La gestora Indexa Capital, uno de los roboadvisors más utilizados en España, ofrece un servicio de inversión automatizada basado en fondos indexados. ¿Qué productos utiliza para la conformación de sus carteras de inversión?
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Esta compañía cuenta con 11 carteras de gestión automatizada, cuya exposición a renta fija y a renta variable varía en función del perfil de riesgo del inversor. Así, la más conservadora tiene una exposición del 100% del capital a fondos monetarios, mientras que la cartera más arriesgada destina el 100% a fondos de Bolsa. La composición también varía en función del tamaño de la cartera. A más dinero invertido, mayor diversidad de fondos indexados.
Tras haber revisado la composición de la cartera más pequeña, analizamos en esta ocasión qué fondos indexados tiene Indexa Capital en la cartera mediana de su roboadvisor. Se trata de aquellas carteras cuyo patrimonio se sitúa entre los 10.000 euros y los 100.000 euros. Estas carteras invierten en diferentes clases de activos a través de 10 fondos indexados (5 de acciones y 5 de bonos) y 1 fondo monetario.
Fondos indexados de renta variable utilizados por Indexa:
Acciones europeas: Vanguard European Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFPM9L96)
La exposición a acciones europeas de la cartera se cubre con este fondo de inversión indexado de Vanguard. Este vehículo de inversión busca proporcionar un crecimiento del capital a largo plazo mediante el seguimiento del rendimiento del índice MSCI Europe, que está compuesto por acciones de empresas grandes y medianas de los mercados desarrollados de Europa.
El peso de este vehículo de inversión de Vanguard en la cartera de Indexa se incrementa progresivamente a medida que sube el nivel de riesgo desde el 4% en la cartera #1 al 27% en la cartera #10 (más arriesgada).
Acciones de Estados Unidos: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFPM9V94)
Este fondo indexado de Vanguard busca replicar el comportamiento del índice bursátil Standard and Poor's 500 Index (S&P 500). Este selectivo está compuesto por acciones de grandes empresas estadounidenses.
El peso de este fondo de Vanguard en la cartera de Indexa se incrementa progresivamente desde el 6% en la cartera #1 al 44% en la cartera #10 (más arriesgada).
Accciones de economías emergentes: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFPM9J74)
Para cubrir las acciones emergentes, Indexa utiliza este fondo de inversión de Vanguard, que busca replicar el rendimiento del índice bursátil MSCI Emerging Markets Index. Este selectivo está ponderado por capitlización bursátil y está compuesto por acciones de empresas grandes y medianas de mercados emergentes
El peso de este fondo de Vanguard en la cartera de Indexa se incrementa progresivamente desde el 3% en la cartera #2 al 11% en la cartera #10 (más arriesgada).
Accciones japonesas: Vanguard Japan Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFPM9P35)
La exposición a acciones japones se cubre con este fondo indexado de Vanguard, replicar el rendimiento del índice MSCI Japan Index. Este selectivo está compuesto por acciones de empresas grandes y medianas de Japón.
El peso de este fondo de Vanguard en la cartera de Indexa se incrementa progresivamente desde el 3% en la cartera #3 al 8% en la cartera #10 (más arriesgada).
Acciones globales de pequeña capitalización: Vanguard Global Small-Cap Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFRTDD83)
La exposición a acciones globales de pequeña capitalización de la cartera se cubre con este fondo de inversión indexado de Vanguard. Este producto busca proporcionar un crecimiento del capital a largo plazo mediante el seguimiento del rendimiento del índice MSCI World Small Cap Index. Este selectivo está compuesto por acciones de empresas de pequeño tamaño de mercados desarrollados.
El peso de este vehículo de inversión de Vanguard en la cartera de Indexa se incrementa progresivamente desde el 3% en la cartera #3 al 10% en la cartera #10 (más arriesgada).
