"Fondo flexible y prudente para preservar capital primero y crecer después"

Cada semana destacamos las valoraciones de expertos financieros sobre productos de inversión en las fichas de Finect. En esta ocasión, José Manuel Marín (Fortuna SFP) analiza el fondo de inversión Cartesio X FI, un producto de Cartesio Inversiones.

Los usuarios de Finect pueden encontrar estos vehículos de inversión en la sección de fondos de inversión de la página, así como analizarlos y compararlos en el comparador de fondos de inversión. Si piensan en contratar un producto concreto, pueden descubrir las mejores plataformas para invertir en fondos de inversión. Si optan por un producto más conservador, pueden conocer cuáles son las mejores cuentas remuneradas.

A continuación, os dejamos la valoración:

⭐️⭐️⭐️⭐️ José Manuel Marín (Fortuna SFP): "Cuando el objetivo no es correr, sino no caerse"

Cartesio X FI es un fondo mixto defensivo, de los que no salen en los titulares cuando el mercado vuela, pero que sí se recuerdan cuando llegan las curvas. Y las curvas, más allá del ruido diario, siempre llegan.

1️⃣📌 ¿Qué es realmente este fondo? No es ni un fondo de renta fija "pura", ni un fondo de renta variable agresivo, ni un indexado que va "carro grande, ande o no ande". Es un fondo flexible y prudente, con una filosofía muy clara: preservar capital primero, crecer después.

2️⃣🧠 Claves de su estrategia

• Renta variable limitada: normalmente en rangos bajos (20-30%), seleccionada con mucho cuidado. Aquí no hay fomo (fear of missing out) ni persecución del último hype.
• Renta fija con enfoque defensivo: duraciones controladas, alta calidad crediticia y mucha atención al riesgo de tipos. Importante en un mundo donde los bancos centrales han pasado de bomberos a pirómanos.
• Gestión activa de verdad: no replica nada. Decide. Reduce riesgo cuando toca y lo asume cuando hay margen. Esto, en ciclos complejos, vale oro (del de verdad, no del ETF).
• Control del drawdown: su mayor virtud no es lo que gana en los años buenos, sino lo poco que pierde en los malos. Y eso, en una cartera bien pensada, suma más de lo que parece.

3️⃣🌍 Encaje en el contexto actual. Con Estados Unidos caro y con márgenes existentes. Europa, por su parte, pendiente del ciclo industrial y fiscal. China jugando su propia partida y con los bancos centrales atrapados entre deuda e inflación. Tener una pata defensiva bien gestionada no es ser conservador: es ser estratégico.

4️⃣⚠️ Lo que no debes esperar: rentabilidades espectaculares en mercados eufóricos, subidas tipo Nasdaq o milagros a corto plazo. Esto es una maratón, no un sprint.

5️⃣ 🎯 ¿Para quién tiene sentido?

• Inversores que quieren dormir tranquilos.
• Parte defensiva de una cartera global.
• Patrimonio que no se puede permitir grandes sustos.
• Horizontes de medio/largo plazo donde perder menos es ganar más.

Aquí puedes leer la reseña completa.

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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.