Ana Tardío

Buenas tardes Sito! Que horizonte temporal tienes para este dinero? Que objetivo? Júbilación, crecimiento patrimonial, liquidez futura...? Buscas simplemente rentabilidad o también diversificación real? Estas invertido en grandes compañias globales y como complemento en empresas menos "sobrecompradas" Small Caps. Aunque parezca una cartera diversificada, el gran peso sigue estando en EEUU y tecnología. Es decir, que depende bastante del ciclo americano y de las grandes tecnológicas. No pondría todo el patrimonio únicamente en indexación USA/global. Añadiría activos más descorrelacionados y reales para equilibrar riesgos y no depender solo del mercado americano siga liderando como estos últimos años. Te invito a leer este artículo, que explica bastante bien algo que hoy considero clave: muchas veces creemos que invertimos "diversificados" y resulta que dependemos mucho de un mismo motor (liquidez, tecnología y ciclo USA). Te puede ayudar a entedener el mercado más allá del producto concreto. https://www.finect.com/usuario/FORTUNAsfp/articulos/quien-manda-en-tu-dinero-por-que-ni-trump-ni-la-fed-tienen-la-ultima-palabra Gracias! Un placer Cualquier duda, estoy a tu disposición: https://linktr.ee/fortunasfp.ana?utm_source=linktree_profile_share&ltsid=e68b06b1-d9e3-47e8-a215-99bc1746f8ea

José Luis, gracias por tu pregunta. Es una pregunta muy frecuente y agradezco que la expongas en esta plataforma: Siempre digo lo mismo y los clientes se sorprenden. En lugar de buscar el mejor indexado, creo que lo importante es entender qué encaja contigo y con el momento de mercado. Por eso, más importante que acertar entre Vanguard, Amundi o iShares… es decidir cuánto peso quieres darle al S&P 500 dentro de tu estrategia general, te lo has planteado así? La realidad es que Vanguard, Amundi, iShares o Fidelity tienen productos muy similares y eficientes para replicar el índice. Ahora bien, también hay que tener en cuenta que hoy el S&P 500 está bastante concentrado en grandes tecnológicas, por lo que aunque parezca muy diversificado, una parte importante del comportamiento depende de pocas compañías. Eso no significa que sea malo, ni mucho menos. De hecho, históricamente ha sido una inversión muy sólida a largo plazo. Al final, más que encontrar “el mejor indexado”, la clave suele estar en construir una estrategia coherente con tu horizonte, riesgo y objetivos, con diversificación! Si te apetece profundizar en ver detalladamente tu estrategia, estaré encantada de atenderte. https://linktr.ee/fortunasfp.ana?utm_source=linktree_profile_share&ltsid=afee9912-51a9-4869-a4a3-710dd981171f Un abrazo! Gracias Ana Tardío

Hola Luís, Si me permites comentarte que no hay una solución única, depende mucho de lo que estés buscando, pero hay algo importante que quiero que tengas en cuenta... Los bancos y neobancos (tipo MyInvestor, Openbank, etc.) no son la única vía para invertir… ni necesariamente la más eficiente. Sí, te permiten acceder a fondos y acciones, pero normalmente hay opciones que se dejan por el camino y que no todo el mundo conoce. Me gustaría que te hicieras estas 3 preguntas 1- hay una planificación real detrás? 2- la fiscalidad está siempre optimizada? 3- hay una estrategia que depende de mí o tiene un enfoque estructurado? Y sí lo enfocamos diferente? Atento: No se trata solo de “invertir”, sino de estructurar bien el patrimonio en coherencia con tus objetivos, tus gustos, apetencias y horizontes... Por eso, además de fondos o acciones, hay que tener en cuenta otros vehículos como los unit linked, que permiten: -Gestión activa y diversificada. (no siempre tenemos que controlarlo todo, en la gestión activa te aportan la sabiduría y la tranquilidad de personas que se dedican) --Diferimiento fiscal (no tributas hasta rescatar) -Adaptar la estrategia en el tiempo sin impacto fiscal (quiero decir, que dentro de la misma diversificación puedes adaptarte según necesites y contrabalancear los pesos de tu estrategia según interese) -Integrarlos dentro de un plan global Si además tienes la capacidad de decidir a quién va tu patrimonio en el futuro, todo cambia. Con vehículos como los unit linked puedes: -Designar beneficiarios directamente -Evitar bloqueos y tiempos de herencia -No depender de la masa hereditaria tradicional -Y hacer una planificación mucho más ágil y estratégica Por eso en muchos casos, para medio/largo plazo, tienen mucho más sentido que operar desde un banco tradicional. Si quieres, vemos tu caso y te digo qué encaja mejor según objetivos, necesidades, horizontes... https://linktr.ee/fortunasfp.ana?utm_source=linktree_profile_share&ltsid=e97f3b01-ef8b-4928-992e-90d1958c7635 Ana Tardío Gracias!

SilverGold Patrimonio es una empresa especializada en la compraventa de metales preciosos físicos (oro, plata, platino, paladio, rodio, osmio y diamantes), con productos certificados por la LBMA y opciones de custodia en las bóvedas de alta seguridad de Loomis. A diferencia de los productos financieros tradicionales, SGP actúa como minorista: el cliente adquiere directamente mini lingotes de refinerías internacionales de prestigio, con plena transparencia en precios y condiciones. Todo el proceso está respaldado por un marco legal sólido, con controles de la Ley 17/1985 y la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales. La compañía ofrece múltiples modalidades de compra adaptadas a cada perfil, sin falsas promesas de rentabilidades, únicamente basadas en la evolución real del mercado del oro y otros metales. Además, está auditada por firmas inscritas en el ROAC, cuenta con informes positivos de solvencia (Axesor) y ha sido reconocida con premios a la excelencia empresarial. Con una red nacional de oficinas y un equipo comprometido, SGP se ha convertido en un referente que ha democratizado el acceso a los metales preciosos, antes reservados a grandes patrimonios, poniéndolos al alcance de cualquier ahorrador que busque seguridad, tangibilidad y confianza.