Comparativa PIAS: Aegon Estrategia5 - Axa Futuro

El Objetivo de este artículo es realizar una comparativa detallada de 2 de los PIAS más competitivos actualmente.

Concretamente evaluaremos la modalidad Agresiva del Aegon Estrategia5 con la Dinámica+ del Axa Futuro.

Para poder realizar la comparativa se definirán una serie de criterios y se cuantificarán, la media de valoración de cada uno de los criterios nos dará una Valoración Global.

Los Criterios que vamos a usar son los siguientes:

• Calidad Aseguradora
• Historial del producto
• Riesgo
• Volatilidad
• Rentabilidad Largo Plazo
• Rentabilidad Corto Plazo
• Costes
• Transparencia

Para la obtención de los datos de cada producto nos basaremos, siempre que podamos, en el Documento Datos Fundamentales (KID). Este documento define de forma estandarizada los principales aspectos de los productos de ahorro/inversión que ofrecen las aseguradoras según normativa de la Unión Europea de 2018. El objetivo de esta documentación pre-contractual es servir como guía a los inversores particulares para que puedan comprender y comparar las principales características de los productos.

Calidad Aseguradora

En este apartado vamos a valorar aspectos como: años de antigüedad desde su fundación, implantación de la compañía a nivel global, liderazgo, especialidad en Inversión/Ahorro.

Tanto Aegon como Axa son dos grandes compañías con muchos años de historia a sus espaldas y con implantación en la mayoría de las zonas geográficas.

Si miramos la valoración que dan los usuarios de cada compañía en España, según Trustpilot, Aegon obtiene una satisfacción mucho mejor que Axa.

Historial del producto

Aegon Estrategia5 tiene más de 15 años de historial, habiendo superado satisfactorialmente los crashes de 2000 y 2008.

Axa futuro se empezó a comercializar por OVB en 2018.

Riesgo

Los dos productos tienen Riesgo 4 según KID.

Volatilidad

Estrategia5 es un producto menos volátil ya que invierte un 85% en Renta Variable comprado con el 100% de Axa Futuro.

Además Estrategia5 permite a los gestores quitar riesgo, ajustando la ponderación de los fondos,  en los momentos complicados de mercado.

Aegon Estrategia5:

Axa Futuro:

Rentabilidad Largo Plazo

Según datos oficiales del KID.

Aegon Estrategia5:

Axa Futuro:

Rentabilidad Corto Plazo

Para este criterio vamos a mirar la rentabilidad anual del año 2022.

• Aegon E5:   -15,92%
• Axa Futuro: -19,50%

Costes

Costes ponderados según datos oficiales del KID.

Aegon Estrategia5:

Axa Futuro:

Transparencia

• Aegon E5: Publica valor liquidativo y rentabilidad diaria del PIAS en el portal web de Aegon
• Axa Futuro: No hay información pública accesible de la rentabilidad del PIAS

RESUMEN

Tabla Valoración Criterios:

El PIAS Aegon Estrategia5 es el claro vencedor de la comparativa.

• Es un producto bastante más equilibrado que el Axa Futuro. 
• Obtiene mayor rentabilidad con menos volatilidad y riesgo
• Tiene menos comisiones

Puede encontrar una descripción detallada del PIAS de Aegon el siguiente enlace Estrategia5.

Para más información: afabrellas.GG@gmail.com