Cuando planifiques la gestión integral de tu patrimonio, debes considerar cinco factores y sus interacciones para lograr un equilibrio dentro de la cartera.

Grado de liquidez. Se refiere a la facilidad con que un activo se transforma en dinero. Asegúrate que está presente en su justa medida.

Fiscalidad; y es que la gestión patrimonial se debe enfocar desde un punto de vista financiero-fiscal.

Rentas. Considera si te interesa acumular patrimonio y mejorar tu rentabilidad financiero- fiscal, o recibir rentas periódicas.

Rentabilidad. El objetivo principal de toda inversión, indeleblemente vinculada al riesgo.

Riesgo. Guarda una relación indirecta con la rentabilidad.

 

Considerar estos cinco puntos te llevará a tomar mejores decisiones de inversión. Recuerda que si necesitas ayuda siempre puedes recurrir a un profesional para que te oriente de la mejor forma posible. Para cualquier duda o consulta, puedes localizarme en el 667 568 971 o escribirme a francisco.martinezmarquez@ipb-andbank.es