Indexa Capital ha publicado este jueves su informe de rentabilidad a cierre de 2025, donde la firma ha destacado rendimiento de sus carteras de fondos, conocidas popularmente como roboadvisors. Las carteras de Indexa han obtenido una rentabilidad entre el +1,8% (perfil 0/10) y el +10,4% (perfil 10/10) en 2025, según han informado desde la compañía en una nota de prensa.
La cartera media de Indexa Capital (perfil 8/10) ha logrado un rendimiento del +8,4% en 2025. Además, ha superando en +0,93 puntos porcentuales a su benchmark, el índice de referencia de fondos españoles comparables por categoría.
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"En 2025, tanto las acciones como los bonos tuvieron un comportamiento positivo, con un factor clave: el efecto divisas. La depreciación del dólar frente al euro (-11,8 %) redujo la rentabilidad en euros de la renta variable estadounidense", ha asegurado Carlota Corral, directora de inversiones de Indexa Capital, en la nota de prensa.
Si se echa la vista atrás a la última década, la rentabilidad acumulada de la cartera media de Indexa ha sido del +106,1% entre 2025 y 2025. Esto es equivalente a un 7,5% anual.
En comparación con su benchmark, la cartera de Indexa ha superado a su índice de referencia en +76,5 puntos porcentuales durante los últimos 10 años, lo que se traduce en +7.650 euros adicionales por cada 10.000 euros invertidos.
"Al lanzar Indexa en 2015, dijimos que esperábamos batir a la media de fondos comparables españoles en 3,1 puntos porcentuales por menos comisiones. Diez años después, la diferencia media observada es de 2,7 puntos porcentuales al año, prácticamente la pronosticada. Se confirma que menos costes es más rentabilidad", ha destacado Unai Ansejo, co-consejero delegado de la firma.
La compañía también ha resaltado en el informe que la rentabilidad a largo plazo se construye conviviendo con episodios de volatilidad. "El inversor debe estar preparado para estos sobresaltos y elegir un perfil de riesgo que le permita mantenerse invertido", ha seañalado Ansejo.
La cartera media de Indexa experimentó una caída del -26,6% durante la crisis de la COVID-19, entre el 20 de febrero y el 23 de marzo de 2020. En 2022, el peor año natural para la cartera, la pérdida anual fue del -13,1%. En 2025, la cartera media vivió una corrección del -13,7% entre el 19 de febrero y el 10 de abril, pero se recuperó completamente en septiembre.
En 2025, las carteras sostenibles (ISR) de Indexa obtuvieron rentabilidades entre el +2,8% y el +6,7%, en comparación con las carteras sin sesgo, que alcanzaron entre +3,1% y +10,4%. La menor rentabilidad de las carteras ISR se debe al mayor peso de las acciones de Estados Unidos, que en 2025 tuvieron un rendimiento más bajo debido al impacto de la depreciación del dólar.
El informe también ha incluido una comparativa de rentabilidad ajustada por riesgo, utilizando el ratio de Sharpe. A lo largo de los 10 años, las carteras de Indexa presentaron ratios de Sharpe entre 0,20 y 0,70, frente a 0,08 a 0,49 en los benchmarks.
"Nuestros clientes obtienen una rentabilidad ajustada por riesgo superior, mientras que los inversores en fondos de inversión españoles pierden rentabilidad debido a las comisiones", ha apuntado Ansejo.
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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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