La industria de la gestión de activos y el asesoramiento financiero está experimentando una transformación significativa, impulsada por avances tecnológicos, los hábitos de los inversores y sus expectativas, así como un marco regulatorio en proceso de cambio. Para enmarcar las tendencias que están definiendo esta transformación, Franklin Templeton ha elaborado un informe a partir de una encuesta a un centenar de líderes globales del sector financiero, responsables de la gestión de activos por un valor total de 50,8 billones de dólares.
¿Las conclusiones? El uso de blockchain, la tokenización de activos o la incorporación de ETFs a las carteras serán actores principales en la redifinición del sector. Estas son las siete claves que según la gestora marcarán el futuro de la inversion en 2025 y a las que deben adaptarse aquellas entidades que quieran estar "mejor posicionadas para liderar el mercado":
- Blockchain y transacciones rápidas: la adopción de blockchain y contratos inteligentes traerá una reducción de los tiempos las transacciones "de días a minutos" en los próximos 5 años, según augura el 80% de los encuestados. "La evolución hacia una infraestructura que soporte liquidaciones en tiempo real también representa un cambio fundamental en la arquitectura financiera", detalla la firma.
- Optimización de carteras con ETFs: la industria de inversión en ETFs está experimentando un auge que podría mantenerse en el próximo año. Franklin Templeton afirma que "la capacidad de los ETFs para minimizar el impacto fiscal y aumentar la liquidez es clave para los inversores institucionales y minoristas".
- Tokenización de activos y 'ETF-ización': el uso de blockchain para respaldar ETPs y ETFs tokenizados está creando nuevas oportunidades para automatizar procesos clave mediante contratos inteligentes, indica la gestora. Si en 2024 más del 40% de los institucionales exploraron el uso de ETP para vehículos alternativos de inversión, esta tendencia puede ampliarse con la convergencia entre tecnología blockchain y ETFs, que "abre nuevas posibilidades para gestionar riesgos y capturar oportunidades".
- Cambio demográfico de inversores: cambia el perfil de los invrsores y los jóvenes demandan cada vez más plataformas interactivas y personalizadas. "La tecnología permite crear soluciones personalizadas que atiendan tanto las necesidades de acumulación de los jóvenes como la sostenibilidad financiera de los perfiles senior", destaca Sandy Kaul, Head of Franklin Innovation Research, Strategies and Technologies
Franklin Templeton. - APIs y open advisory: esta es otra de las tendencias que identifica Franklin Templeton, después de que en 2024 el 60% de las instituciones líderes haya implementado APIs para consolidar la experiencia del cliente y mejorar la eficiencia operativa. Esta tecnología permite integrar servicios de terceros, facilita la interoperabilidad y proporciona "una expericencia más fluida" a clientes.
- 'Robo-treasurers' y asesoramiento automatizado: herramientas automatizadas democratizan el acceso a estrategias financieras avanzadas, ofreciendo asesoramiento personalizado y en tiempo real con el apoyo de inteligencia artificial. En 2024, se proyectó que más del 50% de las instituciones financieras adoptaron soluciones de asesoramiento automatizado como parte de su oferta principal.
- Comunidades exclusivas para inversores de altos patrimonios: las plataformas interactivas y educativas facilitan la colaboración, coinversiones y gestión patrimonial, fortaleciendo las posiciones estratégicas mediante herramientas digitales.
Este contenido se ha elaborado parcialmente con inteligencia artificial, bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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