La IA transforma el asesoramiento financiero en España: el 83% de los profesionales la ve como una ventaja competitiva
El 75% cree que la IA puede impulsar los mercados en los próximos 20 años
La inteligencia artificial está dando que hablar sobre cómo afectará a los mercados en los próximos años. En España, el 83% de los asesores financieros considera que adoptar la IA en su trabajo será una ventaja competitiva, según una encuesta realizada por Natixis Investments Managers.
El 79% de los asesores financieros en España apuntan a que la tendencia de inversión vinculada a la IA aún tiene un largo recorrido, según la encuesta. Además, el 75% de los profesionales del sector creen que impulsará a las Bolsas en los próximos 20 años.
Sin embargo, aún queda un pequeño grupo de asesores que cree que el crecimiento impulsado por esta tecnología se va a frenar a corto plazo, según la gestora.
La encuesta de Natixis IM recoge las respuestas de 2.950 profesionales de la inversión en 23 países, entrevistados para conocer sus estrategias de crecimiento, los retos de su negocio y cómo están adaptando sus carteras a las fluctuaciones del mercado.
La IA, presente en el día a día del 69% de los asesores
El uso de estas herramientas tecnológicas se está extendiendo al día a día de los asesores financieros. Actualmente, el 69% afirma estar implementando la IA en su trabajo diario. "Existe un claro potencial para mejorar la eficiencia y un fuerte interés por aprovecharla", señalan desde la gestora.
Una innovación que abarca varias prácticas de su rutina de trabajo: la encuesta indica que el 51% la utiliza para redactar correos electrónicos, tomar notas de reuniones y enviar materiales educativos. Por otro lado, el 60% la emplea para resumir comentarios de mercado y datos económicos.
Esta implementación no acaba aquí. Casi la mitad de los asesores en España (48%) se apoya en esta tecnología para análisis de carteras y riesgos. Ahora bien, el proceso ha llevado tiempo: el 64% reconoce que integrar estas herramientas ha sido complicado, según la firma.
Cerca de la mitad de los jóvenes prefieren el asesoramiento digital frente al tradicional
La digitalización está transformando el panorama competitivo de los asesores financieros. La IA supone también una amenaza creciente. Según los asesores españoles en la encuesta de Natixis IM, cerca de la mitad de los millennials (51%) y más de un tercio de la Generación X (42%) prefieren el asesoramiento digital al modelo presencial.
Este cambio de preferencias tiene un impacto directo en cómo los asesores perciben su competencia futura. Actualmente, su principal rival sigue siendo el asesor financiero tradicional (47%).
Ahora bien, si miramos en un horizonte a cinco años ese papel lo ocuparán las herramientas mejoradas de inversión automatizada (37%), por delante de los neo-brokers (33%) y las plataformas de asesoramiento automatizado (17%). Solo un 13% cree que seguirá compitiendo principalmente con otros asesores.
A pesar de este escenario, la mayoría del sector no se ve fuera del negocio: solo el 29% de los asesores españoles cree que esta evolución acabará desplazándoles. Lo que sí existe es una preocupación extendida por los riesgos que asumen los inversores al recurrir directamente a la IA, señalada por el 67% de los encuestados.
Frente a ello, los asesores apuestan por reforzar lo que la tecnología no puede replicar. El 82% afirma que, a la hora de explicar su valor frente a la IA, pone el foco en la relación personal y en su responsabilidad fiduciaria con el cliente.
El relevo generacional, el gran reto del asesor español
Los asesores financieros españoles se enfrentan al reto del envejecimiento de su base de clientes. Este fenómeno global plantea interrogantes sobre la transferencia patrimonial a nuevas generaciones, según la gestora. En concreto, el 61% lo considera una amenaza existencial para su negocio.
Cabe destacar que en España parte de una posición relativamente favorable: los clientes menores de 45 años representan el 35% de la cartera media de cada asesor, por encima de la media mundial.
Para adaptarse, el sector está desplegando estrategias en varios frentes. El 49% está incorporando servicios especializados dirigidos a inversores jóvenes. Por ejemplo, soluciones para el acceso a la vivienda o la gestión de deuda estudiantil.
Por otro lado, el 45% está integrando herramientas digitales en su oferta. En cuanto a la captación, la encuesta revela que un 29% ya recurre a las redes sociales para llegar a un público más joven, explorando canales que hasta hace poco eran ajenos al sector.
"Según la Encuesta Global de Asesores Financieros 2026 de Natixis Investment Managers, un 12,8% de los profesionales de la inversión españoles siguen esperando aumentar los activos bajo gestión durante el próximo año y proyectan un crecimiento medio anual de los activos del 11,8% durante los próximos tres años", incide Natixis IM.
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