¡Estos son los mejores expertos financieros de España! Asesor Top 2023
Propuestas de valor que se enfoquen en los objetivos del cliente e identifiquen las alternativas más adecuadas para la consecución de sus metas financieras. Y defendidas en directo en un tiempo récord de 5 minutos. Este es el difícil reto al que se enfrentaban los finalistas de Asesor Top 2023, que se celebró este jueves 19 de octubre en Madrid.
Tras una sexta edición de infarto -aderezada por la jornada más lluviosa en la capital en un siglo-, ¡ya tenemos ganadores! Jaime Cabello, experto financiero en Inversimply, Daniel Vilar, asesor de banca personal en Abanca, e Isabel Navarro, consejera financiera en Abante Asesores, se han alzado con el galardón para cada uno de los tres perfiles inversores presentados por Finect.
Los tres expertos financieros han sido los más votados de la noche. Para la elección, se han tenido en cuenta varias valoraciones: en primer lugar, los votos del jurado, compuesto por Isabel Cánovas del Castillo, Executive Sales de JP Morgan AM, Ulla Llama, Ventas Senior en BNY Mellon IM España, y Juan Antonio Belmonte, delegado territorial de EFPA España en Murcia. En segundo lugar, los votos de cada uno de los tres perfiles y, en tercer lugar, los votos de la audiencia que ha seguido el evento a través del canal de YouTube de Finect o que nos acompañó de forma presencial. Además, se contempla también la puntuación obtenida por la propuesta inicial con la que se clasifican los expertos financieros. Sistema de votos y puntuación: así se eligen los ganadores de Asesor Top.
Asesor Top 2023 ha sido posible gracias a la colaboración de BNY Mellon Investment Management y JP Morgan Asset Management. Además, de nuevo hemos contado con la participación de las asociaciones ASEAFI, CFA Society Spain y EFPA Spain.
¿Quieres volver a ver la final de Asesor Top 2023?
Puedes encontrar la final de Asesor Top 2023 en el canal de Finect en YouTube.
Perfil 1: Jaime Cabello, experto financiero en Inversimply
Este año se ha deslizado una novedad en la selección de los perfiles de los potenciales inversores: los tres han sido diseñados por Finect, buscando una diferenciación clara del momento vital y las necesidades de cada uno, y han estado interpretados por actores.
Rubén Sánchez es el primer perfil. Con 38 años de edad, trabaja en el departamento de marketing de una multinacional y cuenta con un patrimonio de 500.000 euros, en gran parte fruto de una herencia recibida recientemente y que incluye una casa en un pueblo costero de Asturias valorada en 100.000 euros. Tiene pareja y una hija de un año de edad. En términos financieros, se trata de una persona sin conocimientos ni experiencia previa en el mundo de la inversión, que quiere poner a funcionar su patrimonio batiendo a la inflación y comprar una vivienda en el centro de Madrid.
El ganador, Jaime Cabello, experto financiero en Inversimply, ha planteado la necesidad de dibujar un horizonte temporal muy claro, contemplando los objetivos financieros: la importancia de diversificar y de tener en cuenta el efecto del coste medio, para acometer inversiones periódicas, y el efecto del interés compuesto. Con estas bases, ha aconsejado no comprar la vivienda todavía por la situación actual del mercado inmobiliario y "esperar un poco". Para garantizar los estudios de su hija, ha recomendado un unit linked en conjunto con 7 fondos de inversión, y trabajar con una sociedad de valores para sacar rendimiento de su exceso de liquidez. Y para el largo plazo, su idea ha sido combinar un plan de ahorro, un plan de pensiones e inversión en oro.
Rubén también ha podido escuchar las propuestas de Maitane Uriz, agente representante de Banco Mediolanum, que le ha recomendado planes de ahorro con distintas carteras con composiciones más moderadas o más dinámicas en función del plazo temporal (a corto plazo para la compra de vivienda, a medio plazo para los estudios de su hija y a largo plazo, para la jubilación).
