¿Buscas opiniones de Self Bank? En Finect, te traemos un análisis o review sobre la entidad financiera española. Self Bank es un banco digital español especializado en inversión, ahorro y gestión patrimonial que opera en el mercado desde el año 2000. Estos últimos años la entidad ha ganado popularidad. Ofrece desde cuentas remuneradas hasta carteras de fondos de inversión, ETFs, criptomonedas y otros tipos de productos.
A la hora de invertir a través de plataformas de inversión, ¿qué debemos tener en cuenta? Bien, si se desea saber qué ofertas de productos tiene la entidad, así como si se ajustan a nuestro perfil inversor, debemos tener en cuenta: las comisiones, la operativa de la página web y la aplicación, el asesoramiento, la accesibilidad y el catálogo de fondos.
En este artículo, te contamos las características de Self Bank como plataforma para comprar fondos de inversión, así como sus ventajas y desventajas.
❓¿Qué es Self Bank?
El banco digital Self Bank tiene a disposición del cliente una plataforma para llevar a cabo la contratación de este tipo de vehículos. La entidad es la rama digital de Singular Bank, una banca privada especializada en gestión patrimonial, inversión y asesoramiento.
Además, la entidad española está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España. El capital está protegido por el Fondo de garantía de Depósitos español, que protege tu dinero hasta 100.000 euros.
El horario de atención telefónica es de 8 a 22 horas de lunes a viernes. También está abierto los días festivos que la Bolsa abre. Es importante destacar que todos los gestores de la entidad están certificados como asesores financieros por el grupo español de analistas financieros independientes (AFI).
El cliente puede operar a través de la aplicación móvil de Self Bank, disponible tanto para Android como para iOS y realizar operaciones de manera 100% online. El banco divulga todas las semanas ideas de inversión, análisis de valores e invitaciones a webinars con el fin de sacar más partido a las inversiones.
Es importante destacar que las promociones son aplicables a todos los usuarios, sean ya clientes o si se dan de alta en la entidad.
💼¿En qué puedo invertir con Self Bank?
📊 Fondos de inversión
En cuanto a oferta disponible, el usuario tendrá a disposición más de 10.000 fondos de inversión en Self Bank, tanto de gestión activa como indexada y de 250 gestoras diferentes. Los usuarios disponen de un buscador de fondos para llegar a estos productos. A través de esta herramienta, el inversor podrá saber si invierte en megatendencias, las comisiones, las 10 mayores posiciones, etc. y compararlos mediante el comparador con distintos criterios (volatilidad, riesgo, etc.). También cuenta con gráficos comparativos y una vista gráfica de su evolución.
Todos los meses, los expertos de la entidad elaboran un listado de fondos destacados con el fin de que los clientes puedan acceder a ellos. También cuenta con un servicio gratuito de asesoramiento puntual para carteras de fondos a partir de 100.000 euros.
0€ por operación 0€ por operación 0,3% anual de custodia en fondos indexados y con un mínimo de 0,50 euros al mes por ISIN.
Otro punto a tener en cuenta es el servicio de gestión discrecional de carteras de fondos. La entidad pone a disposición del cliente tres carteras de fondos. Estas varían en función del nivel de riesgo. Las tres carteras disponibles son las siguientes:
- Cartera conservadora: se compone de fondos monetarios, renta fija a corto plazo y bonos ligados a la inflación. El horizonte temporal es de 1 a 3 años.
- Cartera equilibrada: se conforma por fondos de renta fija, mixtos y renta variable global. La recomendación mínima es de 3 años.
- Cartera arriesgada: está formada por fondos de renta variable global y sectorial, megatendencias. En este caso, el tiempo mínimo ideal asciende a cinco años.
📊 ETFs
Sobre la oferta de ETFs, el cliente encontrará una amplia gama de más de 2.700 fondos cotizados en Bolsa en Self Bank. Para este tipo de vehículos ofrece también un buscador con filtros acumulativos para una búsqueda precisa.
