Tomar una decisión como la que apuntas sugiere lo siguiente:
No has perfilado adecuadamente tu inversión
La estrategia no es adecuada
Jugar con el timing en un momento como el actual, históricamente ha tenido un coste importante en el inversor minorista. Te dejo enlace a un post que colgaba el viernes en Linkedin a propósito del timing.
Por otro lado, tiene todo el sentido del mundo traspasar los dos fondos que mencionas por otros de la misma categoría que históricamente hayan estado mejor gestionados, siempre que se haya perfilado bien y se haya diseñado bien la estrategia. La tecnología (al igual que el resto de sectores) debe estar presente en una cartera bien equilibrada, en su justa medida.
Espero que la respuesta te ayude. No obstante si quieres podemos revisar la cartera y los puntos 1 y 2, para determinar las acciones a realizar.
Te dejo ISIN de un ETF global en euros del sector financiero de Lyxor: LU0533032859. El Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF - C-EUR es el ETF que replica de forma más fiel al MSCI World Financials por su bajo tracking error a distintos plazos.
Buenos días, me gustaría, en primer lugar, darte la enhorabuena pues veo que tienes cosas muy claras y, aunque creas que no sabes del tema, has adquirido bastante conocimientos con tus consultas. Para empezar, tenemos que tener claro cuales son tus objetivos a corto, medio y largo plazo con ese ahorro. Hablas de tener un colchón con parte de esos ahorros para imprevistos, ha eso le llamo liquidez. Y sabes que por tener liquidez en el banco, estos te cobran, no? Que te parecería tener una cuenta remunerada al 2,5% con disponibilidad en 48 horas?
En cuanto a la otra parte de tus ahorros, podríamos planificar algo a corto, a medio y a largo plazo. Y por supuesto, con liquidez. Para ello, podría diversificar parte de esos 10000€ en algo a uno o tres años con un interés del 3 o del 4% fijo para el corto plazo. Para el medio plazo, preparar una pequeña cesta de fondos donde planificar una inversión entre 3 y 5 años. Y, por último, que me dice de preparar el futuro? Puede hacer un ahorro de 100€ mes para preparar el futuro?
Es un fondo bien clasificado dentro de su categoría de inversión. Invierte en compañías tecnológicas, principalmente de EEUU. Sin embargo, hay alternativas que hasta ahora lo han hecho mejor, en términos de rentabilidad ajustada a riesgo. En la imagen te dejo una comparativa con el JP Morgan US Technology Funnd, y con el BlackRock Global Fund World Technology Fund. Este último, diversifica más sus inversiones geográficamente, y aunque en términos solo de rentabilidad, a estado por debajo de los anteriores, en rentabilidad ajustada a riesgo arroja mejores métricas.
Si la parte tecnológica de tu cartera está diversificada geográficamente con otros fondos, puedes optar por el Frnaklin, o mejor por el JP Morgan; sin embargo, si no tienes otros fondos para equilibrar la parte de tecnología, sería mejor optar por el BlackRock.
Se trata de un fondo de inversión de renta variable que invierte en tecnología desde un enfoque "growth" en empresas de gran capitalización. Casi el 90% está posicionado en USA y más del 10% en Asia (emergente y desarrollada). En cuanto a sectores, tiene algo de posición a cíclicos (13%), servicios financieros (9%) e inmobiliario (5%).
Desde 2018 está situado entre los quintiles 1 y 2 dentro de la categoría.
