¿POR QUÉ UN ASESOR FINANCIERO?

Tener consciencia de qué es un asesor financiero y cuáles son sus funciones principales, es de gran utilidad a la hora de estar bien informados sobre todas las ventajas y riesgos de las distintas alternativas a la hora de invertir, y así tener una mejor visión sobre el uso, incremento y diversificación de nuestro patrimonio.

 Un punto fundamental es que, con el paso del tiempo, las necesidades económicas de cada individuo van cambiando, ya que no tiene nada que ver el dinero que crea un joven de 25 años al de una persona con un recorrido más amplio en la vida.

En nuestra cultura actual, ganamos, pagamos, gastamos, y posteriormente, lo que nos queda, lo ahorramos o reinvertimos, cuando realmente lo que habría que hacer es tener una base sólida fundamentada por una estrategia cuyo objetivo es incrementar el capital, lo que nos permite enfrentar riesgos o imprevistos, así como movilizar el dinero de forma asertiva y segura.

Algunas veces, el mundo de las finanzas es difícil de entender. No sólo debemos comprender los conceptos más básicos, sino que muy importante saber de qué forma tienes que actuar en situaciones específicas. Para que todo esto se cumpla, es imprescindible solicitar ayuda de un experto que nos aconseje para tomar las decisiones acertadas. Esa persona es, el asesor financiero.

Un asesor financiero es un profesional que presta sus servicios a otros usuarios en temas relacionados con la orientación y la comprensión de la economía y las finanzas, y te asesora para entender cuáles son las acciones  que más te convienen, de acuerdo con el riesgo que se quiera tomar con precisión, rapidez, y de una forma clara y sencilla. El asesoramiento financiero, como se piensa generalmente, no existe solo para situaciones de emergencia, sino que también sirve para poder mantener relaciones sanas con nuestro patrimonio a todos los niveles, inclusive el familiar. 

Sobre todo, se encargan de asesorar a aquellas personas que son ajenos a los conocimientos sobre la materia, pero aun así están interesados en invertir sus ahorros y obtener rendimiento de los mismos.

El asesor es la persona que necesitas si requieres  ayuda para alcanzar tus metas en el corto, mediano y largo plazo, ya que, además de aconsejarte sobre las mejores inversiones que puedes hacer, te ayuda a establecer prioridades y así evitar dar un uso incorrecto a las herramientas financieras existentes, así como en el ahorro de tiempo, gestión de dinero, encontrar caminos cortos y seguros para alcanzar todos los objetivos establecidos y así conseguir la optimización de recursos y la posibilidad de alzar la rentabilidad y disminuir el riesgo de pérdidas.  Su objetivo principal es la de encontrar, entre un amplio abanico de posibilidades dentro del mercado actual, la inversión, producto o servicio que mejor se ajuste a las necesidades u objetivos del cliente. Su finalidad se basa en:

• Incrementar el flujo de caja gracias a una estrategia que suba el capital.
• Actuar como consejero en la toma de decisiones en lo que respecta a las inversiones.  

Por tanto, ¿Cuándo necesito el servicio de un asesor financiero personal.

• Deseas establecer planes (y estos requieren de las mejores estrategias de ahorro e inversión)
• Necesitas establecer prioridades o estrategias de ahorro e inversión.
• Quieres optimizar las rentabilidades de tus inversiones.
• Piensas obtener algún crédito.
• Deseas planificar la mejor forma de retiro o plan de pensiones a partir de la realidad económica actual y futura.
• Estás interesado/a en adquirir una hipoteca para tu vivienda.
• Quieres trazarte diversas metas financieras y necesitas una opinión fiable al respecto.
• Tienes por delante un matrimonio, o incluso un divorcio y quieres ajustar tus finanzas para poder estar tranquilo.
• Planificar cómo pagar los impuestos anuales.
• Capacidad de administrar los portafolios de inversiones.
• Tienes un gran patrimonio y necesitas protegerlo.