Actualmente, la entidad tiene activa una promoción por la que no se cobra comisión de compra en más de 200 ETFs de tres gestoras diferentes. Se trata de los productos de Amundi, VanEck y WisdomTree. En esta oferta, están incluidas las temáticas de defensa, tierras raras o minería de oro.
La bonificación se aplica a compras por un valor igual o superior a 2.500 euros para ETFs de VanEck y Amundi. En el caso de los de WisdomTree, la compra será para ETFs de entre 2.500 y 20.000 euros (ambos incluidos).
Consulta aquí las bases legales de la promoción. Para saber qué ETFs están disponibles, acude a los puntos 8.1, 8.2 y 8.3. Para acogerse a la promoción, los clientes deberán tener contratada la Cuenta Bolsa o Cuenta Bolsa sin Custodia. Estará vigente hasta el martes 30 de junio.
0,10% con un mínimo de 10 euros 0,5% Acuerdo con 3 gestoras, donde no se cobra comisión de compra en más de 200 ETFs
📊 Operar en Bolsa
El banco ofrece dos cuentas para operar en Bolsa: se trata de la Cuenta de Bolsa al Contado y la Cuenta Bolsa sin Custodia.
La Cuenta de Bolsa al Contado permite operar en acciones, ETFs y productos cotizados. Además, conlleva recompensas para el inversor activo. Esto se debe a que las comisiones por operativas son bajas. En concreto, si realizas tres operaciones al mes, no se cobra comisión de custodia.
También existen otras formas de no pagar esta comisión. En caso de no operar con sus acciones, el cliente podrá alquilarlas y obtener hasta un 5% de rentabilidad extra.
Por otro lado, la Cuenta de Bolsa sin Custodia conlleva incentivos para un inversor menos activo. Esto se debe a que no se cobra comisión de custodia en ningún mercado. Sin embargo, las comisiones por operativa son ligeramente más elevadas. Para esta cuenta no hay importe mínimo de contratación.
También ofrece cuentas con apalancamiento financiero con el fin de operar a crédito en Bolsa. Se trata de la Cuenta Tentuplica, que ofrece tres factores de apalancamiento: 3,5 y 10 en más de valores negociables, tanto de mercado nacional como internacional. También está la Cuenta Quintuplica.
0,10% con un mínimo de 10 euros 0,5% Acuerdo con 3 gestoras, donde no se cobra comisión de compra en más de 200 ETFs
En todas las cuentas no se cobrará comisión ni de apertura, ni de mantenimiento, ni cancelación.
📊 Cuenta Ahorro Self
Para aquellos que busquen rentabilizar sus ahorros sin asumir riesgos, el banco pone a disposición la Cuenta de Ahorro Self. Este producto de ahorro remunera tu capital al 1% TAE (tasa anual equivalente) sin necesidad de contratar ningún producto.
Para que la remuneración ascienda hasta el 1,5% TAE, se debe invertir un mínimo de 20.000 euros en fondos, ETFs o planes de pensiones. El saldo máximo a remunerar es de 60.000 euros.
📊 Planes de pensiones
El cliente también podrá contratar a través de la plataforma de inversión española más de 140 planes de pensiones. Además, en caso de efectuar la contratación, contará para obtener la máxima remuneración en la Cuenta de Ahorro Self.
SelfBank en la Declaración de la Renta
Al ser un banco español, el cliente no tendrá que presentar el modelo 720 en la declaración de la renta. Es más, el banco ofrecerá un informe diario para valorar el impacto de las ventas de fondos de inversión en tu declaración de la Renta.
💰Comisiones por invertir con Self Bank
El banco cobra al cliente ciertas comisiones por operar a través de su plataforma o bróker. Estas comisiones varían en función del producto:
- En la Cuenta de Bolsa al Contado la comisión de custodia varía en función del mercado. Para el mercado nacional, europeo o americano es de 4,99 euros mensuales más IVA. Las comisiones por operaciones son de 6,95 euros para mercado nacional y warrants. para el mercado europeo y americano se cobran desde 15 euros.
- En la Cuenta Bolsa sin Custodia, el coste por operación parte desde los 12 euros para el mercado nacional y warrants y desde los 15 euros para el mercado europeo y americano.