Fondo monetario utilizado por Indexa:
Mercado monetario: BlackRock Institutional Cash Series Euro Liquidity Fund Premier Acc EUR (IE00B3ZJFC95)
Este fondo monetario de BlackRock busca maximizar los ingresos en consonancia con la preservación del principal y la liquidez mediante el mantenimiento de una cartera de alta calidad que invierte a corto plazo en instrumentos del mercado monetario. Este vehículo de inversión tiene un nivel de riesgo 1 en la escala que va de 1 (más bajo) a 7 (más alto).
Al igual que ocurría con el fondo de emergentes, este fondo solo está presente en una cartera automatizada de Indexa. En concreto, únicamente se usa en la cartera más conservadora #0, donde tiene un peso del 100%.
Fondos indexados de renta fija utilizados por Indexa:
Bonos de empresas europeas: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFPM9X19)
La exposición a renta fija privada europea se cubre mediante este fondo indexado de Vanguard. Este vehículo de inversión trata de replicar el rendimiento del índice Bloomberg EUR NonGovernment Float Adjusted Bond Index. Se trata de un índice ponderado por el mercado de valores de renta fija con calificación de inversión denominados en euros con vencimientos superiores a un año y un tamaño mínimo de emisión de 300 millones de euros, pero excluyendo determinados sectores.
Al contrario de lo que ocurre con los fondos de renta variable, el peso de este vehículo de inversión de Vanguard en la cartera de Indexa disminuye progresivamente desde el 16% en la cartera #1 (la segunda más conservadora) al 0% en la cartera #10 (más arriesgada).
Bonos de gobiernos europeos: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BFPM9W02)
Este fondo busca replicar el rendimiento del índice Bloomberg EuroGovernment Float Adjusted Bond Index. Este selectivo incluye bonos gubernamentales de la zona euro denominados en euros con calificación de inversión, así como bonos relacionados con el gobierno con vencimientos superiores a un año.
El peso de este vehículo de inversión de Vanguard en la cartera de Indexa disminuye progresivamente desde el 25% en la cartera #1 al 0% en la cartera #10.
Bonos europeos ligados a la inflación: Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional Plus EUR Acc (IE00BGCZ0719)
Este producto busca replicar el rendimiento del índice Bloomberg Global Inflation-Linked: Eurozone - Euro CPI Index. Este incluye bonos del Estado vinculados a la inflación denominados en euros dentro de la zona euro con vencimientos superiores a un año. Como mínimo, todos los bonos adquiridos por el fondo tendrán una calificación de grado de inversión.
El peso de este vehículo de inversión de Vanguard en la cartera de Indexa disminuye progresivamente desde el 9% en la cartera #1 al 0% en la cartera #10.
Bonos de gobiernos de EEUU cubierto a euro: Vanguard U.S. Government Bond Index Fund Institutional Plus EUR Hedged Acc (IE00BF6T7R10)
Este fondo de Vanguard busca replicar el rendimiento del índice Bloomberg U.S. Government Float Adjusted Bond Index. Este incluye bonos del Gobierno de Estados Unidos y bonos relacionados con el Gobierno denominados en dólares estadounidenses con vencimientos superiores a un año.
El peso de este vehículo de inversión de Vanguard en la cartera de Indexa disminuye progresivamente desde el 25% en la cartera #1 al 0% en la cartera #9.
Bonos de empresas de EEUU cubierto a euro: Vanguard U.S. Investment Grade Credit Index Fund Institutional Plus EUR Hedged Acc (IE00BZ04LQ92)
Este fondo busca replicar el rendimiento del índice Bloomberg Global Aggregate USD Credit Float Adjusted Bond Index. Se trata de un índice ponderado por el mercado de valores de renta fija con calificación de inversión denominados en dólares estadounidenses con vencimientos superiores a un año y un tamaño mínimo de emisión de 300 millones de dólares estadounidenses, pero excluyendo determinados sectores.
El peso de este fondo de Vanguard en la cartera de Indexa disminuye progresivamente desde el 16% en la cartera #1 al 0% en la cartera #9.
Así es el peso de los diferentes fondos en las carteras de Indexa en función del riesgo del inversor:
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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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