Mejores fondos indexados

Analiza y compara los fondos indexados más rentables. Descubre cómo contratar fondos de gestión pasiva en España: Vanguard, iShares, Amundi...

Anímate y compara entre todos los productosVer todos

Este es un contenido editorial. En FINECT nos esforzamos para que la información que presentamos sea neutral y objetiva. Ahora bien, mantenemos relaciones comerciales con ciertas entidades financieras que nos facilitan el conocimiento por nuestra parte de sus productos y servicios, lo que puede tener un reflejo en nuestra cobertura de estos. FINECT no realiza recomendaciones de inversión.

Contenidos sobre Fondos Indexados

Fondos indexados: ¿qué son y cómo invertir?
Fondos indexados: ¿qué son y cómo invertir?
Los fondos indexados son fondos de inversión que replican un índice, con menos comisiones. Descubre cómo invertir en ellos
¿Ahorrar más en 2024? Este bróker mejora sus tasas de interés
¿Ahorrar más en 2024? Este bróker mejora sus tasas de interés
Freedom24 propone su cuenta de ahorro y sus depósitos a plazo fijo con tasas más atractivas como estrategia para ahorrar más e invertir mejor este año
"Un fondo de inversión indexado en bonos corporativos"
"Un fondo de inversión indexado en bonos corporativos"
Eduardo Estallo (Mapfre Inversión) opina sobre el fondo de inversión Amundi Index Euro Corporate SRI, un producto de la gestora Amundi.
Los 5 productos de inversión más comparados en abril de 2024
Analizamos los productos de inversión que más veces han utilizado los usuarios de Finect...
La banca privada de Santander ofrecerá carteras de fondos indexados a sus clientes
La banca privada de Santander ofrecerá carteras de fondos indexados a sus clientes
Los fondos monetarios arrasan entre los productos más comparados en la última semana
Tres de los cinco productos más utilizados en el comparador de fondos de inversión de Fi...
Amundi recupera su presencia entre los fondos más comparados de la última semana
Un fondo indexado de la gestora francesa Amundi AM ha recuperado su presencia entre los ...
Pictet AM lanza un fondo que utiliza la inteligencia artificial para seleccionar valores
Pictet AM anuncia el lanzamiento de un fondo de inversión que utiliza la inteligencia ar...
Vanguard Global Stock Index Fund recupera su trono entre los fondos más comparados
El fondo indexado Vanguard Global Stock Index Fund ha recuperado el trono como el produc...
Suscríbete para recibir novedades de nuestro escaparate mejores fondos indexados

¿No sabes cómo elegir uno de estos productos?

¿Qué son los fondos indexados?

¿Tienes dudas? Pregunta a nuestros expertos…

Los fondos indexados o fondos índice son fondos de inversión cuyo objetivo pasa por replicar directamente el comportamiento de un índice bursátil concreto. Por ejemplo, Ibex 35, FTSE 100, S&P 500…. La estrategia de este modelo de inversión reside en recoger, en la misma medida, tanto las subidas de un índice como las caídas, en vez de intentar batirlo. No obstante, en muchas ocasiones su comportamiento puede mostrar ligeras diferencias sobre su activo de referencia. 

Invertir en fondos indexados forma parte de la conocida como gestión pasiva y requiere, por tanto, de una menor actividad por parte del equipo gestor. La propia naturaleza de los fondos índice los hace diferir considerablemente de los fondos tradicionales de gestión activa, que son gestionados por las entidades gestoras con el objetivo de obtener una rentabilidad superior al mercado en el que operan.

Diferencia entre fondos tradicionales y fondos indexados

Esta gran diferencia entre los fondos indexados y los fondos de inversión tradicionales en lo que respecta a la gestión (activa vs pasiva) es la que beneficia considerablemente a los fondos índice, que aplican comisiones más reducidas al requerir una menor implicación por parte del equipo gestor.

A la hora de invertir en este tipo de fondos conviene no confundir fondos indexados con ETFs(Exchange-traded fund). Estos últimos son fondos de inversión cotizados que se pueden comprar y vender en cualquier momento del día al precio que marque el mercado, tal y como se hace con las acciones. En el caso de los fondos indexados, esto es diferente y su operativa es similar a la de los fondos de inversión clásicos.