A su vez, Irene Villodas, consejera financiera en Abante Asesores, ha apostado por invertir en un fondo conservador 100% renta fija para generar rentabilidad en el corto plazo y acometer la compra de la vivienda. ,además de por una cartera de fondos globales, a través de un fondo de fondos.
Perfil 2: Daniel Vilar, asesor de banca personal en Abanca
El segundo perfil ha correspondido a Yoguita Kumar, mujer de 45 años nacida en Bangalore (India). Como programadora en una gran tecnológica, ahora teletrabaja en Madrid, aunque su gran objetivo es emprender su propio proyecto. Además, le gustaría recuperar parte del patrimonio perdido en inversiones previas, muy sesgadas en el sector tecnológico, y comprarse una vivienda en su país natal.
El ganador ha sido Daniel Vilar, asesor de banca personal en Abanca. Ha comenzado evocando la escena de Yoguita como CEO de su empresa, en su casa en Bangalore y a punto de hacer un viaje con sus amigos. Para llegar a este punto, ha planteado la necesidad de rebalancear sus cuentas estructurándolas en función de los objetivos a alcanzar de la mano de un equipo de expertos fiscal, de empresa e inmobiliario para acompañar todas las tomas de decisiones. Con un colchón de liquidez de 30.000 euros, ha recomendado invertir 220.000 euros en una cartera de fondos de inversión haciendo mucho hincapié en la diversificación y en la composición, más apoyada en la renta fija y con menor riesgo para "no repetir errores".
Por su parte, Iago Menendez-Valdes, consejero financiero en Abante Asesores, ha recomendado retrasar el emprendimiento hasta los 53 años para evitar una gran descapitalización y obtener mayores rendimientos a través de una cartera moderada y otra agresiva y dos fondos de fondos con exposición del 50% y del 100% a renta variable, respectivamente.
Por último, Jose Manuel Marín, consultor financiero en Fortuna Servicios Financieros Premium, ha partido de un escenario en el que se acomete de forma inmediata el emprendimiento para proponer un cambio táctico en las inversiones actuales del perfil aprovechando en contexto macroeconómico y financiero, y haciendo una apuesta por los metales preciosos y la gestión activa en detrimento de la gestión pasiva.
Perfil 3: Isabel Navarro, consejera financiera en Abante Asesores
La lluvia nos jugó una mala pasada ayer al impedir que uno de los tres finalistas, Antonio Jiménez, agente financiero de Mapfre Gestión Patrimonial, pudiese acudir al evento. En consecuencia, solamente dos de los tres finalistas se disputaron el título de Asesor Top para este tercer perfil. Concha Martínez, de 65 años, confía en que un experto financiero pueda ayudarla a ser más arriesgada con las finanzas: quiere costear la boda de su hija el año que viene, irse de crucero con toda la familia y asegurar el futuro de sus hijos y nietos.
Isabel Navarro, consejera financiera en Abante Asesores, fue la vencedora. Su propuesta ha pasado por aumentar la capacidad de ahorro tratando de incrementar los ingresos alquilando un barco que Concha tiene en propiedad y "pidiendo más rentabilidad a sus inversiones". Para lograrlo, ha planteado una cartera global con 50% en renta variable, 45% en renta fija y 5% activos monetarios, estructurada en cartera a corto plazo conservadora con un fondo monetario con inflación + 2 también cartera de medio plazo con fondo moderado con inflación + 3 y un fondo agresivo con inflación + 5.
El finalista Rafael Sánchez, consultor financiero en Fortuna SFP, se ha apoyado en vías más arriesgadas para hacer hacer crecer el patrimonio del perfil. Cuenta ahorro remunerada, oro y plata en sustitución de las letras del Tesoro y el depósito, y una diversificación de activos para el excedente de liquidez ha sido su planteamiento, junto con la planificación de la herencia y la contratación de seguros para proteger el patrimonio.
¿Eres asesor financiero?
La visualización de Asesor Top 2023 (ya sea presencial u online) y la superación del test de formación, será válido por 1 hora de formación para la recertificación EIA, EIP, EFA y EFP de EFPA España. El test se activará el 19 de octubre a las 21h hasta el 25 de octubre a las 22:00h.
