Bancos con gestor personal

¿Has oído hablar de los gestores personales de los bancos? ¿Sabes si dispones de uno en tu entidad bancaria o bajo qué condiciones podrías tenerlo? En este artículo vamos a ver qué es y qué hace un gestor personal y en qué bancos puedes encontrar uno, entre otros detalles que esperamos te resulten útiles.

Qué es y qué hace un gestor personal

Hasta hace unos años, contar con un gestor personal en nuestra entidad bancaria era algo “de ricos”. Y es que un gestor personal es aquel profesional que trabaja en una entidad bancaria y que se encarga de gestionar tus cuentas, inversiones o patrimonio dentro de la entidad.

Por eso, hasta hace relativamente poco tiempo, tener un gestor personal era algo bastante exclusivo de patrimonios altos, la conocida como banca privada. En cambio, si tenías poco dinero en tus cuentas o inversiones bancarias, tenías que conformarte con hablar cada vez con una persona dentro de horarios o sistemas de comunicación más limitados que actualmente.

Ahora la realidad es bien distinta y podemos encontrar diferentes entidades en las que contar un gestor personal que nos ayude sin necesidad de tener un patrimonio alto.

Gestores digitales o en remoto: la nueva realidad tras la pandemia

Actualmente el perfil más recurrente es el de gestor personal digital o a través de diferentes sistemas de contacto en remoto: teléfono, videollamada, chat, email. Este ha sido, entre otros, uno de los principales motivos de su democratización y apertura a todo tipo de clientes.

Vamos a repasar los bancos en los que puedes contar con un gestor personal y las características de cada uno de ellos.

Bancos en los que puedes tener un gestor personal

Gestor personal BBVA

El gestor personal de BBVA o “Gestor Contigo”, se puede solicitar si se cumplen cualquiera de estos requisitos (con uno es suficiente) que establece la entidad bancaria.

Si trabajas por cuenta ajena o recibes pensión:

  • Nómina domiciliada superior a 1.200 € al mes.
  • Tener productos de ahorro o de inversión por un importe superior a los 10.000 €.
  • Tener productos de financiación por importe superior a 3.000 €.

Si trabajas por cuenta propia:

  • Tener domiciliados los seguros sociales o los impuestos por un importe superior a 300 € al mes.
  • Contar con un seguro de autónomos por importe superior a 300 € anuales.

Podrás contactar con él a través de la web, vía App o de manera telefónica las 24 horas del día, ya que, si llamases fuera de su horario laboral, te atendería una de las personas de su equipo.

Te recomendamos que no te pierdas los mejores fondos de BBVA, así como toda la información relevante sobre inversión en este banco.

Gestor personal Banco Santander

“Santander Personal” es el nombre de gestión personal del Banco Santander. Este servicio está disponible para todos los clientes de la entidad, ofreciéndoles un servicio de atención personalizada para particulares.

El servicio está disponible las 24 horas del día, todos los días de semana y el cliente puede contactar con su gestor a través del teléfono, correo electrónico, chat o videollamada.

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Gestor personal CaixaBank

El caso de Caixabank es diferente y probablemente sufra modificaciones en los próximos meses dada su fusión con Bankia, que hasta el momento también cuenta con su propio servicio de gestores personales.

Por un lado, en Caixabank cuentas con el muro “Mi gestor”, en el que puedes contactar con él de forma directa, acceder al histórico de conversaciones y documentos, enviar o intercambiar documentos a través del muro, entre otras funcionalidades. 

Por otro lado, encontramos el servicio inTouch, que desde el banco catalán definen como “un nuevo modelo de relación con tu banco, 100% online y con un gestor especializado siempre disponible para ayudarte con tus gestiones al instante”. Se trata de una versión modernizada del gestor personal, que cuenta con una tecnología big data para dar servicios diferenciales.

Todo sobre invertir en Caixabank.

Gestor personal Banco Sabadell

'Banca personal, compromiso integral'. Son las dos palabras que podemos ver reflejadas en la web de Banco Sabadell cuando queremos informarnos acerca de la posibilidad de tener un gestor personal en esta entidad.

En este caso, puedes hacer tus gestiones a través de Internet, teléfono, app o del servicio Gestión Activa, además de atenderte de manera personal en sus oficinas, tu domicilio o tu empresa.

Además, al menos una vez al año tu gestor se reúne contigo para orientarte en tu planificación financiera, entre otras cosas. Por último, cabe destacar que también cuentas con la opción de cambiar de asesor bancario si así lo solicitas.

Gestor personal ING

El caso de ING no es exactamente igual que el resto. El gestor personal está destinado exclusivamente a la elección de uno u otro de sus fondos de inversión “Fondo Cartera NARANJA”, por ser cliente de ING y sin ningún coste. Tienes la opción de contactar a través de videollamada, teléfono o directamente en las oficinas.

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¿Gestor personal o invertir por tu cuenta?

Otra opción al gestor personal de tu banco es invertir de manera autónoma, por tu cuenta. Y es que los productos de inversión, incluidos los fondos que nos ofrecen los gestores desde nuestro banco, no tienen porqué ser los más adecuados para nosotros. O, al menos, deberíamos abrir nuestras miras hacia otras opciones más allá de las que nos ofrezcan desde nuestra entidad. Comparar y revisar a fondo las diferentes opciones, es siempre la mejor de las ideas.

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Diferencia entre un gestor personal y un asesor financiero

Por último, nos parece interesante resaltar la diferencia entre un gestor personal y un asesor financiero. Y es que el asesor financiero:

  • Al no estar ligado a ningún banco, no le es relevante el que tengas o elijas, solo te ofrecerá lo mejor en función de tus necesidades, perfil de riesgo y otros factores.
  • Siempre contrasta las mejores opciones del mercado, no se queda únicamente con las de una entidad en concreto.
  • Te ayudará a construir una cartera de inversión sólida y velará por tus intereses de forma personalizada, acompañándote en el camino.

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