía y la gestión de colecciones de arte.

La operativa multibanco y el modelo de arquitectura abierta permiten al cliente consolidar la información patrimonial con independencia de las entidades con las que trabaje. "Con el lanzamiento de esta nueva iniciativa, BBVA da un paso más en su posicionamiento en el segmento de grandes patrimonios en España y responde a la evolución del negocio de banca privada hacia modelos más integrales, en los que el cliente demanda una visión global de su patrimonio y una mayor coordinación entre todos los ámbitos que lo componen", ha explicado Fernando Ruíz, director de banca privada y banca personal de BBVA en España.

El modelo se completa con servicios de estructuración de financiación y deuda, soluciones de seguros y previsión, y el acceso a especialistas internos y externos. España es el mercado de lanzamiento de un modelo concebido para su expansión internacional.

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