¿Demasiada liquidez? La alternativa puede ser el FF Euro Ultra Short Duration Bond Fund
El alto nivel de liquidez en las cuentas corrientes de los españoles confirma que, en tiempos de incertidumbre, muchos siguen buscando una falsa sensación de seguridad en el efectivo, especialmente frente a la inflación.
El efectivo debería responder a las necesidades operativas diarias o como colchón para hacer frente a imprevistos, pero la parte que supera estas necesidades no se usa y, por lo tanto, es potencialmente invertible.
¿Y dónde hacerlo? Lo ideal es en un fondo con un perfil de riesgo muy bajo que mitigue la erosión de la inflación mediante la generación de una mayor rentabilidad que el efectivo, pero sin concentrarse en los bonos tradicionales.
En este breve video, Álvaro Barcena presenta un fondo con esas características: el FF Euro Ultra Short Duration Bond Fund.
Información importante
Este material está dirigido exclusivamente a Profesionales de la Inversión y no debe ser utilizado por inversores particulares.
Consulte el Folleto y el KID del fondo antes de tomar cualquier decisión final de inversión. La inversión promocionada se refiere a la adquisición de participaciones o acciones de un fondo y no de un activo subyacente específico propiedad del fondo. La información completa sobre los riesgos puede encontrarse en el Folleto.
El valor de las inversiones y los ingresos derivados de las mismas pueden subir o bajar, por lo que podría recuperar menos de lo invertido.
El fondo no ofrece ninguna garantía ni protección en cuanto a rentabilidad, preservación del capital, valor liquidativo estable o volatilidad.
Los fondos están sujetos a comisiones y gastos. Las comisiones y gastos reducen el potencial de crecimiento de su inversión. Esto significa que podría recuperar menos de lo que invirtió. Los costes pueden aumentar o disminuir como resultado de las fluctuaciones de divisas y tipos de cambio.
Tenga en cuenta que no se presentan todos los costes; puede encontrar información adicional sobre costes en el Folleto.
Existe el riesgo de que los emisores de bonos no puedan devolver el dinero que han tomado prestado o realizar pagos de intereses. Cuando los tipos de interés suben, los bonos pueden caer en valor. El aumento de los tipos de interés puede provocar una caída en el valor de su inversión.
Este fondo invierte en mercados extranjeros y, por lo tanto, el valor de las inversiones puede verse afectado por cambios en los tipos de cambio. Consulte el Folleto y el KIID del fondo antes de tomar cualquier decisión final de inversión.
Se utiliza cobertura de divisa para reducir sustancialmente el riesgo de pérdidas derivadas de movimientos desfavorables del tipo de cambio en activos denominados en divisas distintas a la divisa de negociación. La cobertura también tiene el efecto de limitar el potencial de ganancias derivadas de divisas.
Este fondo puede hacer un uso más intensivo y complejo de derivados, lo que puede dar lugar a apalancamiento. En tales situaciones, la rentabilidad puede subir o bajar en mayor medida de lo que lo habría hecho de otro modo. El fondo puede estar expuesto al riesgo de pérdidas financieras si una contraparte utilizada para instrumentos derivados incurre posteriormente en incumplimiento.
La política de inversión de este fondo implica que puede invertir más del 35% en valores negociables e instrumentos del mercado monetario emitidos o garantizados por un Estado del EEE, una o varias de sus autoridades locales, un tercer país o un organismo público internacional al que pertenezcan uno o varios Estados del EEE.
El enfoque del Gestor de Inversiones en valores de emisores que mantienen características ESG favorables o que son inversiones sostenibles puede afectar al rendimiento del fondo de forma positiva o negativa en comparación con fondos similares sin dicho enfoque. Al referirse a aspectos relacionados con la sostenibilidad del fondo promocionado, la decisión de inversión debe tener en cuenta todas las características u objetivos del fondo promocionado, tal como se detallan en el Folleto. La información sobre aspectos relacionados con la sostenibilidad se proporciona de conformidad con SFDR en https://www.fidelity.lu/sfdr-entity-disclosures.
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Fidelity Funds “FF” es una sociedad de inversión de capital variable (UCITS) constituida en Luxemburgo con diferentes clases de acciones. FIL Investment Management (Luxembourg) S.à r.l. se reserva el derecho de poner fin a los acuerdos realizados para la comercialización del subfondo y/o de sus acciones de conformidad con el artículo 93a de la Directiva 2009/65/CE y el artículo 32a de la Directiva 2011/61/UE. Se notificará previamente este cese en Luxemburgo.
Esta comunicación no está dirigida a personas que se encuentren en Estados Unidos y no debe ser utilizada por dichas personas, y por lo demás está dirigida únicamente a personas residentes en jurisdicciones donde los fondos correspondientes están autorizados para su distribución o donde no se requiere dicha autorización.
Recomendamos obtener información detallada antes de tomar cualquier decisión de inversión. Las inversiones deben realizarse sobre la base del folleto vigente y del KID (documento de datos fundamentales) o KIID (documento de datos fundamentales para el inversor), según corresponda. Estos documentos, los informes anuales y semestrales actuales, así como la información sobre los derechos de los inversores están disponibles en los idiomas y en los sitios web que se indican a continuación.
España: Folleto y KID en inglés/español y Política de Reclamaciones en español en www.fondosfidelity.es. Las entidades distribuidoras y depositarias son, respectivamente, FIL Investment Management (Luxembourg) S.à r.l. y Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. Fidelity Funds y FAST están registrados para su comercialización en España en el registro de Instituciones de Inversión Colectiva Extranjeras de la CNMV con los números de registro 124 y 649 respectivamente, donde puede obtenerse información detallada sobre los distribuidores locales. Emitido por FIL Investment Management (Luxembourg) S.à r.l., autorizada y supervisada por la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier).
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