Ventajas y desventajas de los fondos indexados

Ventajas de los fondos indexados

✔Ahorro de comisiones: El principal punto a favor de la inversión pasiva es el ahorro en comisiones respecto a la gestión activa, ya que, al no requerir una actividad continuada por parte del equipo gestor, los costes de los fondos índice se reducen considerablemente. 

✔ Ahorro de tiempo: La posibilidad de invertir directamente en un índice concreto hace que el inversor ahorre tiempo, pues no tendrá que dedicarse a estudiar acciones de bolsa detenidamente, sino que optará por comprar un mercado al completo.

✔ Diversificación: Es una enorme ventaja para el inversor, ya que la contratación de un fondo indexado permite diversificar la inversión, puesto que replica a un índice compuesto por distintos activos. Es decir, permiten invertir en diferentes acciones a la vez que replican el movimiento de un índice determinado. 

✔ Ventajas fiscales: En concreto, es posible traspasar fondos indexados sin tributar por las plusvalías, ya que se benefician del conocido como diferimiento fiscal, tal y como sucede con los fondos de inversión en general.

Desventajas de los fondos indexados

✔ No baten al mercado, lo imitan: Una de sus principales desventajas es que, si el índice al que replica sube, el fondo subirá prácticamente en la misma medida, sin aportar ese extra de rentabilidad que puede dar un fondo de gestión activa en un momento dado.

✔ Menos adaptable al mercado: Al no tratarse de gestión activa, el gestor no hará tantos cambios en la composición del fondo, por lo que si el mercado en el se ha invertido está en negativo, el fondo indexado también lo estará.

✔ Posible sobreexposición: Un fondo indexado está diversificado en sí mismo, ya que se compone de varias acciones de un mismo índice, pero una buena diversificación va más allá. Hay índices con cierta diversificación y otros donde ésta es menor. Si sólo tienes un fondo indexado o ETF por ejemplo sobre el Ibex 35, estás sobreexpuesto a España y tu diversificación no sería del todo correcta.

¿Son para mí?

Los fondos de inversión indexados son una buena alternativa para aquellos inversores que buscan obtener rentabilidad a largo plazo y no quieren dedicar demasiado tiempo a analizar las distintas oportunidades de los mercados financieros. 

Puesto que son productos cuyos activos han sido previamente elegidos para replicar a un índice, el inversor no necesita grandes conocimientos sobre inversión, aunque sí debe ser consciente y asegurarse de que conoce el producto en el que está invirtiendo su dinero. Usa nuestro listado con los mejores fondos indexados para comparar y elegir el que más se adecúe a ti.

Los fondos indexados también son productos adecuados para aquellos ahorradores que buscan oportunidades en un índice determinado, puesto que les permitirán invertir a través de un solo fondo pero diversificando sobre un mercado al completo.  

Suscríbete para recibir novedades de nuestro escaparate mejores fondos indexados

¿Son seguros los fondos indexados?

El principal riesgo al invertir en fondos indexados es que el índice que estos replican tenga rentabilidades negativas, como sucede con cualquier inversión. No obstante, al tener el dinero invertido en todas o casi todas las empresas representativas de un índice, la diversificación de riesgos es mejor que si solo invirtieras en algunas empresas en particular.

Además, es importante añadir que todos los fondos indexados están supervisados por el Banco de España y regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Asimismo, también están adheridos al Fondo de Garantía de Depósitos (FDG).

¿Cómo elegir el mejor fondo indexado?

Algunos de los aspectos que hay que tener en cuenta para elegir un fondo indexado son: 

✔ Objetivo y necesidades financieras

Para poder elegir el mejor fondo indexado habrá que tener en cuenta el objetivo de la inversión. ¿Para qué se invierte? ¿Es para aumentar el patrimonio? ¿Para anticiparse a la educación de los hijos?  ¿O quizás para preparar la jubilación? Hacerse estas preguntas será crucial, ya que eso llevará al inversor a decantarse por un fondo índice con mayor o menor riesgo. 

Además, será necesario tener en cuenta las necesidades financieras o de liquidez que se vayan a tener en el futuro. Por lo general, los fondos indexados son adecuados para rentabilizar el patrimonio a largo plazo, por lo que si se busca disponer del dinero lo antes posible será recomendable utilizar otras fórmulas de inversión como, por ejemplo, acciones de bolsa. 

