Fondos conservadores como alternativa a los depósitos
Como siguen venciendo depósitos a tutiplen y en las sucursales bancarias se está ofreciendo productos, como los objetivo, que a mí no me parecen tan interesantes, voy a comentar en este post algunos fondos que sigo que pueden ser interesantes como alternativa.
Todos estos fondos que comento tienen liquidez diaria, a diferencia de esos fondos objetivo en los que sólo se puede recuperar el dinero en determinados momentos. Y, además, suelen tener también un poco más de rentabilidad... Ese pequeño detalle.
Para hacer esta lista, he exigido dos condiciones:
- que el fondo haya tenido una caída máxima inferior al 5% en los últimos cinco años. Por lo tanto, tienen que tener un historial de al menos 5 años, que es un periodo en el que hemos visto bastantes subidas y bajadas en los mercados.
- que en rentabilidades anuales medias hayan superado el euribor + 50 puntos básicos en los últimos dos años. Es decir, con ganancias superiores al 1% anualizado.
Aquí va mi lista. Los ordeno por popularidad en
Unience:
* M&G Optimal Income EUR A-H Gross Acc (Hedged)
Ojo, en mi opinión este fondo tiene mayor riesgo que otros que
hemos comentado en el artículo, ya que tiene un alto peso en bonos
high yield, pero lo incluyo porque cumple los criterios que he puesto
tanto de rentabilidad como de caída máxima.
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 6,34% - Rentabilidad acumulada a 2
años: 16,62% - Caída máxima a 5 años: -3,03%
* Renta 4 Pegasus
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año : 3,53% - Rentabilidad a 2 años: 10,07% - Caída máxima en 5 años: -4,22%
* Bestinver
Renta
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 2,7% - Rentabilidad a 2 años: 3,98% - Caída máxima a 5 años -2,04%
* Ignis Absolute Return Government Bond EUR A Acc Hedg
Con datos a 26mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 1,26% - Rentabilidad a 2 años: 3,07% - Caída máxima a 3 años -2,7% (dato de Bloomberg)
* Carmignac
Capital Plus
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 2,97% - Rentabilidad a 2 años: 7,58% - Caída máxima a 5 años -0,98%
* Aviva Corto Plazo B
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año : 2,25% - Rentabilidad a 2 años: 5,14% - Caída máxima en 5 años: -1,58%
* Nordea 1 - Stable Return AP EUR
Con datos a 28mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 4,39% - Rentabilidad a 2 años: 10,94% - Caída máxima a 5 años -4,56%
* Gesconsult Renta Fija Flexible
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 9,79% - Rentabilidad a 2 años: 12,86% - Caída máxima a 5 años -4,69%
* EDM Renta
Con datos a 27mar14:
- Rentabilidad a 1 año: 1,26% - Rentabilidad a 2 años: 3,07% - Caída máxima a 3 años -0,55%
* Attitude Opportunities
Con datos a 27mar14
- Rentabilidad a 1 año: 5,06% - Rentabilidad a 2 años: 10,90% - Caída máxima a 5 años -4,2% (dato de Bloomberg)
