Siete principios para el éxito de las inversiones a largo plazo
La clave del éxito a la hora de invertir no está en ser capaz de predecir el futuro, sino en aprender del pasado y entender el presente.
Presentamos siete principios de eficacia demostrada que le ayudarán a navegar los desafíos actuales de los mercados y lograr sus objetivos futuros.
1. Cuente con que va a vivir mucho tiempo
Ahora vivimos más tiempo, por lo que es posible que necesite que su dinero le dure más de lo que cree. Piense en una pareja de 65 años:
- Hay un 92% de probabilidades de que al menos uno de los miembros de la pareja alcance los 80 años.
- Hay un 52% de probabilidades de que al menos uno de los miembros de la pareja alcance los 90 años. (1)
Empezar a invertir pronto ayuda a prevenir que sus ahorros se agoten cuando todavía los necesita.
2. La liquidez rara vez manda
Si los tipos de interés se mantienen en niveles bajos, la inflación puede erosionar su poder adquisitivo. Invertir puede contribuir a que el valor de sus ahorros supere la inflación.
Intereses generados por 100.000 € ahorrados en un depósito bancario durante un periodo de 12 meses.(2)
3. Comience a invertir pronto y reinvierta las rentas de sus inversiones
Empezar a invertir pronto da más tiempo a sus inversiones para crecer y, si reinvierte las rentas que obtenga, podría lograr aún más beneficios.
4. La rentabilidad y el riesgo suelen ir de la mano
Ser inversor consiste en decidir si puede soportar los altibajos en el camino de sus objetivos.
La inversión en renta variable global, por ejemplo, podría ser una forma de conseguir rentabilidades potenciales más altas, pero puede que sufra altibajos más pronunciados en el transcurso.
La inversión en liquidez podría ser más tranquila, pero es probable que tenga una rentabilidad potencial más baja.
5. La volatilidad entra dentro de lo normal
Cuando las condiciones del mercado varían, puede resultar tentador cambiar de camino. Sin embargo, si ha planeado bien su trayectoria, es recomendable mantener el mismo rumbo.
En 31 de los últimos 41 años, la renta variable europea ha generado rentabilidades anuales positivas.(3)
6. Invertir en el momento justo es difícil
Es muy complicado comprar en periodos de caídas del mercado y vender en momentos alcistas.
Predecir el comportamiento del mercado es muy complicado, y hay bastantes ejemplos que demuestran que mantener la inversión es una buena forma de conseguir los objetivos financieros en el largo plazo.
7. La diversificación funciona
Las situaciones de volatilidad pueden afectar mucho a ciertas clases de activos, por lo que corremos el riesgo de obtener menos frutos si solo sembramos un tipo de cultivo.
Sin embargo, a través de carteras diversificadas que incluyan renta variable, renta fija y otras clases de activos, es posible moderar el efecto de la volatilidad en la rentabilidad.
Anexo
1. Fuente: 2017-2019 Tablas de esperanza de vida de la Oficina de Estadísticas Nacionales del Reino Unido, J.P. Morgan Asset Management. Guide to the Markets - Europa. Datos a 31 de diciembre de 2020.
2. Fuente: Oficina de Estadísticas Nacionales del Reino Unido, Refinitiv Datastream, J.P. Morgan Asset Management. Los datos mostrados son medias a lo largo del año natural. Guide to the Markets - Europa. Datos a 31 de diciembre de 2020.
3. Fuente: FTSE, Refinitiv Datastream, J.P Morgan Asset Management. Guide to the Markets - Europa. Datos a 31 de diciembre de 2020.
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