✔ Zonas geográficas

Puedes decidir elegir un fondo indexado que sólo invierta en un país (China, Japón o España, por ejemplo), en una región (Asia, Europa) o en todo el mundo (Global). Pero siempre debes tener una diversificación geográfica correcta.

Otra de las cosas que debes decidir es si es mejor elegir un fondo indexado global, o varios fondos indexados de diferentes zonas geográficas.

✔ Comisiones de los fondos indexados

Elegir un fondo indexado no implica anticipar cuál será el comportamiento de su índice de referencia. En muchas ocasiones, eventos inesperados pueden hacer que la evolución de los mercados sea diferente a la prevista. Sin embargo, lo que sí se puede saber al elegir un fondo indexado son sus costes que, en cierta medida, marcarán la rentabilidad del fondo. 

Para ello, antes de elegir un fondo de gestión pasiva habrá que poner especial atención al TER (Total Expense Ratio), que recoge las comisiones totales del fondo (comisión de gestión, custodia, coste de los fondos en los que se invierte, comisión de éxito…). Estos costes podrán afectar significativamente a la rentabilidad del producto. Por lo tanto, cuanto menor sea el TER, mayor ahorro a largo plazo se podrá obtener.

De media, los costes totales de los fondos indexados se sitúan entre el 0,2% y el 0,6% aproximadamente. Estos son mucho más reducidos si se compara con los fondos de gestión activa, que se suelen situar por encima del 1%.

✔ Tracking error

El tracking error es uno de los indicadores más importantes que pueden ayudar al inversor a elegir el mejor fondo indexado. Este indicador mide la divergencia existente entre el comportamiento del fondo y su índice de referencia. Lo ideal en este tipo de fondos es que el tracking error sea de 0, lo que indicaría que el fondo está replicando de manera fidedigna a su índice.

✔ Fiscalidad

Los fondos indexados deben tributar en la declaración de la renta. Al igual que los fondos de inversión tradicionales, los fondos índice tributan en el IRPF dentro de las rentas del ahorro como parte de las ganancias y pérdidas patrimoniales. Además, se pueden beneficiar del diferimiento fiscal: los inversores podrán traspasar el dinero de un fondo a otro sin tener que pagar impuestos.

Más sobre cómo tributan los fondos indexados en España

Andbank Private BankersAndbank Private Bankers

Andbank es una de las mayores entidades de banca privada del mercado nacional. Somos una entidad especializada en la gestión integral de patrimonios con más de 85 años de historia, y contamos con un ratio de solvencia del 42%

EBN BancoEBN Banco

EBN es un Banco Español de Negocios, con más de 30 años de experiencia ofreciendo fórmulas de inversión y ahorro, con una reputación como entidad altamente especializada.

Singular BankSingular Bank

Somos un banco centrado en ayudar a sus clientes a definir y alcanzar sus objetivos vitales, que ofrece una oferta independiente y un servicio basado en la confianza mutua, con total transparencia y sin conflictos de interés. Les guiamos en la gestión de sus inversiones y damos soluciones a sus necesidades financieras de cada día, con el apoyo de las herramientas tecnológicas más avanzadas.

EVO BancoEVO Banco

Queremos ser un banco diferente. Tan claro y sencillo que nos entiendas en 280 caracteres. Hay otra forma de hacer banca.

Self BankSelf Bank

Self Bank es la marca para clientes digitales de Singular Bank, el banco español referente en Banca Privada. Desde Self Bank llevamos más de 22 años ayudando a nuestros clientes para que tomen el control de su dinero con la independencia que deseen. Nuestros clientes gestionan ellos mismos sus inversiones, pero además pueden beneficiarse de un servicio de asesoramiento puntual para recibir propuestas de inversión alineadas con su perfil y sus objetivos financieros. Y además, podrás gestionar tu cartera no solo por criterios de rentabilidad sino también por criterios fiscales: te ofrecemos el avance fiscal latente del año en curso para que puedas ver fácilmente en qué inversiones vas ganando o perdiendo para que puedas gestionar mejor tu cartera. Ofrecemos una amplia gama de productos para satisfacer las necesidades de todos los inversores: más de 4.500 fondos de inversión, más de 2.000 ETFs y acceso a mercados nacionales e internacionales para operar en bolsa online. Contamos con un ratio de solvencia de los más altos del sector: 19,5% a 31 de diciembre de 2023.

