Encuesta global "Be invested 2026": La brecha entre las aspiraciones y los actos

La Encuesta global de Fidelity "Be Invested 2026" pone de manifiesto una persistente y costosa brecha entre lo que las personas tienen intención de hacer con su dinero y lo que realmente hacen.

Puntos clave

- El estudio pone de relieve una brecha entre las aspiraciones y los actos, de modo que las expectativas de los inversores a menudo no concuerdan con la forma de abordar sus inversiones.
- Los altos porcentajes de liquidez y la falta de diversificación siguen siendo algunos de los principales obstáculos, a pesar de que muchos confían plenamente en alcanzar sus metas financieras.
- La dimensión conductual agrava la brecha: cuando la volatilidad hace mella en los mercados, muchos inversores hacen una pausa o salen en lugar de mantener las inversiones.
- La confianza también sigue siendo un obstáculo y, en este sentido, los inversores se sienten abrumados por la complejidad y buscan directrices más claras en las que poder confiar.
- Los pequeños cambios pueden marcar una gran diferencia: nuestro análisis sugiere que pasar de la liquidez a una cartera mixta 60-40 podría incrementar más del doble las rentabilidades a largo plazo.

Las conclusiones de esta encuesta, realizada a 13.000 inversores de 13 mercados de Europa y Asia-Pacífico, incluido España, sugieren que los inversores de todo el mundo actúan de formas que no siempre se ajustan a los objetivos que afirman perseguir.

Priorizan la estabilidad y el crecimiento disciplinado, con una rentabilidad anualizada media objetivo del 7,9% a largo plazo. Sin embargo, aproximadamente el 22% de sus carteras permanece, de media, en liquidez, además de los ahorros mantenidos en cuentas bancarias. Una estrategia que corre el riesgo de generar rentabilidades reales escasas o incluso negativas una vez descontada la inflación.

Otras discrepancias destacadas en el informe incluyen:

- Creencias de inversión frente a comportamiento real
• Toma de decisiones emocionales frente a racionales
• Brecha de confianza de los inversores
• Brecha de información

En un momento en el que las personas asumen una mayor responsabilidad sobre su futuro financiero, cerrar la brecha entre las aspiraciones y las acciones es fundamental para lograr mejores resultados.

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