Largo plazo, rentabilidad objetiva y diversificación: el triángulo para no fracasar con tu inversión
A la hora de tomar decisiones de inversión uno de los pilares fundamentales es conocerse a uno mismo. En este punto nos preguntamos, ¿cómo es el inversor español? Según los datos recogidos en el Estudio Global de Inversión de Schroders 2019, los españoles se caracterizan por ser cortoplacistas, impacientes y bastante optimistas.
Sabemos que cada estrategia y cartera se rigen por objetivos y horizontes temporales muy diferentes. Sin embargo, desde Schroders apostamos por tres conceptos principales que tienen que tener en cuenta nuestros inversores: invertir a largo plazo, tener unas expecativas de rentabilidad acordes con su perfil de riesgo y construir una cartera diversificada. Siguiendo estos tres pilares, será más probable cumplir los objetivos de inversión.
El largo plazo como aliado
El inversor español mantiene su inversión una media de 1,9 años antes de invertir en otro producto o de reembolsar su dinero; una cifra que dista de los 2,6 años registrados por la media global y del tiempo recomendado por los expertos, que es de cinco años.
Sin duda, este comportamiento puede perjudicar las carteras, sobre todo durante periodos de volatilidad. Por eso, Leonardo Fernández, Director del canal intermediario de Schroders, explica en este vídeo las ventajas de invertir a largo plazo.
La rentabilidad esperada no es siempre realista
Al hilo de lo anterior, el estudio muestra que los inversores españoles tienen unas expectativas de rentabilidad excesivamente optimistas y que es poco probable que alcancen sus objetivos de inversión. En este sentido, los inversores españoles esperan que sus inversiones generen una rentabilidad media durante los próximos 5 años del 9,2% anual, cifra superior a la esperada por nuestros vecinos europeos y un punto por encima de los resultados obtenidos en el estudio de 2018. Carla Bergareche,
"La rentabilidad esperada por los inversores es superior a la ofrecida por los mercados de valores durante el último lustro. Si analizamos la evolución de la renta variable, el MCSI World, se ha obtenido una rentabilidad un 6,6% anualizada en los últimos seis años; una cifra menor a la esperada por los inversores españoles", explica Carla Bergareche, directora general de Schroders para España y Portugal, en este vídeo.
