El mayor fondo de inversión de España capta otros 1.000 millones ¡en un solo mes!
A pesar de las cacareadas posibles bajadas de tipos de interés en 2024 (que no parecen llegar, de momento), los fondos monetarios continúan captando buena parte del ahorro conservador de los inversores.
Tanto es así, que el fondo más grande de España, el Caixabank Monetario Rendimiento, continúa siendo el gran protagonista en las suscripciones netas de fondos de inversión en España, captando casi 1.000 millones de euros tan solo en el mes de enero de 2024, según los últimos datos de Inverco.
Más de 10.000 millones de patrimonio
El fondo, gestionado por Caixabank AM (la gestora de activos de Caixabank), invierte principalmente en instrumentos del mercado monetario, en activos a corto plazo de renta fija pública y privada denominada en euros.
En lo que va de 2024, este fondo ha ganado un 0,41% de rentabilidad y acumula 10.792 millones de euros de patrimonio entre sus distintas clases (muy por encima del segundo fondo de inversión más grande de España, el Quality Inversión Moderada de BBVA AM)
Así ha evolucionado la cotización del fondo más a largo plazo:
Este vehículo de inversión tiene una comisión de gestión del 0,95% y un vencimiento medio ponderado de la cartera igual o inferior a 6 meses. Aunque en estos fondos de inversión monetarios la rotación es constante, las principales posiciones a 31 de diciembre de 2023 están ocupadas por repos de bonos del Tesoro Público español a 3, 4 y 5 años (un "repo" es una transacción en la cual un inversor compra temporalmente una obligación del Tesoro español, acordando venderla de nuevo al mismo vendedor en una fecha futura a un precio X).
Según el folleto del producto, "un mínimo del 7,5% de los activos tendrán vencimiento diario y un mínimo del 15% tendrán vencimiento semanal". También puede invertir más del 5% en instrumentos del mercado monetario de Italia, Francia, España, Bélgica, Holanda, Alemania y Portugal.
| Clase del fondo | Suscripciones netas enero 2024 (miles de €) | Patrimonio (miles de €) |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE PLUS) | 623.457,85 | 4.657.765,82 |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE ESTANDAR) | 164.304,27 | 2.180.976,65 |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE PREMIUM) | 124.715,49 | 1.350.945,32 |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE CARTERA) | -58.321,59 | 1.332.474,53 |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE PLATINUM) | 64.704,50 | 638.426,63 |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE REPARTO) | 59.425,46 | 419.269,53 |
| CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO (CLASE INSTITUCIONAL) | 19.254,80 | 212.119,39 |
Fuente: Inverco
Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
