Caixabank Bolsa España 150, el fondo de inversión nacional más rentable en 2025

Los mercados financieros han atravesado dificultades en los primeros días de marzo, debido a la guerra arancelaria intermitente y a la debilidad de la economía estadounidense. A pesar de la volatilidad, hay fondos de inversión que logran escapar de las pérdidas e, incluso, destacar por su buen comportamiento en 2025.  

Este ha sido el caso del fondo de inversión Caixabank Bolsa España 150, que ha logrado una revalorización del 19,37% en lo que va de año de 2025, según el valor liquidativo a 10 de marzo. Gracias a ello, este producto de Caixabank Asset Management se ha convertido en el fondo de inversión nacional más rentable en lo que va de año. 

De hecho, este vehículo de inversión de renta variable española se ha situado en este momento como el tercer fondo de inversión más rentable en lo que va de año de los 7.721 fondos cuyas fichas están disponibles en Finect, según la información de Morningstar. Únicamente ha sido superado por dos fondos que invierten el oro, como el Schroder ISF Global Gold que ostenta el liderazgo con unas ganancias superiores al 21%. 

Este producto de la gestora de Caixabank puede tener similitudes a un fondo indexado al Ibex 35. "El fondo se concibe como un fondo de gestión eminentemente pasiva", reconoce la propia gestora en el documento de datos fundamentales del fondo. 

De hecho, la cartera del fondo se estructura en función de la composición del índice de referencia de la Bolsa española. Por eso, Inditex, Santander e Iberdrola se sitúan en las primeras posiciones de la cartera del fondo, según los datos disponibles a 28 de febrero de 2025.

Al igual que ocurre en el Ibex, el sector financiero tiene mucha importancia en este fondo de inversión, en concreto, tiene un peso en cartera del 27,4%. Los siguiente sectores en cartera son servicios públicos (utilities), con un 13,5%; industriales, con un 13,5%; y consumo cíclico, con un 11,2%. 

Sin embargo, no es exactamente un indexado. Tiene una característica peculiar respecto a otros fondos que utilizan este índice. El equipo gestor, capitaneado por Belén Álvarez, utiliza derivados para conseguir una exposición a renta variable en torno al 150% de su patrimonio, con un máximo 156%. "La cartera del fondo se constituirá de acuerdo con la composición de dicho índice y la sobre exposición a renta variable (50%) se materializará través de derivados", explica la gestora en la ficha del fondo.

Debido a ello, se espera un rendimiento del fondo adicional de lo que suba o baje el índice. "La evolución de la rentabilidad del fondo tenderá a ser un 150% respecto a lo que se incremente o disminuya el índice Ibex 35", señala la gestora.

Se trata de un fondo de inversión que no es apto para todos los públicos, ya que el inversor asume un importante riesgo al invertir en él. En concreto, tiene un nivel de riesgo 6 en la escala que va de 1 (menor riesgo) a 7 (mayor riesgo). Actualmente, el patrimonio del fondo se sitúa en los 58,5 millones de euros. 

Caixabank AM comercializa este fondo en tres clases distintas, en función del tipo de inversor. La clase estándar, cuyo número de identificación ISIN es el ES0137878031, requiere una inversión mínima inicial de 600 euros. 

¿La rentabilidad de este fondo es flor de un día o no? Si se echa la vista atrás, este fondo ha logrado una rentabilidad anualizada del 20,40% a cinco años y del 4,89% a 10 días. Los dos últimos ejercicios fueron muy buenos para este vehículo de inversión, ya que cosechó una revalorización del 39,24% en 2023 y del 25,56% en 2024.

Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.

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