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apandres
16:49 el 25 noviembre 2015

Financial Data Analyst en Unience

Duda: ¿Qué fondo de inversión ha sido más rentable?

Supongamos que sólo disponemos de esta gráfica para analizar dos fondos: El fondo de inversión "A", y el fondo de inversión "B". Si tuvieramos que determinar que fondo de inversión lo ha hecho mejor a diferentes plazos... ¿que fondo de inversión elegirias?

a) Desde enero de 2002 hasta hasta noviembre de 2015

b) Desde los máximos de 2007 hasta noviembre de 2015

c) Desde los mínimos de 2009   hasta noviembre de 2015

 

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21 comentarios
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Jurl, pues a ver... Mis apuestas desde el desconocimiento y a simple vista son:

a) El fondo B

b) El fondo A

c) El fondo A

a) El fondo B

b) El fondo A

c) El fondo B

A ver.. pues en principio... creo que diría la B en los 3 caso...

Para los 3 casos el B.

Yo tambien escogeria el fondo B con independencia de que a lo largo del periodo analizado el fondo A pueda haber sido mas rentable en algun sub-periodo de tiempo

¿Por qué no pones una escala logarímica y salimos de dudas?

a) B

b) muy parecido

c) B

a )    B

b)     Igual

c)     B

Para saber la rentabilidad de un determinado periodo cuando los puntos de partida son distintos en ese periodo hay que coger el valor final y dividirlo por el inicial.

En Morningstar se puede cambiar los periodos donde empieza y acaba el gráfico. Recomiendo hacerlo cuando se comparan 2 fondos para ver dicho efecto.

a) fondo B

para los otros dos casos deberíamos poder ver el gráfico con más detalle para precisar, pero asumiendo que pongo más o menos bien el cursor :-)

el A máx 2007 VL 21 y min 2009 VL 11 y el B max 2007 VL 27 y min 2009 14, lo cual (contra VL actuales de 27 para el A y 35 para el B) nos daría...

b) max 2007 el A +28,5 y el B 29,62% muy parecidos pero gana el B por poco

c) min 2009 el A +145% y el B +150% tmb muy parecidos pero gana el B por poco

Para saber qué fondo lo ha hecho mejor en cada período calcularía el rendimiento de la participación de cada uno: (Precio de la participación inicial - precio de la participación) / precio inicial. El de mayor variación sería el que elegería en cada período. 

Saludos! 

Coincido con PereAntoni, tan sólo, creo que rectificando un poquito su fórmula:

(Valor liquidativo Final - Valor liquidativo Inicial)/Valor liquidativo Inicia

Esta fórmula nos dará el porcentaje de subida/bajada según el capital unitario invertido. 

El que mayor rentabilidad dé, ese.

 

Correcto @ruralita

He querido cambiar la forma de presentación de la fórmula y he hecho los copy/paste mal, eliminado, además, la palabra "final".  

Gracias por la corrección. 

 

 

 

Editado por error, opino igual que @mariatejero

Necesitariamos ver bien los valores de A y B en las fechas indicadas (porque no se ve bien en la imagen). Ya sabemos que hay que calcular la variación porcentual y no absoluta, pero las intenciones de todos los que muestran estos gráficos ya las sabemos todos.

Un saludo

@PereAntoni, no hay de que, un placer, y ya tocará en contraio ;). 

Un saludo

 

el B en los tres casos. 

B en los 3 casos, aunque no se puede calcular con exactitud sólo con el gráfico.

Si en la gráfica estamos hablando de valores liquídativos diría que el B en los tres casos. Mis cálculos apróximados son los siguientes

Caso 1

Fondo A -> 27-9 = 18  (+200%) 

Fondo B -> 35-10 = 25 (+250%)

Ganador fondo B


Caso 2 

Fondo A -> 27-21 = 6 (+28,5%)

Fondo B -> 35-27 = 8 (+29,6%)

Ganador fondo B

Caso 3 

Fondo A -> 27-11 = 16 (+145%) 

Fondo B -> 35-14 = 21 (+150%)

Ganador fondo B

Ya he preparado la respuesta a este post. Dado que me ha quedado una respuesta un tanto extensa he generado un nuevo post. Espero que os resulte interesante. 

Solución: ¿Qué fondo de inversión ha sido más rentable?

 

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