Abrimos Mutuafondo Dividendo a inversores minoristas
Mutuafondo Dividendo, FI, nuestro fondo de renta variable que invierte en compañías con alta retribución al accionista, ya está disponible para inversores minoristas. En Mutuactivos SGIIC lo hemos transformado de fondo de inversión libre a fondo de inversión tradicional (o fondo UCITS) para poder hacerlo accesible a todo tipo de clientes.
Además, hemos creado una nueva clase de acumulación, de manera que el inversor puede elegir entre recibir anualmente los dividendos acumulados obtenidos por los activos de la cartera (clase de reparto) o que estos se reinviertan en el propio fondo (nueva clase de acumulación). El cobro del reparto de dividendos tributa como rendimientos del capital mobiliario en el IRPF, mientras que la reinversión de los beneficios no tiene impacto fiscal.
Todo ello sin alterar la estrategia del fondo que seguirá siendo mantener una cartera diversificada, en compañías de alta calidad, con una generación de beneficios recurrente y con una rentabilidad por dividendo atractiva.
En el contexto actual, caracterizado por tipos de interés medios, crecimiento económico moderado y mayor dispersión entre compañías, las estrategias centradas en dividendos adquieren un especial protagonismo. El enfoque de Mutuafondo Dividendo, FI permite invertir en compañías con balances sólidos y elevada generación de caja, lo que aporta estabilidad en escenarios de mayor volatilidad.
Rentabilidad atractiva
Mutuafondo Dividendo, FIL se lanzó en 2015 como fondo de gestión activa, y cuenta con un histórico amplio y consistente a lo largo de distintos ciclos de mercado. Su estrategia se mantiene después del cambio a fondo de inversión tradicional y se centra en la selección de compañías de elevada calidad, con capacidad recurrente de generación de beneficios y atractivo reparto de dividendos, principalmente en el ámbito de la renta variable europea.
Desde su lanzamiento en 2015, Mutuafondo Dividendo, FIL ha demostrado una gestión rigurosa. La rentabilidad media anualizada de su clase A en los últimos cinco años roza el 14% (13,73%). En 2025, su revalorización fue del 22,2%. En ambos casos, la cifra de rentabilidad incluye el reparto de dividendo.
El fondo tiene un perfil de riesgo 4 en una escala del 1 al 7 (donde 1 es el menor riesgo y 7 el mayor riesgo), pudiendo no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo inferior a 5 años.
Este fondo de gestión activa invierte más del 75% de su cartera en renta variable, mayoritariamente de emisores de la zona euro. Hoy tiene una exposición relevante a sectores como el financiero, consumo y utilities. Entre sus principales posiciones destacan compañías como Sanofi (4,7%), Colonial (4,2%), ASR (4,5%) DHL (3,9%) y CaixaBank (3%).
Mutuactivos, S.A.U., S.G.I.I.C. (“Mutuactivos SGIIC”), sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva, con N° de Registro en CNMV: 21. Domicilio social en el Paseo de la Castellana, 33, 28046 Madrid.
Mutuafondo Dividendo, FI: Fondo de inversión gestionado por Mutuactivos SGIIC y registrado en la CNMV con el número 6009. Es un fondo de categoría renta variable euro. Mutuafondo Dividendo, FIL ha obtenido en los últimos cinco ejercicios en la clase A (clase de reparto) la siguiente rentabilidad anual neta: 2021: 18,89%; 2022: 7,56%; 2023: 15,07%; 2024: 5,85%; 2025: 22,20%.
Existen a disposición del público para todos los fondos de Mutuactivos SGIIC, folleto informativo completo, el documento con los datos fundamentales para el inversor, informes periódicos y última memoria anual auditada, que pueden solicitarse gratuitamente en el domicilio de la sociedad gestora, en el teléfono 900 555 559 o en la web www.mutuactivos.com o en www.cnmv.es. En la documentación legal de los fondos puede consultar su política de inversión, riesgos, comisiones y otros detalles. Los resultados pasados no son un indicador fiable de rendimientos futuros.
El contenido del presente documento tiene una finalidad publicitaria y meramente informativa, no es y no puede considerarse en ningún momento asesoramiento en materia de inversión u opinión legal, no pretendiendo reemplazar el asesoramiento necesario en esta materia y no constituyendo una oferta de venta o petición de una oferta de compra. Todas las opiniones y estimaciones facilitadas están elaboradas en base a fuentes consideradas como fiables.
