Bajo riesgo: cinco fondos de inversión para resguardarse del temporal en bolsa

Bajo riesgo: cinco fondos de inversión para resguardarse del temporal en bolsa

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La volatilidad ha llegado para quedarse. Para aquellos inversores más conservadores, que entran en pánico cuando caen los mercados o aquellos que quieren dormir tranquilos, compartimos a continuación una serie de fondos para capear estos temporales.

- Carmignac Securité -

Carmignac Securité ha sido uno de los fondos más comprados durante el tercer trimestre del pasado año por los gestores de sicavs y fondos de fondos españoles y que ya repasamos aquí.

Es un fondo conservador, perteneciente a la categoría de RF Diversificada Corto Plazo EUR, orientado a esa parte más conservadora de la cartera. El vehículo no ha cerrado ningún año natural con pérdidas, la rentabilidad anualizada a 5 años es del 1,63%, a 3 años del 1,08% y a un año del 0,31%. Como ya hemos comentado otras veces las rentabilidades obtenidas por el fondo pueden parecer modestas pero no lo son tanto si observamos que muchos fondos monetarios y de renta fija se encuentran en pérdidas a tres años.

Durante los últimos 20 trimestres el fondo sólo ha registrado rentabilidades negativas en cinco de ellos. Tal y como podemos observar es un vehículo conservador que en los peores momentos de mercado se mantiene estable y sin grandes pérdidas. 

Fuente: Morningstar Datos a 31/01/2018

A continuación compartimos una tabla en la que se pueden observar los mejores y peores períodos de rentabilidad del fondo:

Período de Rentabilidad Mejor % Peor %
3 meses 4,69 (oct. 08-ene. 09) -1,33 (feb. 08-may. 08)
6 meses 7,66 (oct. 08-abr. 09) -1,12 (may. 11-nov. 11)
1 año 12,00 (oct. 08-oct. 09) -0,70 (sep. 10-sep. 11)
3 Años Anualizado 6,01 (ago. 07-ago. 10) 0,88 (ago. 14-ago. 17)
5 Años Anualizado 4,68 (oct. 08-oct. 13) 1,49 (dic. 12-dic. 17)

- Renta 4 Pegasus FI -

Renta 4 Pegasus es un fondo perteneciente a la categoría Mixtos Defensivos EUR. El mayor peso de la cartera se encuentra invertido en obligaciones y su exposición geográfica es 100% zona euro.

La caída experimentada por el fondo desde máximos ha sido de un 2,5%. Es el único de los cuatro mencionados que tiene algo de exposición a renta variable. Si analizamos las rentabilidades obtenidas por el fondo a 5 años obtiene una rentabilidad anualizada del 2,45%, a 3 años del 1,6% y a un año del 1,99%. Son algo superiores a las que presenta el fondo de Carmignac, aunque hay que tener en cuenta el peso, por pequeño que sea, en renta variable.

En definitiva, un fondo que apenas tiene volatilidad y que en el largo plazo obtiene una rentabilidad superior al 2%.

Fuente: Morningstar Datos a 31/01/2018

A continuación compartimos una tabla en la que se pueden observar los mejores y peores períodos de rentabilidad del fondo:

Período de Rentabilidad Mejor % Peor %
3 meses 6,44 (nov. 11-feb. 12) -2,97 (ago. 11-nov. 11)
6 meses 7,08 (jun. 12-dic. 12) -3,74 (may. 11-nov. 11)
1 año 12,37 (nov. 11-nov. 12) -1,74 (feb. 15-feb. 16)
3 Años Anualizado 6,57 (may. 08-may. 11) 1,51 (feb. 13-feb. 16)
5 Años Anualizado 5,98 (abr. 08-abr. 13) 2,49 (ene. 13-ene. 18)

- Gesconsult Corto Plazo FI -

Gesconsult Corto Plazo es uno de los fondos de bajo riesgo que recomienda @ANDBANK. Un vehículo que invierte en depósitos bancarios y activos de renta fija a corto plazo. A 5 años el fondo obtiene una rentabilidad anualizada del 1,15%, algo menor si reducimos el horizonte a 3 años donde obtiene un 0,53% anualizado. 

