Santander registra un fondo de renta fija con un objetivo de rentabilidad del 2,10% TAE en la CNMV

Santander Asset Management, la gestora de fondos de Banco Santander, ha registrado un nuevo fondo de renta fija con vencimiento en nueve meses y un objetivo de rentabilidad no garantizada del 2,10% TAE (tasa anual equivalente) ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Así ha aparecido reflejado el pasado martes en el Boletín de operaciones de los registros semanales del 20 al 26 de octubre.

Se trata del Santander Objetivo 9M Oct-27, FI, un nuevo fondo con rentabilidad objetivo de la gestora. Al igual que sus antecesores, este producto invierte en renta fija. "Durante la estrategia se invertirá en deuda pública; emitida y/o avalada por Estados y entidades supranacionales de la UE, CCAA y liquidez, y en renta fija privada (incluidos depósitos, cédulas hipotecarias y hasta 35% en pagarés, sin titulizaciones), de emisores y mercados OCDE (no emergentes)", explica el folleto del fondo.

El nuevo fondo de inversión de Santander AM se registró el pasado viernes 23 de octubre de 2026 en la CNMV con el número 6098. Su número ISIN, que sirve para diferenciar los fondos, es el ES0174934002. El depositario es CACEIS Bank Spain.

El vencimiento de la estrategia está previsto para el 28 de octubre de 2027. "Este fondo no es adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo inferior a 9 meses aproximadamente (la estrategia vence el 28.10.27)", advierte el folleto.

El objetivo de rentabilidad es del 2,10% TAE, aunque esos intereses no están garantizados. "El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado es que el Valor Liquidativo a vencimiento (28.10.27) sea el 101,613% del valor liquidativo a 20.1.27 (TAE NO GARANTIZADA: 2,10%, para participaciones suscritas el 20.1.27 y mantenidas a vencimiento)", señala el documento. La TAE final dependerá de cuándo suscriba el partícipe. El folleto estima la rentabilidad bruta de la cartera en un 2,151% a vencimiento y los costes del fondo para todo el periodo en un 0,538%.

La entrada en el fondo tiene un calendario marcado. Las órdenes de suscripción dadas antes del 20 de enero de 2027 no soportan comisión, porque la estrategia no arranca hasta esa fecha. Desde el 20 de enero y hasta el 27 de octubre de 2027 se aplica una comisión de suscripción del 3%. A partir del 20 de enero cada partícipe solo podrá suscribir una participación, un límite que se adelantará si el fondo alcanza antes un volumen de 400 millones de euros. La inversión mínima inicial es de una participación.

La comisión de gestión es del 0,4% hasta el 20 de enero de 2027 y del 0,325% desde el 21 de enero hasta el vencimiento. A ella se suma una comisión del 0,25% sobre el patrimonio comercializado, que se imputa de forma lineal durante la estrategia. La comisión de depositaría es del 0,04%.

La rentabilidad tampoco está asegurada si el inversor reembolsa antes del vencimiento. "Los reembolsos antes de vencimiento se realizarán al Valor Liquidativo aplicable en cada momento, no se beneficiarán del objetivo de rentabilidad no garantizado y podrán experimentar pérdidas significativas", apunta el folleto. Las órdenes de reembolso dadas entre el 20 de enero y el 26 de octubre de 2027 soportan además un descuento a favor del fondo que nunca superará el 5% del importe reembolsado.

Si la cartera adquirida no permite alcanzar la TAE esperada, los partícipes tendrán derecho de separación durante 10 días desde el 20 de enero de 2027. El folleto advierte también de que el valor de las participaciones puede variar de forma relevante el primer día de valoración (21 de enero de 2027), porque durante el periodo de comercialización el fondo no valora parte de sus operaciones. 

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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.