OpenbankOpenbank

<p>Openbank, banco online del Grupo Santander. Sin gastos ni comisiones en la mayoría de tus gestiones diarias. Todos los productos y servicios bancarios a tu disposición y todas las ventajas de la banca online. Descubre ahora nuestro Roboadvisor.</p> <p></p> <p>Openbank el banco del futuro, hoy. <p> </p>

IronIA FintechIronIA Fintech

¡Libertad para invertir! Invierte en los mejores fondos con el menor coste

IntefiIntefi

Acercamos los mercados financieros a todos los profesionales e inversores particulares interesados en potenciar sus conocimientos a un siguiente nivel. Una formación enfocada en la práctica e impartida por profesionales de la gestión de activos que ejercen diariamente en los mercados.

MyInvestorMyInvestor

El neobanco experto en inversión. Fondos indexados de Vanguard, iShares, Amundi, Fidelity y NN, sin mínimo de inversión ni comisiones de custodia. Inversión automatizada desde 150 € con nuestro roboadvisor (carteras indexadas). Más de un centenar de Fondos de gestión activa de las principales firmas nacionales e internacionales. Más de 100 planes de pensiones, incluidos planes indexados, de 25 firmas diferentes. Y la hipoteca más atractiva del mercado.

MAPFRE InversiónMAPFRE Inversión

MAPFRE INVERSION SV, es la Sociedad de valores del Grupo MAPFRE, con más de 30 años de experiencia. Sabemos que el futuro es el lugar donde vas a pasar el resto de tu Vida, y tomar la mejor decisión para gestionar tu Ahorro es fundamental, por eso ofrecemos un Servicio continuo para ayudarte a diseñar tu planificación financiera buscando siempre la mejor alternativa para tus ahorros. Ponemos a tu disposición la misma metodología de Inversión que MAPFRE aplica a sus inversiones, con la mejor atención personalizada y profesional, ofreciéndote el servicio que mejor se ajuste a tu perfil y necesidades. Nuestro equipo te ayudará, de la forma que tu decidas, a gestionar tu Patrimonio financiero adaptándose siempre a tu perfil. Descubre todo lo que podemos hacer por ti para sacar el mayor rendimiento a tus ahorros e inversiones.

FinectFinect

La red inteligente para gestionar bien tu dinero

BBVABBVA

BBVA

Renta 4 BancoRenta 4 Banco

En Renta 4 Banco damos servicios a clientes, no vendemos productos sino que gestionamos carteras y elaboramos productos de forma instrumental para dar un servicio de calidad y especializado a clientes que desean ayuda en la inversión de sus ahorros. De esta forma, aportamos el valor de ayudar a la gente a que conserve e incremente su patrimonio. Nuestra función para poderlo conseguir es interpretar la realidad, lo que está pasando, y traducirlo a carteras de inversión o de patrimonio en función del perfil y la situación de cada cliente. Es un proceso delicado, que requiere un esfuerzo de percepción, análisis y elaboración, analizando muy bien los riesgos y los beneficios y trasladándolos a la cartera de cada cliente.

ING ING

ING

CaixabankCaixabank

CaixaBank es un banco español con sede operativa en Barcelona y sede social en Valencia.1​ Fue fundado en Barcelona en 2011, por la Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona (La Caixa), la cual aportó los activos y pasivos del negocio bancario de la misma. A 31 de diciembre de 2018, los activos de CaixaBank eran de 386.622 millones de euros, siendo la tercera entidad financiera española por volumen de activos. Esa misma fecha, contaba con 5.110 oficinas, 37.440 empleados (a tiempo completo) y 15,7 millones de clientes.2​ Cotiza en la Bolsa de Madrid (CABK) y forma parte del índice IBEX 35.

IbercajaIbercaja

Uno de los principales bancos de España

Scalable CapitalScalable Capital

Scalable Capital es una plataforma independiente de inversión que ofrece servicios de corretaje. Esta fintech de Múnich se fundó en 2014 con el objetivo de poner el mundo de la inversión al alcance de todas las personas. Se trata de una de las plataformas de inversión más populares en Europacon más de 10 mil millones de activos bajo custodia y 600.000 clientes.