Finect Talent 2025 reta a sus concursantes a crear la mejor cartera de inversión: así es el caso práctico

Quedan escasos días para que inicie octubre, el mes de Finect Talent. En las próximas semanas se darán comienzo a las mentorías donde algunos de los mejores profesionales del sector de las finanzas guiarán a los tres equipos participantes en la construcción de sus carteras.

Recordemos que en esta edición participarán tres centros educativos: el Instituto de Estudios Bursátiles (IEB), la Universidad Carlos III y Comillas ICADE. Además, esta edición cuenta con el respaldo de BBVA AM, BNY Investments y JPMorgan AM , colaboradores comprometidos que estarán presentes de forma activa en todas las fases del concurso.

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En dichas mentorías, los concursantes deberán ir perfeccionando sus propuestas, hasta llegar a la final del 4 de noviembre con la cartera perfecta para el caso práctico. Pero, ¿cuál es exactamente ese caso al que los concursantes tendrán que atender?

Conociendo a la Fundación Educativa San Andrés

El caso práctico (es de carácter ficticio, nada de lo que se describe a continuación es real o hace referencia a la realidad) se centra en el asesoramiento para diseñar una cartera de inversión destinada a la Fundación Educativa San Andrés, una institución española de carácter educativo que lleva 60 años en funcionamiento. Con un equipo de 180 empleados y un presupuesto anual de 8 millones de euros, la fundación busca optimizar la gestión de sus recursos financieros mediante una estrategia de inversión sólida, alineada con sus valores y necesidades institucionales.

Misión y objetivos

La Fundación tiene como misión ofrecer educación de calidad con valores de la religión cristiana, a través de la gestión directa de varios centros educativos y la concesión de becas. Entre sus prioridades está garantizar una enseñanza integral, abierta a todo tipo de familias.

Además, tiene un compromiso con el cuidado y bienestar de los miembros de la congregación religiosa que la fundó. Algunos siguen en activo en tareas educativas o de gestión, pero muchos ya están retirados y dependen económicamente de la Fundación para cubrir sus necesidades vitales (vivienda, alimentación, cuidados médicos, etc.). Por eso, la Fundación desea preservar y hacer crecer su patrimonio, garantizando tanto la continuidad de su labor educativa como la sostenibilidad del acompañamiento a la comunidad religiosa.

Situación financiera y patrimonio

• Activo total disponible para inversión (en este momento): 5 millones de euros
• Liquidez mínima deseada: 500.000 euros (para atender pagos imprevistos o gastos extraordinarios)
• Horizonte de inversión: largo plazo (más de 10 años)
• Tolerancia al riesgo: moderada (no desean grandes oscilaciones anuales, pero aceptan cierta volatilidad para obtener rentabilidad a largo plazo)
• Necesidad de rentabilidad anual estimada: mínimo 3% real (por encima de la inflación)
• Capacidad media de inversión mensual: entre 40.000 y 60.000 euros

Restricciones

• Restricciones éticas: no desean invertir en empresas implicadas en actividades claramente contrarias a su ideario.
• Liquidez: necesitan que al menos el 10% de la cartera pueda estar disponible en menos de una semana en caso de necesidad.
• Transparencia: la Fundación rinde cuentas a sus patronos y colaboradores, por lo que exige que las inversiones sean fácilmente explicables y con visibilidad sobre riesgos.
• Flujo de ingresos pasivos: se valora especialmente que la cartera pueda generar un flujo razonable de rentas periódicas (vía cupones, dividendos o similares) que ayuden a financiar el día a día o emergencias sin necesidad de vender activos.

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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.