Los ciudadanos españoles han sido tradicionalmente cautelosos a la hora de manejar su dinero. Por eso, muchos tardaban años en dar el salto del ahorro a la inversión. EFPA España ha puesto el foco en los principales retos económicos actuales: el riesgo de mantener el ahorro fuera de los mercados. La asociación considera que transformar el ahorro en inversión se ha convertido en una necesidad estructural en un contexto marcado por tensiones geopolíticas, inflación y dudas sobre la política monetaria.
Este será el eje central de la IX edición de EFPA Congress, que tendrá lugar del 6 al 8 de mayo en Palma de Mallorca bajo el lema Del ahorro a la inversión: el poder del asesoramiento financiero. El encuentro reunirá a más de 1.000 profesionales del sector para analizar el papel del asesoramiento financiero en un entorno de creciente incertidumbre.
Actualmente, una parte significativa del ahorro de los hogares españoles continúa en depósitos y cuentas corrientes, alejada de los mercados de capitales. Según advierten desde la organización, esta situación limita el potencial de generación de riqueza y expone a los ahorradores a la pérdida de poder adquisitivo en un entorno inflacionista.
"El riesgo de no transformar el ahorro en inversión es que Europa pierda competitividad; que los hogares pierdan poder adquisitivo frente a una inflación que vuelve a repuntar; y que el capital europeo siga financiando la innovación en otras regiones", ha asegurado el presidente de EFPA España, Santiago Satrústegui, en la nota de prensa.
Asimismo, Josep Soler, consejero ejecutivo de la asociación, ha destacado que canalizar el ahorro hacia los mercados "no es solo una oportunidad, sino una necesidad", en línea con iniciativas europeas como la Unión de Ahorro e Inversión.
Cuatro desafíos clave para el sector financiero
Ante este escenario, EFPA España ha identificado cuatro grandes retos para el sector financieros en los próximos años, que centrarán el debate del congreso:
1. Europa ante el desorden mundial
El primer desafío es el impacto del nuevo entorno geopolítico y económico. Las tensiones internacionales, el aumento de los aranceles y la inflación están redefiniendo el escenario para los inversores, lo que refuerza la necesidad de adoptar estrategias de inversión activas frente al ahorro pasivo.
2. Evolución del asesor financiero tradicional
El segundo desafío es la evolución del asesor financiero hacia un perfil más integral. La figura tradicional basada en la intermediación está dando paso a un arquitecto patrimonial, con un enfoque continuo, personalizado y apoyado en herramientas como la inteligencia artificial.
3. Canalizar el legado patrimonial de las siguientes generaciones
El tercer punto es el relevo generacional del patrimonio. La transferencia de riqueza de los baby boomers a las nuevas generaciones marcará un cambio estructural en la industria, donde el asesor tendrá un papel clave en la planificación financiera, fiscal y sucesoria a largo plazo.
4. Integración de la inteligencia artificial
Por último, la integración de la inteligencia artificial aparece como un elemento transformador. Desde EFPA España subrayan que el reto no es solo adoptar esta tecnología, sino incorporarla de forma estratégica, garantizando la calidad de los datos, el cumplimiento regulatorio y el equilibrio con el conocimiento humano.
Un entorno que acelera la transformación
Estos desafíos se enmarcan en un contexto de elevada volatilidad, con conflictos geopolíticos que afectan a las perspectivas de crecimiento, cambios en los flujos de capital globales y unos depósitos que han perdido atractivo como refugio ante la pausa del Banco Central Europeo.
En este escenario, la asociación considera que el sector del asesoramiento financiero afronta un momento decisivo, impulsado por la transformación tecnológica, los cambios demográficos y la necesidad de fomentar una cultura de inversión a largo plazo.
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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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