Así le va al fondo de inversión con más patrimonio en España, CaixaBank Monetario Rendimiento, en 2024

Las bajadas de tipos de interés por parte de los bancos centrales no han hecho que los inversores pierdan el interés por los fondos monetarios, ya que han optado por estos productos. Actualmente, el fondo de inversión más grande de España pertenece a esta categoría.

Se trata del Caixabank Monetario Rendimiento, un producto de Caixabank Asset Management, la gestora de activos de Caixabank. Este vehículo de inversión atesora un patrimonio superior a los 19.335 millones de euros sumando todas sus clases, según los últimos datos difundidos por la patronal Inverco correspondientes al cierre del mes de noviembre de 2024.

Al tratarse de un fondo monetario, el Caixabank Monetario Rendimiento invierte en activos a corto plazo de renta fija pública y privada denominada en euros. Actualmente, las principales posiciones están ocupadas por bonos del Tesoro Público de Italia y de Francia, según la composición del fondo a 31 de octubre de 2024 disponible en la ficha del fondo en Finect.

La gestora del banco de origen catalán comercializa este fondo de inversión en ocho clases distintas. La clase con más patrimonio es la clase plus (con número ISIN: ES0138045010), que requiere una inversión mínima de 50.000 euros, según la información de la página de CaixaBank AM. Actualmente, cuenta con un patrimonio de 9.769 millones de euros procedente de 105.820 partícipes.

Otras clases de este vehículo de inversión disponen de un patrimonio superior a muchos competidores. Por ejemplo, las clases estándar (ISIN: ES0138045002) y premium (ISIN: ES0138045028) atesoran un patrimonio de unos 3.395 y unos 2.491 millones, respectivamente. 

Este fondo de Caixabank AM ha tenido una buena acogida por parte de los inversores durante 2024. En concreto, ha conseguido unas suscripciones netas superiores a los 9.114 millones de euros durante el año sumando todas las clases, según los datos de Inverco.

Estas son las diferentes clases del fondo, ordenadas por suscripciones netas en 2024 (datos en miles de euros):

Fuente: Inverco (a 31 de octubre de 2024).

¿Cómo le va a este fondo de inversión en 2024? Este producto en su clase plus ha conseguido una rentabilidad del 3,14% en lo que va de 2024 (hasta el 12 de diciembre), según los datos de Morningstar disponibles en Finect. Más a largo plazo, ha logrado una revalorización anualizada del 0,90% a cinco años.

Así ha evolucionado la cotización del fondo en su clase plus:

Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.

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