Mutuactivos pone en marcha Contigo, su nuevo servicio de planificación financiera
Mutuactivos AV, la agencia de valores del Grupo Mutua Madrileña, da un paso más en su compromiso con la innovación con el lanzamiento de Contigo, un servicio de planificación financiera que ofrece una visión integral y personalizada del patrimonio de cada cliente.
A diferencia de otros servicios, Contigo no se limita a analizar los productos contratados con la entidad, sino que realiza un estudio completo del patrimonio del cliente, incluyendo activos financieros, inmobiliarios y empresariales. El objetivo es claro: ayudar a los clientes a tomar decisiones financieras informadas y alineadas con sus metas personales y familiares.
Para ello, el equipo de Mutuactivos realiza un análisis patrimonial y fiscal exhaustivo que permite establecer una hoja de ruta clara y adaptada a cada situación. “Queremos que cada cliente disponga de un plan financiero que le acompañe en las distintas etapas de su vida”, explica Lina Marcela Guerra, directora del Área Patrimonial y Fiscal de clientes de Mutuactivos.
El servicio se estructura en dos modalidades:
- Contigo 180º: Dirigido a patrimonios entre 100.000 y 500.000 euros, enfocado en objetivos como la compra de vivienda, la planificación de la jubilación o la generación de rentas.
- Contigo 360º: Para clientes con patrimonios superiores a 500.000 euros, ofrece un análisis integral que abarca estrategias de sucesión, planificación del retiro anticipado, optimización fiscal y planes personalizados para asegurar la liquidez y el crecimiento sostenido del patrimonio.
Tecnología y acompañamiento
Uno de los grandes valores diferenciales de Contigo es su capacidad de seguimiento continuo. Mutuactivos ha desarrollado herramientas tecnológicas propias que permiten analizar variables como ingresos, capacidad de ahorro, situación familiar y patrimonio inmobiliario o empresarial, siempre bajo los más estrictos estándares de confidencialidad.
El resultado es un balance y una cuenta de resultados personalizada que permite conocer la capacidad real de ahorro y proyectar los objetivos vitales del cliente según las condiciones del mercado.
Además, el cliente cuenta en todo momento con el acompañamiento de un equipo de profesionales especializados en análisis patrimonial y fiscal, liderado por Lina Marcela Guerra. Este equipo elabora un informe inicial con recomendaciones para optimizar el patrimonio y realiza un seguimiento continuado, adaptándose a los cambios del mercado y del entorno legal.