- En todas las cuentas, la comisión por divisa es del 0,5%.
- En cuanto a los ETFs, la comisión por operativa es del 0,10% con un mínimo de 10 euros. Por otro lado, la comisión por divisa es del 0,5%.
- Para fondos de inversión, no se cobra comisión por operativa ni divisa en la cuenta del cliente.
- Si se cobra la comisión anual de custodia en fondos indexados, que será del 0,3%, con un mínimo de 0,50 euros al mes por ISIN.
- Además, las comisiones para operar en mercado americano y europeo se bonifican periódicamente. También se asignan bonos para operar gratis a ya clientes.
Ventajas y desventajas de Self Bank
🗣️ Opiniones de Self Bank
Os dejamos algunas de las opiniones sobre Self Bank en diferentes plataformas de valoración. La entidad cuenta con una valoración de 2,4 tanto en App Store como en Google Play y un 2,7 en Trustpilot.
⭐⭐⭐⭐ No se ven las acciones - App Store
No van la mitad de las cosas y ahora simplemente puedo ver el valor de la cartera total pero no puedo ni siquiera hacer movimientos o ver mi cartera de acciones. ¿Hay alguna aplicación actualizada? Porque esta está abandonada y solo puedes operar desde la web.
⭐⭐⭐⭐⭐ Google Play
Comparada con la anterior esta app si esta al nivel. He descubierto muchos mas fondos y ETFs disponibles. Enhorabuena.
⭐⭐⭐⭐⭐ He estado más de 10 años como clienta - Trustpilot
He estado más de 10 años como clienta de este banco online y el servicio ha cumplido perfectamente. Debido a problemas de la vida, me he visto obligada a cerrarla. Quiero destacar la información prestada, la profesionalidad y amabilidad del empleado Tarsicio Dávila que me orientó sobre el proceso de testamentaría. Muchas gracias por vuestro servicio como banco y como atención a los clientes.
⭐⭐⭐⭐⭐ Google Play
Aplicación sencilla y completa. Permite todas las operativas que necesito para mí día a día y para seguir mis inversiones.
⭐⭐ Bueno banco, mala app - App Store
un banco con el que llevo muchos años funcionando muy bien… Sin embargo la app es infumable. Ni siquiera consigo entrar. En la primera pantalla con usuario y pass correcto se queda bloqueada y de ahí no pasa. Afortunadamente por la versión web se puede trabajar, aunque la verdad es muy lenta.
⭐⭐⭐⭐⭐ Google Play
Magnífica actualización. Muy intuitiva y con experiencia de usuario muy mejorada.
Preguntas frecuentes sobre Self Bank
¿Qué es Self Bank?
Self Bank es un banco digital español especializado en inversión, ahorro y gestión patrimonial. Forma parte de Singular Bank y está regulado por la CNMV y el Banco de España. Además, el dinero depositado está protegido por el Fondo de Garantía de Depósitos español hasta 100.000 euros por titular.
¿En qué productos se puede invertir con Self Bank?
Self Bank permite invertir en una amplia variedad de productos financieros, como más de 10.000 fondos de inversión, más de 2.700 ETFs, acciones en distintos mercados internacionales y más de 140 planes de pensiones.
¿Qué comisiones cobra Self Bank por invertir?
Las comisiones dependen del producto. Por ejemplo, los ETFs tienen una comisión de operativa del 0,10% con un mínimo de 10 euros y una comisión de divisa del 0,5%. En los fondos de inversión generalmente no se cobra comisión de compra ni de divisa, aunque los fondos indexados tienen una comisión de custodia del 0,3% anual.
¿Está protegido el dinero invertido en Self Bank?
Sí. Self Bank está supervisado por el Banco de España y la CNMV. Además, el dinero depositado en cuentas está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos español hasta un máximo de 100.000 euros por titular.
¿Qué ventajas ofrece Self Bank frente a otras plataformas de inversión?
Entre sus principales ventajas destacan su amplio catálogo de productos, herramientas como buscadores y comparadores de fondos, traspasos de fondos online y promociones en la compra de determinados ETFs sin comisión.
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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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