Así le fue al fondo de inversión con más patrimonio en España, CaixaBank Monetario Rendimiento, en 2024

Así le fue al fondo de inversión con más patrimonio en España, CaixaBank Monetario Rendimiento, en 2024

El cambio de rumbo emprendido por los bancos centrales en 2024, con el inicio de las bajadas de tipos de interés, no ha provocado que los inversores perdiera el interés por los fondos monetarios. "Sigue habiendo mucho dinero en estrategias muy conservadoras", decía recientemente una directiva de una gestora internacional. De hecho, el fondo de inversión más grande de España en este momento pertenece a esta categoría.

Se trata del Caixabank Monetario Rendimiento, un producto de Caixabank Asset Management, un producto de inversión con un largo recorrido histórico. La gestora de activos de Caixabank registró este fondo en la CNMV hace más de 20 años, en concreto, el 23 de enero 2003 con el número 2680. 

Actualmente, este vehículo de inversión atesora un patrimonio cercanos a los 19.955 millones de euros sumando todas sus clases, según los últimos datos difundidos por la patronal Inverco correspondientes al cierre del mes de diciembre de 2024. En total, el fondo cuenta en total con un 331.775 partícipes

Al tratarse de un fondo monetario, el Caixabank Monetario Rendimiento invierte en activos a corto plazo de renta fija pública y privada denominada en euros. Las principales posiciones están ocupadas por bonos del Tesoro Público de Italia, según la composición del fondo a 31 de noviembre de 2024 disponible en el último documento de datos fundamentales del fondo disponible en la página en Finect.

La gestora del banco de origen catalán comercializa este fondo de inversión en ocho clases distintas. La clase con más patrimonio es la clase plus (con número ISIN: ES0138045010), que requiere una inversión mínima de 50.000 euros, según la información de la página de CaixaBank AM. Actualmente, cuenta con un patrimonio de 9.980 millones de euros procedente de 107.802 partícipes.

Otras clases de este vehículo de inversión disponen de un patrimonio superior a muchos competidores. Por ejemplo, las clases estándar (ISIN: ES0138045002) y premium (ISIN: ES0138045028) atesoran un patrimonio de unos 3.347 y unos 2.598 millones, respectivamente. 

Este fondo de inversión ha tenido una buena acogida por parte de los inversores durante 2024. En concreto, ha conseguido unas suscripciones netas superiores a los 9.691 millones de euros durante el año sumando todas las clases, según los datos de Inverco.

Estas son las diferentes clases del fondo, ordenadas por suscripciones netas en el año 2024 (datos en miles de euros):

ISIN

Nombre del Fondo

Partícipes

Suscripciones netas año

Patrimonio

ES0138045010

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE PLUS

107.802

5.723.577,53

9.980.800,9

ES0138045002

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE ESTANDAR

191.541

1.342.804,26

3.437.496,62

ES0138045028

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE PREMIUM

6.172

1.308.753,65

2.597.657,25

ES0138045036

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE PLATINUM

805

646.059,81

1.252.837,12

ES0138045077

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE INTERNA

2.971

417.881,18

419.288,96

ES0138045069

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE REPARTO

16.443

322.336,29

698.945,28

ES0138045051

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE INSTITUCIONAL

42

105.835,24

306.326,41

ES0138045044

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CLASE SIN RETRO

5.999

-176.086,03

1.261.384,88

Fuente: Inverco (a 31 de diciembre de 2024).

¿Cómo le fue a este fondo de inversión en 2024? Este producto en su clase plus consiguió una rentabilidad del 3,26% en el año 2024, según los datos de Morningstar disponibles en la ficha del fondo en Finect. Más a largo plazo, ha logrado una revalorización anualizada del 0,96% a cinco años, teniendo en cuenta el valor liquidativo del 21 de enero de 2025.

Así ha evolucionado la cotización del fondo en su clase plus:


Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.


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