Como podemos observar en el gráfico, en los últimos cuatro años el fondo sólo ha registrado dos trimestres con rentabilidades negativas que no superan el -0,3%. 

Fuente: Morningstar Datos a 31/01/2018

A continuación compartimos una tabla en la que se pueden observar los mejores y peores períodos de rentabilidad del fondo:

Período de Rentabilidad Mejor % Peor %
3 meses 1,12 (may. 08-ago. 08) -0,34 (nov. 15-feb. 16)
6 meses 2,10 (abr. 08-oct. 08) -0,45 (mar. 15-sep. 15)
1 año 3,91 (ene. 08-ene. 09) -0,45 (feb. 15-feb. 16)
3 Años Anualizado 3,36 (ene. 06-ene. 09) 0,54 (sep. 14-sep. 17)
5 Años Anualizado 2,74 (jul. 04-jul. 09)  1,16 (ene. 13-ene. 18)

- BSF Fixed Income Strategies Fund -

BlackRock Strategic Funds - Fixed Income Strategies Fund pertenece a la categoría Alt - Arbitraje de deuda.

Ha sido otro de los fondos más presentes en las carteras de los gestores de sicavs y fondos de fondos españoles, en concreto en 567. A 5 años el fondo obtiene una rentabilidad anualizada del 2,25%, a 3 años del 1,18% y a un año del 1,77%.

Es un vehículo de renta fija multisectorial con sesgo hacia Europa. Tal y como comentan desde @ANDBANK, este fondo de BlackRock junto a Carmignac Securité son dos alternativas idóneas para las carteras conservadoras en estos inicios de 2018. 

Fuente: Morningstar Datos a 31/01/2018

A continuación compartimos una tabla en la que se pueden observar los mejores y peores períodos de rentabilidad del fondo:

Período de Rentabilidad Mejor % Peor %
3 meses 3,27 (nov. 11-feb. 12) -2,22 (jun. 11-sep. 11)
6 meses 4,51 (may. 12-nov. 12) -3,32 (may. 11-nov. 11)
1 año 8,03 (nov. 11-nov. 12) -1,69 (nov. 10-nov. 11)
3 Años Anualizado 5,33 (nov. 11-nov. 14) 1,25 (sep. 14-sep. 17)
5 Años Anualizado 3,68 (nov. 11-nov. 16) 2,26 (ene. 13-ene. 18)

 

- Muzinich Enhancedyield Short-Term Fund -

Uno de los fondos presentes en la cartera defensiva que propone @Lopv. Perteneciente a la categoría RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR.

El fondo consigue una rentabilidad del 2,25% anualizada a 5 años, a 3 años obtiene un 2,02% anualizado. Durante los últimos 20 trimestres el fondo sólo ha registrado rentabilidades negativas en cuatro de ellos, siendo su mayor caída desde máximos del -1,32%.

Fuente: Morningstar Datos a 31/01/2018

A continuación compartimos una tabla en la que se pueden observar los mejores y peores períodos de rentabilidad del fondo:

Período de Rentabilidad Mejor % Peor %
3 meses 6,26 (abr. 09-jul. 09) -2,65 (dic. 07-mar. 08)
6 meses 11,74 (mar. 09-sep. 09) -2,43 (sep. 07-mar. 08)
1 año 16,95 (mar. 09-mar. 10) -2,98 (oct. 07-oct. 08)
3 Años Anualizado 8,40 (feb. 09-feb. 12) 0,63 (oct. 05-oct. 08)
5 Años Anualizado 6,94 (oct. 08-oct. 13) 1,37 (dic. 03-dic. 08)

Si hubieramos construido una cartera compuesta por estos 5 fondos con un peso del 20% en cada uno de ellos, habríamos conseguido una rentabilidad a cinco años anualizada del 1,90% y a tres años del 1,40% con datos hasta el 31 de enero.

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