La Agencia Tributaria tiene previsto llevar a cabo investigaciones sobre los neobancos con el objetivo de identificar nuevos métodos que las organizaciones criminales podrían estar utilizando para el blanqueo de capitales. Esta iniciativa está incluida 'Plan Anual de Control Tributario y Aduanero de 2025', publicado este lunes el Boletín Oficial del Estado (BOE).
"Este fenómeno llevará a una intensificación de controles fiscales para evitar que los medios de pago alternativos supongan una vía de elusión o fraude, pero también se analizará desde la óptica de la investigación del blanqueo de capitales por parte de organizaciones criminales", según han señalado desde la Agencia Tributaria en un comunicado.
Estas iniciativas se enmarcan dentro de las actuaciones del Fisco relacionadas con la Vigilencia Aduanera. Hacienda busca prevenir el controbanco, el narcótráfico y el blanqueo de capitales mediente estas actuaciones dirigidas a las estructuras de las organizaciones criminales.
Vigilar que el nivel de vida se corresponda con la renta declarada
Además de esto, Hacienda también quiere poner el foco en aquellas personas con un nivel de vida que no se corresponda con la renta o el patrimonio declarados. Quiere vigilar a aquellos contribuyentes que, a diferencia de los patrimonios relevantes más convencionales, mantienen una fuerte asimetría entre el nivel de vida real y el que figura en las declaraciones tributarias.
Estos supuestos son muy específicos, en los que el contribuyente mantiene un estándar de vida que no se corresponde en absoluto con las rentas declaradas o el patrimonio conocido. Estas personas suelen valerse de la utilización abusiva de sociedades instrumentales para desviar gastos personales, situar en ellas activos para su uso personal, simular arrendamientos de bienes y servicios o encubrir rentas a través de préstamos ficticios.
El control de la Agencia Tributaria se centrará en el análisis de las estructuras creadas. El objetivo es atribuir a las personas físicas como rentas el importe de todos los gastos e inversiones que se estén declarando de forma incorrecta como gastos deducibles o inversiones de las estructuras que han creado con fines defraudatorios.
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