Cómo evolucionan los mayores fondos de Banco Popular: rentabilidad, cartera, flujos de dinero
Los acontecimientos en Popular provocaron que la desconfianza de los partícipes sacase algo más de 800 millones de euros de sus fondos de inversión este año. Todo ello, a pesar de que los fondos de inversión están fuera del balance del banco y, por tanto, fuese cual fuese el desenlace, estaban a salvo (el único riesgo es el de cómo se gestione la cartera)
Analizamos cómo han evolucionado los mayores fondos de la entidad en rentabilidad, flujos de entrada y salida de dinero y qué tienen en cartera (el último valor liquidativo público de los fondos es el del día 7, día en que se conoció la compra por parte de Banco Santander y la amortización de las acciones).
Toda esta información la podéis encontrar en las nuevas fichas de fondos de Finect.
Cartera Óptima Prudente A
Rentabilidad y valor liquidativo:
Acumula una rentabilidad en el año del 1,46%, tras un 1% en 2016 (Morningstar no ofrece más histórico para este caso). Entre el día 6 y el día 7 (día en que se conoció el desenlace del banco), el valor liquidativo del fondo apenas se ha movido (de 115,24 a 115,27)
Flujos de dinero:
Al contrario que la clase B del fondo, ha recibido entradas de dinero durante los últimos meses.
Cartera de inversiones:
Las principales posiciones del fondo a cierre de marzo eran estas:
Participaciones|ALLIANZ POPULAR SGIIC SAU ES0133877003 | 9.07% | 179,31M EUR |
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 01 29 Depósitos | 5.66% | 112,00M EUR |
Participaciones|SCHROEDER INTL EURO EQ C-ACC LU0113258742 | 4.38% | 86,56M EUR |
Participaciones|ALLIANCE ADV FX INC SH-WT LU1328247389 | 4.13% | 81,66M EUR |
Pagarés|BANCO POPULAR ESPAÑO|0,300|2017-12-13 ES0513807240 | 4.04% | 79,82M EUR |
Cartera Óptima Prudente B
Rentabilidad y valor liquidativo:
Acumula una rentabilidad en el año del 1,1%. A 3 años del 0,8% anualizado y a 5 años del 1,8% anualizado.
Entre el día 6 y el día 7 (día en que se conoció el desenlace del banco), el valor liquidativo del fondo apenas se ha movido y lo ha hecho además de forma ligeramente positiva (de 113 a 113,2)
Flujos de dinero:
Al contrario que la clase A del fondo, ha recibido salidas de dinero ininterrumpidas durante los últimos meses.
Cartera de inversiones:
Las principales posiciones del fondo a cierre de marzo eran estas:
Participaciones|ALLIANZ POPULAR SGIIC SAU ES0133877003 | 9.07% | 179,31M EUR |
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 01 29 Depósitos | 5.66% | 112,00M EUR |
Participaciones|SCHROEDER INTL EURO EQ C-ACC LU0113258742 | 4.38% | 86,56M EUR |
Participaciones|ALLIANCE ADV FX INC SH-WT LU1328247389 | 4.13% | 81,66M EUR |
Pagarés|BANCO POPULAR ESPAÑO|0,300|2017-12-13 ES0513807240 | 4.04% | 79,82M EUR |
Cartera Óptima Moderada A
Rentabilidad y valor liquidativo:
Acumula una rentabilidad en el año del 2,98%
Entre el día 6 y el día 7 (día en que se conoció el desenlace del banco), el valor liquidativo del fondo apenas se ha movido y lo ha hecho además de forma ligeramente positiva (131,38 a 131,51)
Flujos de dinero:
Al contrario que la clase B del fondo, ha recibido entradas de dinero durante los últimos meses.
Cartera de inversiones:
Las principales posiciones del fondo a cierre de marzo eran estas:
Participaciones|DB X-TRACKERS S&P 500 | 7.20% | 74,95M USD |
Participaciones|UBS LUX BD SICAV-CONVGL-Q | 4.67% | 48,65M EUR |
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 01 29 | 4.03% | 42,00M EUR |
Participaciones|SCHROEDER INTL EURO EQ C-ACC | 3.92% | 40,78M EUR |
Participaciones|JPM EUR STRATEGIC DIVIDEND-CAC | 3.85% | 40,09M EUR |
Cartera Óptima Moderada B
Rentabilidad y valor liquidativo:
Acumula una rentabilidad en el año del 2,58%. A 3 años anualizada del 2,14% y a 5 años del 3,8% anualizada.
Entre el día 6 y el día 7 (día en que se conoció el desenlace del banco), el valor liquidativo del fondo apenas se ha movido y lo ha hecho además de forma ligeramente positiva (de 128,71 a 128,84)
Flujos de dinero:
Al contrario que la clase A del fondo, ha recibido salidas de dinero durante los últimos meses.
Cartera de inversiones:
Las principales posiciones del fondo a cierre de marzo eran estas:
Participaciones|DB X-TRACKERS S&P 500 | 7.20% | 74,95M USD |
Participaciones|UBS LUX BD SICAV-CONVGL-Q | 4.67% | 48,65M EUR |
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 01 29 | 4.03% | 42,00M EUR |
Participaciones|SCHROEDER INTL EURO EQ C-ACC | 3.92% | 40,78M EUR |
Participaciones|JPM EUR STRATEGIC DIVIDEND-CAC | 3.85% | 40,09M EUR |
Eurovalor Particulares Volumen I
Rentabilidad y valor liquidativo:
Está prácticamente plano en el año. A 3 años ofrece una rentabilidad anualizada del 0,46% y a 5 años del 1,3%.
Entre el día 6 y el día 7 (día en que se conoció el desenlace del banco), el valor liquidativo del fondo no ha variado.
Flujos de dinero:
Cartera de inversiones:
Las principales posiciones del fondo a cierre de marzo eran estas:
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 03 30 Depósitos | 10.00% | 95,00M EUR |
Deposito|BANCO DE SABADELL, S|0,050|2017 10 13 Depósitos | 6.52% | 62,00M EUR |
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 03 02 Depósitos | 6.52% | 62,00M EUR |
Deposito|BANKIA, S.A|0,050|2018 02 16 Depósitos | 5.26% | 50,00M EUR |
Deposito|UNICAJA BANCO, S.A.|0,010|2018 01 26 Depósitos | 5.26% | 50,00M EUR |
Eurovalor Particulares Volumen A
Rentabilidad y valor liquidativo:
Está prácticamente plano en el año, pierde un 0,16%. A 3 años, la rentabilidad también es nula y a 5 años del 0,8% anualizada.
Entre el día 6 y el día 7 (día en que se conoció el desenlace del banco), el valor liquidativo se mantiene igual (91,53)
Flujos de dinero:
Cartera de inversiones:
Las principales posiciones del fondo a cierre de marzo eran estas:
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 03 30 Depósitos | 10.00% | 95,00M EUR |
Deposito|BANCO DE SABADELL, S|0,050|2017 10 13 Depósitos | 6.52% | 62,00M EUR |
Deposito|BANCO POPULAR ESPAÑO|1,050|2018 03 02 Depósitos | 6.52% | 62,00M EUR |
Deposito|BANKIA, S.A|0,050|2018 02 16 Depósitos | 5.26% | 50,00M EUR |
Deposito|UNICAJA BANCO, S.A.|0,010|2018 01 26 Depósitos | 5.26% | 50,00M EUR |