3 fondos indexados muy baratos que ganan +13% en 2023

Como ya sabéis muchos de los que nos seguís, invertir en fondos indexados es una sencilla manera de "subirse al carro" del crecimiento de la bolsa y la economía mundial. El objetivo de estos fondos no es ni más ni menos que replicar directamente el comportamiento de un índice bursátil concreto.

Pues bien, nos hemos dado una vuelta por nuestra sección de fondos indexados en Finect y hemos echado un vistazo para ver cómo les iba en rentabilidad en este 2023. Y, como ya os imagináis, si a la bolsa le está yendo bien, a estos fondos también.

Indexados a Estados Unidos, los ganadores (de momento)

Salvo contadas excepciones en contados índices bursátiles (como es el caso de los fondos indexados en China, por ejemplo), la mayoría de estos fondos están teniendo rentabilidades positivas, llegando en muchos casos a los dos dígitos.

Este es, por ejemplo, el caso de los fondos de inversión indexados al S&P 500, al índice de la bolsa americana. "Nunca apuestes contra Estados Unidos", que decía el bueno de Buffett, este año parece cumplirse a la perfección.

Precisamente el año en el que muchos analistas y expertos esperaban que la bolsa europea e incluso los fondos de inversión en China ganasen la partida al país de las barras y estrellas.

Y claro, con el S&P 500 ganando más de un 14% de rentabilidad en lo que va de 2023 (sí, a pesar de un mes de agosto lleno de caídas), pues los fondos indexados a Estados Unidos son los que mejor se están comportando en este año.

Aquí os dejamos con los tres mejores fondos por rentabilidad de nuestra sección de fondos indexados en Finect. Recuerda que, aunque estén cosechando buenas rentabilidades, esto no significa que vayan a seguir haciéndolo. Si quieres invertir en ellos, debes hacerlo siempre pensando en tu perfil de riesgo, ya que son fondos con un riesgo 6/7, es decir, bastante arriesgados.

Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund

Empezamos el podio con el Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund, el "primo pequeño" del archiconocido "Vanguard Global Stock", su versión 100% estadounidense. Replica el comportamiento del S&P 500 y, por tanto, sus principales posiciones en cartera son las famosas Apple, Microsoft, Amazon, etc.

En lo que va de 2023 lleva una rentabilidad del 13%-14% (más o menos, dependiendo de la clase del fondo en la que invirtamos), y lo hace con una de las comisiones más bajas del mercado para un fondo de inversión (0,10%).

Fidelity S&P 500 Index Fund

Medalla de plata (pero por apenas centésimas respecto al anterior, apenas hay diferencias) para el Fidelity S&P 500 Index Fund, que lleva una rentabilidad de más del 13% en algunas de sus clases en lo que va de año.

La cartera, como os imagináis, es muy similar a la que ya hemos visto del Vanguard, apenas con ligerísimas variaciones en los porcentajes de cada acción. Eso sí, la comisión de gestión es 4 centésimas menor (0,06%) que el Vanguard.
 

Amundi S&P 500 ESG

Terminamos el podio con una versión más sostenible de los indexados a Estados Unidos, el Amundi S&P 500 ESG. Como reza en su ficha en Finect, el objetivo del fondo "es reproducir la rentabilidad del índice S&P 500 ESG", la versión del clásico índice americano, pero incluyendo solo empresas que cumplen con criterios de sostenibilidad.

Este fondo tiene una comisión de gestión de entre el 0,12% y el 0,3 y lleva este año una rentabilidad del 14% e incluso de más del 15% en una de sus clases, haciéndolo por tanto algo mejor en este 2023 mejor que sus compañeros "no sostenibles".

Es probable que esto sea debido a que muchas de estas compañías menos sostenibles pertenecen a sectores como la energía o las materias primas, a los que les va peor en este año, mientras que tiene algo más de otros sectores como la tecnología.

Como podéis ver, las 5 mayores posiciones son las mismas, pero sus pesos en cartera cambian:

Eso sí, como podéis ver en la comparativa de los 3 fondos en Finect, este fondo indexado con criterios ESG ha tenido un poco menos de rentabilidad a largo plazo (en los últimos 5 años).

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Nota: ten en cuenta que rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. Este artículo aporta sólo información sobre el comportamiento de diversos productos financieros y no constituye ninguna recomendación de compra. Tampoco constituye una proposición de asesoramiento financiero. Desde Finect creemos que cada inversor debe conocer bien los riesgos, informarse y comparar entre distintas opciones antes de contratar ningún producto o servicio financiero.