Jordi Mercader

Para calcular de forma correcta la rentabilidad anual de una cartera con varios fondos y aportaciones varias ( o retiradas) deberás disponer del NAV, o valor liquidativo diario de la suma de todos los fondos que componen la cartera diario. También deberás tener registrado las aportaciones (o retiradas) diariamente.. Para calcular la rentabilidad anual primero deberás ir calculando la rentabilidad de cada periodo donde haya aportaciones y después ir acumulando. Después de la rentabilidad acumulada podrás determinar la anualizada. Lo más correcto o lo más extendido es hacerlo a través de la fórmula del TWR (en inglés Time Weighted Return) o rentabilidad ponderada por el tiempo. Aquí se explica cómo hacerlo y porqué el cálculo del interés simple no sirve. Alternativamente al TWR puedes decidir calcular el MWR (Money Weighted Return) o rentabilidad ponderada por el dinero. El TWR es el cálculo más usado por los gestores profesionales y el que mejor sirve para comparar entre diferentes inversiones. Pero el MWR puede ser útil si queremos ver quan eficientes hemos sido con el timimg de entrada en el mercado. Aquí puedes ver una explicación del MWR. El MWR consiste en definitiva en calcular la TIR de una inversión con diferentes importes de inversión en el tiempo. El MWR puede ser representativo para que un particular mida su rentabilidad sobretodo si hay unas entradas muy desproporcionadas de dinero en un momento determinado. Espero que esto te sirva.

Hola Carlos Si quieres ver información sobre nuestra rentabilidad la puedes ver fácilmente en nuestra homepage: https://www.inbestme.com/InbestmeChartsV4/index.php?lang=es Ahí puedes ver la rentabilidad esperada a largo plazo, y clicando en el botón histórico verás la real. Se actualiza al cierre de cada mes. Ahora está actualizada hasta 31/3/2020 (justo después de las grandes caídas debido al Covid-19). Al cierre del mes de abril 2020 las actualizaremos de nuevo (donde de momento se ve cierta recuperación, esperemos que dure). Adicionalmente publicamos cada mes un comentario de mercado y las rentabilidades con bastante detalle de las diferentes carteras que tenemos. Normalmente el cierre al cierre del año hacemos un informe más completo: https://www.inbestme.com/blog/rentabilidad-carteras-diciembre-2019/ https://www.inbestme.com/blog/inbestme-strategic-dolares/ https://www.inbestme.com/blog/nuestras-carteras-dynamic-las-mejores/ Puedes ver el último informe a cierre de marzo del 2020: https://www.inbestme.com/blog/rentabilidades-inbestme-marzo-2020/ https://www.inbestme.com/blog/comentario-mercado-marzo-2020/ Acostumbramos también a hacer trimestralmente informes adicionales sobre alguna de nuestras carteras temáticas. Por ejemplo hemos publicado recientemente un informe sobre nuestras carteras value: https://www.inbestme.com/blog/carteras-inbestme-value-marzo/ Adicionalmente hay una página dedicada a rentabilidad: https://inbestme.com/es/como-funciona/rentabilidades-inbestme Tanto el equipo inbestMe como yo mismo quedamos a tu disposición para cualquier aclaración que necesites.

Hola rulo Soy CEO y co-fundador de inbestMe. Con el importe que indicas en nuestra plataforma tendrías las siguientes opciones: -Cartera de fondos indexados ultra diversificada (10 fondos) -Cartera de ETFs ultra diversificada (10-12 ETFs). En este segundo caso podrías optar por una cartera totalmente indexada y optar por hasta 11 perfiles, "buy and hold"(expectativas de retorno a largo plazo del 1% al 7%) o con una cartera que se adapta dinámicamente inbestMe Dynamic con el principal objetivo de proteger la cartera en momentos de grandes caídas o crisis económicas y maximizar aún más la rentabilidad corregida por riesgo (siempre a largo plazo) Nuestros costes son de los más competitivos y puedes ver el detalle aquí. Adicionalmente puedes optar por una cartera temática con las mismas ventajas de bajos costes y altamente diversificadas, sea en inversión socialmente responsable (ISR) o inversión en valor (Value investing). El proceso de alta está totalmente digitalizado y se puede hacer en pocos minutos, conociendo tu perfil de inversor. O si lo prefieres puedes contactarnos por email, chat o teléfono (931 575 633). Puedes preguntar por mi directamente o sino nuestro equipo de asesores financieros certificados estará encantado de apoyarte en lo que necesites. Si mientras prefieres saber más sobre la inversión publicamos contenido creo que muy útil para que puedas tomar mejores decisiones financieras. Saludos Jordi Mercader

Trabajar con ETFs puede representar una serie de ventajas a nivel de diversificación, accesos a diferentes clases de activos, transparencia y bajos costes. Tal vez para alguien que esté comenzando o que prefiera una gestión adecuada a su perfil como inversor, lo mejor es apoyarse en los servicios de un robo advisor. Esto puede tener la gran ventaja que lo hacemos todo por tí y tener acceso a más ETFs de lo que podrías hacer por tí mismo (por ejemplo los ETFs domiciliados en EEUU) y con diferentes modelos de inversión diferentes. Si quieres puedes mirar información en inbestMe . Nuestros propuesta de costes incluye los costes de transacción con lo cual esto no debería ser un factor muy a tener en cuenta, sino que lo que hagas te ayude a cumplir tus objetivos financieros.

Hola Leo, A nuestro entender la cobertura del riesgo divisa debe estar integrada en la propuesta de la cartera de los Robo Advisors. Por ejemplo, en inbestMe manejamos el riego divisa de la siguiente manera: proponemos carteras denominadas en Euro o carteras denominadas en Dólar. lo lógico es que un europeo escoja la de EURO, una persona expuesta a Dólar la de dólares. las carteras denominadas en EURO en nuestro caso tiene implícita una alta cobertura de divisa usando una parte de los ETFs hedgeados a EURO. Como consecuencia de esto los perfiles bajos tienen una nula exposición a divisa. En perfiles más altos esta exposición a divisa va aumentando pero de una forma controlada con ETFs hedgeados. En los perfiles más altos, donde podría haber una potencial exposición más alta esta queda controlada por el uso de ETFs hedgeados dejando la exposición al 20%-25% que nos parece razonable para estos perfiles. Lo mismo aplicaría para una cartera denominada en dólares donde las coberturas se aplicarían en este caso desde una visión dólar. Más allá de estas coberturas si el cliente quiere tener aún más bajo control la divisa puede escoger en nuestro caso una cartera Advanced, donde puede personalizar aún más la cartera. ¡Un saludo!